Европарламенту и Европейскому совету удалось достичь предварительного согласия по вопросам ужесточения мер, касающихся законодательства о предотвращении отмывания средств. Основная цель этих законодательных мер — защита граждан и европейской финансовой системы от возможных случаев финансирования террористических организаций и операций, скрывающих источник возникновения или назначение денежных сумм с целью придания им законного характера.
По мнению еврочиновников, соглашение о внесении нового пакета поправок в соответствующее законодательство должно способствовать более эффективной организации и взаимодействию уже работающих систем национального характера, которые направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Такое решение позволит закрыть последние лазейки в финансовой системе ЕС, которые до сих пор позволяли мошенникам, членам бандформирований и террористам легализировать свои доходы.
Согласно новому пакету правок, директива будет касаться организации институциональных систем AML/CFT на национальном уровне в государствах-членах ЕС, а все правила, применяемые к частному сектору, будут перенесены в новый регламент.
Читайте по теме: Евросоюз обновил список юрисдикций, отказывающихся от сотрудничества в налоговых вопросах.
Ключевые моменты достигнутого соглашения:
- Ужесточение контроля за криптопереводами на сумму свыше €1000 евро. Поставщики криптовалютных услуг будут обязаны применять «меры должной осмотрительности в отношении клиентов при проведении транзакций на сумму от €1000 и выше». Стоит отметить, что анонимные транзакции на сумму от €1000 были запрещены еще в апреле 2022 года.
- Доступ к информации из реестров бенефициаров. После вступления поправок в действие некоммерческие организации, журналисты и другие представители общественности смогут получить доступ к реестру бенефициарных собственников. И если раньше Кипр, Мальта, Нидерланды могли отказать в предоставлении доступа, то после изменений все эти юрисдикции будут обязаны выполнять требования. Планка «владения» составит 25%.
- Рекомендации странам-членам по вопросам оценки рисков отмывания средств и финансирования терроризма. Ожидается, что модель взаимодействия между странами-членами и центром будет схожа с AMLA.
- Ограничение размера расчетов наличными. После принятия поправок максимальный лимит для расчета наличными будет составлять €10 000. Ожидается, что такие ограничения сделают еще более невозможным процесс легализации так называемых грязных денег. При этом периодически подотчетные субъекты будут обязаны проводить идентификацию и подтверждать личность покупателей, которые приобретают за наличные на сумму от €3000 до €10 000. Страны-члены смогут сами снижать максимальный предел при желании.
Также пакет поправок включает в себя меры по расширению круга подотчетных субъектов (obliged entities). Таковыми после вступления в силу поправок окажутся продавцы произведений искусства, элитных автомобилей и яхт, продавцы драгоценных металлов и предметов роскоши. Стоит отметить, что для этой категории obliged entities правила начнут действовать только через 3 года. А вот для футбольных клубов, которые также будут считаться подотчетными, эти сроки составят пять лет. При этом футбольный клуб может быть исключен из этого списка, если он представляет низкий риск отмывания денег.
Кроме этого, созданное в каждой стране ЕС подразделение финансовой разведки (ПФР) будет иметь при необходимости немедленный доступ к правоохранительной, финансовой и административной информации. Ведомство сможет запросить в любой момент у организации такие виды данных:
- Налоговую информацию.
- Данные об активах и средствах (в том числе о замороженных).
- Информацию о совершенных транзакциях с интересующих счетов.
- Данные об операциях с транспортными средствами в соответствующем реестре.
- Информацию из национальных реестров оружия.
Новое соглашение расширяет полномочия ПФР, позволяя ведомству в рамках проведения анализа и оценки подозрений приостанавливать или отменять транзакции.
После доработки мер они будут перенаправлены для утверждения в Европарламент и Комитет постоянных представителей стран-членов. Затем (в случае одобрения) текст будет опубликован в Официальном журнале ЕС и вступит в законную силу.
Напоминаем, что в октябре 2023 года по итогам трехдневной встречи в Сингапуре FATF внесла в серый список страну-члена ЕС Болгарию. По мнению Международной группы по борьбе с отмыванием средств, эта страна нуждается в усиленном мониторинге.