В результате октябрьского пленарного заседания Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) Республика Болгария пополнила «серый» список стран, которые подлежат углубленному мониторингу. 

Кто попадает в «серый» список ФАТФ?

ФАТФ — это одна из самых влиятельных международных организаций. Более 200 стран мира обязались придерживаться ее стандартов и внедрять в свои законодательные базы разрабатываемые ею рекомендации. Эти меры реализуются для усиления противодействия экономическим и финансовым махинациям и преступлениям.  

В «серый» список ФАТФ включаются страны, имеющие существенные недостатки в своих системах противодействия легализации преступных доходов, пресечения финансирования незаконной деятельности. Законодательство таких стран в сфере предотвращения финансовых преступлений не в полной мере соответствует разработанным стандартам ФАТФ. 

Болгария — вторая страна-участница Евросоюза, которая была включена перечень государств, подлежащих дополнительному контролю со стороны ФАТФ. Кроме нее в списке находится Хорватия. Всего «серый» список сейчас насчитывает 23 юрисдикции. 

В последние годы Болгарию охватили финансовые скандалы. Например, бывший премьер-министр Бойко Борисов предположительно был замешан в деле об отмывании денег. Аналитики отмечают, что финансовая и комплаенс-отрасль в Болгарии во многом не соответствует глобальным тенденциям. 

Читайте также: «Болгария, вероятно, не сможет присоединиться к Шенгенской зоне в 2023 году».

Отмечается неэффективность правоохранительных органов в вопросах планирования, реализации и оценки стратегий правоохранительной деятельности. Информационные данные, полученные из отчетов о подозрительной деятельности и корпоративных отчетов, не анализируются и не используются для дальнейшего расследования и судебного преследования экономических преступлений.

Добавление Болгарии в серый список также произошло после ряда проблем с ЕС и Комитетом экспертов по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (МАНИВЭЛ). В июне 2023 года Европейская комиссия возбудила против Болгарии два дела о нарушениях. Первое дело касалось «неправильного транспонирования» Болгарией Директивы ЕС 2018/843 (5AMLD). 

Было установлено, что Болгария не смогла зарегистрировать, лицензировать или регулировать поставщиков услуг. В стране отсутствовал механизм устранения расхождений в информации, предоставляемой национальным реестром бенефициарных владельцев, а также неадекватно применялись понятия «предприятие» или «резидент» в отношении субъектов, обязанных предоставлять информацию о бенефициарном праве. 

Второй случай касался неспособности страны правильно перенести правила ЕС по борьбе с мошенничеством против финансовых интересов ЕС, как указано в Директиве ЕС 2017/1371. Комиссия выявила «несколько проблем соответствия», касающихся определения уголовных преступлений, и связанных с ними наказаний и ответственности юридических лиц.

Болгария находится под пристальным вниманием в рамках МАНИВЭЛ, в частности, проходит усиленный процесс мониторинга.

Может быть интересно: «В Болгарии вводится налог на сверхприбыль».

Чем это грозит?

Попадание в серый список говорит о существующих в стране рисках и сигнализирует о падении доверия потенциальных инвесторов и международных партнеров. Кроме того, финансовый сектор и бизнес могут столкнуться с трудностями в отношениях с глобальными банками.

Юрисдикции из «серого» списка попадают под усиленный мониторинг ФАТФ. Это означает, что страна ведет активное сотрудничество с надзорным органом и стремится в оговоренные сроки устранить установленные несоответствия законодательных норм. 

Кроме дополнительного контроля со стороны международных регуляторов последствия внесения в «серый» список могут включать более высокие транзакционные, административные и финансовые издержки для местного бизнеса. Например, теперь болгарские финучреждения будут отнесены к группе высокого риска, а это означает, что иностранные финансовые учреждения могут применять усиленную комплексную проверку клиентов. 

Информация по теме: «Серый список ФАТФ: обновление в 2023 году».

Итог

Болгария взяла на себя обязательства по выполнению согласованного плана быстрого исправления несоответствий. Он предусматривает: 

• внедрение финансового мониторинга должностных лиц;
• усиление мероприятий борьбы с отмыванием денег;
• правомерную конфискацию активов и т. д. 

Если вы планируете зарегистрировать бизнес за границей, стоит предварительно проконсультироваться с экспертами. Чтобы записаться на персональную консультацию, направьте нам свой запрос.