[toggle title=»Оглавление»]

• Изменения в списке FATF
• Преимущества исключения страны из «серого» списка
• Кто находится в сером списке FATF?
• Стратегические приоритеты FATF на 2024–2026 годы

[/toggle]

По итогам заседания, которое прошло 23 февраля 2024 года, FATF обновила свой «серый» список юрисдикций (страны под усиленными мониторингом). Он составляется ежегодно и содержит перечень стран, где существуют недостатки в системе борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. С такими юрисдикциями специалисты FATF тесно сотрудничают и предоставляют рекомендации, за выполнением которых постоянно следят. В случае полного соответствия юрисдикции требованиям организации, ее исключают из «серого» списка.

Изменения в списке FATF

В ходе февральского заседания было принято решение исключить из «серого» списка четыре страны: 

• Барбадос;
• Гибралтар;
• Уганду;
• ОАЭ.

FATF заявила, что эти страны больше не будут подвергаться проверкам, так как смогли быстро выполнить рекомендации и устранить недостатки в своих финансовых системах. Однако все юрисдикции обязаны и дальше продолжать работу для поддержания высокого уровня систем AML/CFT.

В то же время под действие усиленного мониторинга попали: Кения и Намибия. По мнению Центра финансовой разведки Намибии, такое решение окажет негативное влияние на прямые иностранные инвестиции. В свою очередь Казначейство Кении заявило, что полностью соблюдает рекомендации FATF и попадание страны в «серый» список окажет незначительное влияние на ее финансовую стабильность.

В отчете организации указано, что Кения сталкивается с рисками, связанными с финансированием терроризма и отсутствием регулирования рынка криптовалют.

Преимущества исключения страны из «серого» списка

Исключение юрисдикции из «серого» списка FATF является доказательством наличия хорошо организованной системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Поэтому такие страны получают ряд преимуществ:

• Мировое сообщество получает четкий сигнал, что эти страны проводят эффективные политики, направленные на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, соответственно упрощаются международные транзакции с ними. Банки снижают требования по мониторингу денежных переводов.
• Снижаются комиссии за международные денежные переводы, так как банковский комплаенс меньше привлекает своих сотрудников к мониторингу.
• Увеличивается объем инвестиций, так как международное сообщество получает сигнал к снижению рисков потери капитала в этих юрисдикциях.
• Растет доверие к финансовой системе.

Кто находится в «сером» списке FATF?

С 23 февраля 2024 года под усиленным мониторингом FATF находится 21 страна:

• Болгария;
• Буркина-Фасо;
• Вьетнам;
• Гаити;
• Демократическая республика Конго;
• Йемен;
• Камерун;
• Кения;
• Мали;
• Мозамбик;
• Намибия;
• Нигерия;
• Сенегал;
• Сирия;
• Танзания; 
• Турция;
• Филиппины;
• Хорватия;
• ЮАР;
• Южный Судан;
• Ямайка.

Как видно, в списке преобладают африканские государства (12 юрисдикций). Но нужно отметить, что FATF также имеет претензии и к двум странам-участницам ЕС.

Стратегические приоритеты FATF на 2024–2026 годы

Кроме актуализации «серого» списка, на заседании FATF приняли план действий на ближайшие два года. Следующие приоритетные направления будут представлены на заседании организации в апреле:

• создание реестров бенефициаров во всем мире;
• регулирование рынка виртуальных активов;
• обеспечение быстрых, дешевых, прозрачных трансграничных платежей при полном соблюдении требований AML/CFT;
• защита некоммерческих организаций от потенциальных злоупотреблений с целью финансирования терроризма за счет внедрения эффективного риск-менеджмента.

Все вышеуказанные цели будут изложены в новых рекомендациях организации и станут обязательны к выполнению всеми странами, которые не хотят попасть в «серый» список.