В марте 2022 года межправительственная комиссия по финансовому мониторингу ФАТФ включила Объединенные Арабские Эмираты в свой «серый» список юрисдикций, которые требуют более тщательного надзора. В этот список вносятся государства, чьи законодательные нормы не соответствуют установленным стандартам и требуют доработки в рамках тесного сотрудничества страны и ФАТФ. 

ОАЭ были внесены в «серый» список за несоблюдение стандартов по борьбе с уклонением от санкций и финансированием преступной деятельности. ФАТФ отметила недостаточность усилий федеративного государства в борьбе с противозаконной финансовой деятельностью. В частности, ФАТФ заявила о низком уровне соответствия мер, направленных на борьбу с легализацией денежных средств. 

Этот шаг стал ударом по репутации Эмиратов, которые позиционируют себя как ведущий деловой и коммерческий центр Ближнего Востока.

Реакция и действия правительства ОАЭ

В настоящее время большинство экспертов склоняются к мнению, что Эмираты проделали серьезную работу по реформированию своего законодательства и на ближайшем заседании ФАТФ будут выведены из реестра стран, требующих усиленного мониторинга. На протяжении года правительство ОАЭ активно сотрудничало с ФАТФ, чтобы выполнить взятые на себя обязательства и реализовать рекомендации международной организации.

Эмираты являются ключевой страной региона Персидского залива, его политическим и финансовым центром. Чтобы нивелировать негативное влияние рейтинга ФАТФ на международный имидж Арабских Эмиратов, руководство страны разработало специальную стратегию по ликвидации выявленных недостатков и быстрого выхода государства из «серого» списка. 

Стоит отметить, что даже несмотря на репутационные потери страны, вызванными мерами ФАТФ, поток инвестиций за период нахождения Эмиратов в «сером» списке достиг рекордного максимума. Специалисты отмечают, что на это повлияли глобальные экономические и геополитические процессы, в результате чего многие нерезиденты выбрали ОАЭ местом для редомициляции бизнеса. 

Читайте также: «Банк России создаст цифровую рублевую платежную систему с ОАЭ».

Проблемы с регулированием криптовалютных платформ

Одной из сфер, которые требовали усиления контроля, являлось регулирование криптоплатформ. В области криптовалюты властями ОАЭ был усилен контроль за счет внедрения обязательств для соискателей лицензий по предоставлению дополнительной информации о компании, активах, подозрительных транзакциях, источниках средств и т. д.

Нерешенным вопросом остается будущее самой крупной криптовалютной биржи Binance, в отношении которой осуществляется расследование министерства юстиции США. Подозревается, что через биржу осуществляется незаконный вывод денег в обход санкций. При этом ее руководитель Чанпэн Чжао проживает в Дубае. 

Для увеличения шансов на выход страны из списка, а также получения дополнительных гарантий, официальные лица ОАЭ в настоящее время посещают страны-участницы ФАТФ и встречаются с делегатами, от которых зависит результат голосования на февральском пленарном заседании Группы.  

Последние новости

На пленарном заседании ФАТФ в октябре 2023 года было принято предварительное решение о том, что Объединенные Арабские Эмираты в основном завершили свой план действий и требуют проведения оценки на месте для проверки того, что:

• реализация реформ в области AML/CFT продолжается должным образом;
• власти страны намерены поддерживать реализацию всех мер в будущем.

В стране были проведены реформы, которые направлены на: 

• увеличение количества исходящих запросов о взаимной правовой помощи для облегчения расследований легализации преступных доходов;
• улучшение понимания рисков, связанных с отмыванием денег;
• внедрение основанной на рисках комплексной проверки клиентов для финансового сектора и компаний в сфере финтех;
• применение эффективных и пропорциональных санкций за несоблюдение требований AML;
• развитие более детального понимания риска злоупотреблений в отношении юридических лиц и принятие мер по снижению риска, направленных на предотвращение злоупотреблений;
• предоставление дополнительных полномочий финансовым регуляторам для расширения возможностей по выявлению и предотвращению финансовых преступлений;
• усиление расследований и уголовного преследования за отмывание денег в соответствии с профилем риска страны;
• введение санкций за несоблюдение требований соответствующими организациями и т. д.

Информация по теме: «Болгария добавлена в «серый» список FATF».

Правительственные органы Эмиратов объявили, что приветствуют визит в страну с целью проверки завершения Плана действий Группы по обзору международного сотрудничества ОАЭ.

Если вы хотите зарегистрировать бизнес в Эмиратах или открыть банковский счет в ОАЭ, направьте свой запрос нашим специалистам. Чтобы записаться на персональную консультацию, заполните короткую форму ниже. Мы свяжемся с вами в ближайшее время!