Правительство Джерси впервые провело национальный обзор рисков. Но так как данных мало, он еще не совсем полноценный. Отчет коснулся направления цифровых активов. Они могут включать разные виды цифровых ресурсов: криптовалюты (например, биткоин, эфириум), цифровые токены, электронные валюты, др. Правительство оценило риск борьбы с отмыванием денег и выявило, что он низкий, так как сектор остается небольшим, и сохраняется тщательный подход юрисдикции.

Сегодня в Комиссии по финансовым услугам Джерси официально прошли регистрацию 3 поставщика виртуальных активов. Но есть компании, осуществляющие деятельность не через поставщиков, а напрямую.

Это всеобъемлющий бизнес, поэтому его поставщики ведут деятельность не в одной, а в разных юрисдикциях, что имеет свои последствия. Риски растут, но при этом непонятно, кто именно в результате понесет ответственность за контроль, кого привлекать к ответственности за нарушения, связанные с отмыванием денег.

Правительство Джерси опубликовало доклад, в котором сделан акцент на том, что сегодня юрисдикция не по всем пунктам отвечает стандартам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег для поставщиков виртуальных активов. Вероятность того, что Джерси станет отвечать требованиям, возможна только после того, как закон вступит в силу.

Юрисдикция придерживалась консервативного подхода, что является сдерживающим фактором. Но в то же время он не давал правительству и фирмам максимального понимания направления цифровых активов и рисков, связанных с ними.

Комиссия по финансовым услугам предупредила, что неопытность и недостаток информации могут быть проблемами для компаний, которые не знакомы и не взаимодействовали с виртуальными активами и не могут корректно оценить риски. Представленный отчет — это только промежуточный шаг на пути к выполнению требований.

Правительство также отметило, что ожидается заметный скачок этого направления, а случится это в следующие несколько лет. Это произойдет после того как изменения в законе, касающиеся прибыли от преступной деятельности, будут внесены и начнут действовать. Затем Комиссия по финансовым услугам соберет все данные, проанализирует и полноценно их оценит.