[toggle title=»Оглавление»]

• Роль адвокатов в противодействии отмыванию денег
• Что изменилось в правилах профессионального поведения адвокатов?
• Как адвокаты должны оценивать клиента?
• Недостатки новых правил для адвокатов

8 августа 2023 года Палата делегатов Американской ассоциации юристов (American Bar Association, ABA) подавляющим большинством голосов приняла пересмотренную резолюцию №100. Последняя вносит изменения в Типовое правило профессионального поведения ABA, которые обязывают адвокатов проверять потенциальных клиентов на предмет использования их услуг для содействия отмыванию денег и другим финансовым преступлениям.

Роль адвокатов в противодействии отмыванию денег

Отмывание денег — это серьезная проблема, которая подрывает финансовую стабильность и безопасность многих стран. По оценкам ООН, объем «отмытых» денег составляет от 2% до 5% мирового валового продукта в год или $800 млрд-$2 трлн. Отмывание денег может способствовать развитию преступности, коррупции, терроризма и нарушению прав человека.

Адвокаты играют важную роль в финансовой системе, предоставляя юридические услуги своим клиентам. Однако эта роль также может быть использована для сокрытия или перемещения незаконных средств. Поэтому адвокаты должны соблюдать международные стандарты и требования в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), которые устанавливаются такими организациями, как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

В США адвокатура регулируется на уровне штатов, которые принимают свои собственные правила профессионального поведения адвокатов. Они основаны на Типовых правилах профессионального поведения Американской ассоциации юристов (American Bar Association Model Rules of Professional Conduct, MRPC), которые, по сути, не являются обязательным законом. Однако все 50 штатов и округ Колумбия приняли правила юридической этики, основанные (по крайней мере, частично) на MRPC.

Типовые правила разделены на восемь основных категорий (с номерами от 1 до 8), каждая из которых содержит до 18 отдельных правил. ABA периодически пересматривает и обновляет MRPC, чтобы отражать изменения в практике и обществе.

Оффшорная компания — это не только способ уменьшить налоговую нагрузку, но и инструмент для расширения бизнеса, повышения конкурентоспособности и защиты конфиденциальности. Закажите прямо сейчас бесплатную консультацию и получите персональные рекомендации от наших специалистов!

Что изменилось в правилах профессионального поведения адвокатов?

Поправки к правилам поведения обязывают адвокатов проводить расследования, анализировать факты и обстоятельства, связанные с представлением интересов клиента, а также, в зависимости от выявленных обстоятельств, могут предписывать или допускать отказ от предоставления юридических услуг клиенту.

В частности, ABA проголосовала за следующие изменения в MRPC:

• адвокаты обязаны оценивать факты и обстоятельства каждого представления, чтобы определить, могут ли они принять нового клиента или продолжать оказывать услуги уже действующему клиенту;
• адвокаты должны отклонить или прекратить представительство, если после уведомления действующего или потенциального клиента об отказе в оказании запрошенных услуг клиент настойчиво хочет получить эти услуги для совершения или содействия совершению преступления или мошенничества;
• адвокаты могут отклонить или прекратить представительство, если «клиент упорствует в действиях, связанных с услугами адвоката, которые, по разумному мнению адвоката, являются преступными или мошенническими».

Узнайте о преимуществах и недостатках жизни в США для иммигрантов. 

Как адвокаты должны оценивать клиента?

Для того чтобы определить, является ли представительство клиента связанным с отмыванием денег и финансированием терроризма, адвокат должен оценить факты и обстоятельства каждого случая. ABA предоставляет юристам руководство по оценке рисков ПОД/ФТ, где перечислены некоторые факторы, которые нужно учитывать:

• Личность, включая бенефициарных владельцев. Адвокат должен проверить идентификационные данные клиента и убедиться, что он не находится в санкционных списках или списках подозреваемых лиц.
• Опыт и знакомство с клиентом. Адвокат должен оценить степень доверия и длительность отношений с клиентом и избегать работы с новыми или анонимными клиентами без достаточной проверки.
• Характер запрашиваемых юридических услуг. Адвокат должен определить, не входят ли запрашиваемые услуги в категорию высокорисковых с точки зрения ПОД/ФТ.
• Юрисдикции, участвующие в деле. Адвокат обязан осуществить проверку наличия в списке юрисдикций с высоким риском отмывания денег или финансирования терроризма.
• Источник и назначение средств на счете, личные данные тех, кто вносит или получает средства со счетов клиента. Адвокат должен узнать происхождение и цель денежных переводов на счете клиента и проверить, не связаны ли они с незаконной деятельностью.

Узнайте, сколько нужно денег в месяц для жизни в США.

Недостатки новых правил для адвокатов

Новые изменения в MRPC получили также и долю критики. Скотт Грейтак (Scott Greytak), директор по адвокатуре Transparency International в США, назвал новые правила «показухой», заявив, что они не принесут большого эффекта.

В правилах не прописаны конкретные шаги, которые должны предпринять юристы при проверке клиента. Несколько наблюдателей отметили, что MRPC не создают четкого обязательства по определению истинной личности клиента, например, бенефициарного владельца корпорации или общества с ограниченной ответственностью, которые обратились за услугами юриста.

Вместо этого поправки добавляют рекомендации, информирующие юристов о том, что их комплексная проверка должна варьироваться в зависимости от предполагаемого уровня риска клиента. Согласно новому руководству, знакомство адвоката с клиентом может стать одним из факторов, гарантирующим проведение менее глубокой комплексной проверки.

Еще один недостаток новых правил, о котором говорят критики: юристов не обязывают сообщать о подозрительной деятельности существующих или потенциальных клиентов, как этого требовал от них прошлогодний закон. ABA выступила против этого требования, утверждая, что оно нарушает давние принципы конфиденциальности клиентов.

Предлагаем вам ознакомиться с примерами услуг, которые доступны нашим клиентам:

• открытие личного банковского счета в США удаленно;
• открытие корпоративного счета в CITIBANK в США;
• комплексная услуга: регистрация LLC в США со счетом в местном банке.