Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма в Евросоюзе ведётся на государственном уровне. Сам по себе провоз наличных через границу не является преступлением, но только если валюта официально задекларирована. Однако неформальные данные Министерства финансов Кипра, попавшие в СМИ, говорят о том, что остров постепенно становится европейским транзитным центром, через который в Евросоюз ввозятся большие суммы наличных денег.
Что предусматривают правила ЕС и законодательство Кипра:
- сумма не превышает 10 тыс. EUR — заполнение декларации или информирование сотрудника таможни не нужны;
- сумма от 10 тыс. EUR до 100 тыс. EUR — нужно заполнить декларацию, но без необходимости получения особого разрешения;
- задекларированная сумма превышает 100 тыс. EUR — таможня Кипра должна сообщить о случае в полицию.
Данные Министерства финансов за период январь 2023 года — март 2024 года:
- всего подано 825 деклараций, заявленная сумма — 105 млн EUR;
- информация по 336 эпизодам (101,6 млн EUR) передана в полицию и службу по борьбе с отмыванием денег (The Unit for Combating Money Laundering);
- в период с 2019 года по март 2024 года через кипрские порты и марины были официально ввезены и задекларированы наличные деньги на сумму чуть менее 2 млн EUR.
Но самое интересное — официальная информация по выявленным эпизодам нелегального провоза наличных. С 2019 года общая сумма составила всего 3,425 млн EUR. Если учесть, что за 15-месячный период (январь 2023 года — март 2024 года) было задекларировано более 100 млн EUR, то возникают сомнения в том, что официальная статистка отражает реальное положение. Только в безхозном багаже (сумки и чемоданы, которые не забрали владельцы из грузовых отделений) за последние 5 лет было обнаружено 1,829 млн EUR.
Некоторые источники (например, деловой портал StockWatch) считают, что таможенная служба выявляет только отдельные нарушения, большая часть попыток провоза наличных остаётся нераскрытой. Нелегальные деньги, попадающие на Кипр, впоследствии отмываются, в основном — через покупку недвижимости, ювелирных изделий и произведений искусства. Но специальные службы Кипра, в первую очередь таможня и полиция, неспособны взять под контроль эти финансовые потоки.
Одна из возможных причин — недостаточная эффективность процедур контроля в портах и аэропортах. Особенно это проявляется в случае с частными транспортными средствами — яхтами, самолётами, вертолётами. Их практически не досматривают, а если таможенники и вступают на борт, то часто ограничиваются формальными вопросами. Об углублённой проверке, даже если для этого есть объективные основания, речь не идёт.
В период с 2019 года таможенная служба Кипра сообщила только об одном случае декларирования наличных денег в частных маринах (чуть более 90 тыс. EUR). Если говорить о портах Кипра, то в 2023 году владельцы судов и пассажиры задекларировали 267 тыс. EUR (6 эпизодов). Предельно ясно, что таможня фактически не контролирует морскую границу и не может что-либо предпринять, чтобы добиться соблюдения валютного законодательства. Проверки в портах проводятся, но никаких реальных результатов это не даёт. Так, за 2023 год была выявлена только одна попытка провоза наличных без заполнения декларации, сумма — 109 тыс. EUR.
Если не предпринять срочных и эффективных мер, то против Кипра могут быть введены санкции со стороны европейских структур, а репутация Кипра как центра по отмыванию денег привлечёт внимание FATF. Для юрисдикции, сделавшей ставку на международные инвестиции, туризм и развитие бизнеса, такой сценарий крайне нежелателен.