Черногория не попала в «серый» список юрисдикций, которые не приложили достаточных усилий в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Положительное для страны решение было принято на пленарном заседании Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL) 14 декабря 2023 года. Это означает, что Черногорию минула участь усиленного надзора и санкций со стороны международного финансового сообщества. Премьер-министр Милойко Спаич (Милојко Спајић) назвал это решение «большим успехом» для своей страны и пообещал лично следить за процессом выполнения рекомендаций MONEYVAL.
Что такое MONEYVAL и почему он важен для Черногории?
MONEYVAL — это постоянный мониторинговый орган Совета Европы, который оценивает соответствие 27 стран-членов основным международным стандартам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также эффективность мер их реализации. Эта организация также дает рекомендации национальным органам власти относительно необходимых улучшений их систем.
Если страна не выполняет свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, она может быть включена в «серый» или даже в «черный» список MONEYVAL. Последствия этого очень печальны для экономики. Участники международной финансовой системы будут всячески избегать контактов со страной с высоким риском. И как результат, дополнительные проверки, ограничения и санкции со стороны других юрисдикций и организаций.
На важном для страны заседании Совета Европы выступал лично премьер-министр Спаич. Он заверил европейских чиновников в активной работе властей над новыми правовыми решениями. Напомним, что 11 декабря парламент Черногории принял Закон о предотвращении отмывания денег как один из шагов по выполнению требований MONEYVAL, ранее были приняты поправки в Закон об азартных играх, в Уголовный кодекс и ряд других нормативных актов. Кроме этого, начался аудит национальных реестров на их соответствие европейским критериям.
Попадание в «серый» список стало бы катастрофой для черногорской экономики. Как следствие, потеря большого числа прямых иностранных инвестиций в страну и призрачные шансы Черногории стать участником SEPA.
Действующий помощник директора сектора финансовой разведки Черногории Александр Радович (Aleksandar Radović) по итогам заседания заявил, что страна достигла невозможного. В свою очередь премьер-министр пообещал максимально выполнить все рекомендации Совета Европы: «Могу заверить вас, что следующий отчет будет в максимально возможной степени соответствовать рекомендациям FATF по большинству критериев. Я буду лично контролировать процесс выполнения рекомендаций и укрепления национальной системы предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. В связи с вышеизложенным прошу понять конкретную ситуацию, в которой оказалась Черногория».
Однако европейские чиновники обеспокоены тем, что программа экономического гражданства Черногории все еще несет риск отмывания денег, уклонения от уплаты налогов, финансирования терроризма. Хотя она закрыта, но до сих пор не обработаны все принятые заявки.
Окончательная версия отчета MONEYVAL будет опубликована в феврале 2024 года.