[toggle title=»Содержание:»]

1. Комплаенс — что это простыми словами
2. Почему банковский комплаенс сейчас становится строже?
3. Почему служба комплаенс в банках так важна?
4. Как мы можем помочь вам пройти банковский комплаенс?
5. Что вы получаете, сотрудничая с Offshore Pro Group?

Тотальная деоффшоризация, появление таких международных организаций, как ОЭСР, привели к тому, что зарегистрировать компанию, открыть корпоративный счет в иностранном банке без прохождения банковского комплаенса стало просто невозможным. Но для многих непонятен термин комплаенс — что это такое и как работает.

Сегодня иностранные банки с особой внимательностью относятся к собственной репутации и для этого есть весомые причины. Поэтому вряд ли у вас выйдет просто так самостоятельно открыть счет за рубежом удаленно или с личным присутствием. До тех пор, пока комплаенс-контроль в банке не будет пройден, стать клиентом европейского или оффшорного банка не выйдет.

Комплаенс — что это простыми словами

В каждом банке организовываются целые управления комплаенс-контроля, под которые разрабатываются внутренние политики с учетом международных требований. Их задача заключается в проверке, выявлении финансовых транзакций, сборе, анализе информации о потенциальных или действующих клиентах.

Как правило, в своей работе они используют 5 основных задач:

• своевременно выявляют риски, дают рекомендации по ним;
• разрабатывают систему контроля, защиты от возможных рисков;
• мониторят операции, выявляют, насколько эффективны разработанные ими меры, насколько банк подвержен угрозам, рискам;
• исключают возможные сложности, связанные с проверкой потенциальных клиентов и их банковских транзакций;
• проверяют потенциальных или действующих клиентов (физических, юридических лиц) на соответствие их деятельности заявленным целям с учетом внутренних политик.

Комплаенс в банке — это внутренний контроль со стороны банка своего действующего или потенциального клиента на предмет его благонадежности.

[contact_us_banner form_id=»3″]

Почему банковский комплаенс сейчас становится строже?

Вы уже успели заметить, что требования к открытию иностранных банковских счетов значительно изменились за последние 10 лет. Соблюдение нормативных требований стало одной из наиболее серьезных проблем банковской отрасли в результате резкого увеличения регулирующих сборов по сравнению с прибылью и кредитными убытками после финансового кризиса 2008 года.

В сегодняшних условиях комплаенс стал строже еще оттого, что абсолютно каждая страна желает получить всё больше и больше налогов в свой бюджет. Для увеличения бюджетных средств каждое государство разрабатывает различные механизмы, способные увеличить налогообложение и при этом не толкнуть бизнес к закрытию или уходу в тень.

Учитывая условия ведения бизнеса оффшорными компаниями, поступление налогов в том объеме, который так нужен для государственной казны, сводится к минимуму. Вот почему ряд государств инициируют законодательные меры, способные выявить незаконные передвижения денежных средств или средств, полученных преступным путем, и применить эффективные методы по борьбе с такими незаконными действиями.

Именно с целью минимизации передвижения незаконных средств и увеличения поступления денег в виде налогов иностранные банки принимают в своей работе все эти рекомендации и проводят определенные внутренние проверки по отношению к своим потенциальным клиентам.

Столкнувшись ранее с последствиями несоблюдения таких требований, банки понесли дополнительные расходы и риски. В результате они стали строже относиться к процессу проверки потенциального клиента в момент установления деловых отношений с ним.

Почему служба комплаенс в банках так важна?

Иностранные банки просто обязаны выполнять необходимые требования регуляторов, иначе их может ожидать:

• потеря деловой репутации и лицензии;
• блокировка корреспондентских счетов или их полное закрытие;
• применение персональных санкций к сотрудникам и руководству банка;
• наложение многомиллионных штрафов;
• ограничение инвесторов в работе банка.

Как мы можем помочь вам пройти банковский комплаенс?

Компания Offshore Pro Group предлагает свою помощь в прохождении комплаенс-процедур с учетом внутренних и международных законодательных норм. Что мы предлагаем:

• анализ конкретной ситуации клиента и выстраивание всех комплаенс-процессов под него;
• проверку необходимой документации, проверку ее на соответствие дат, транзакций, счетов и др. параметров;
• помощь в сборе недостающих документов;
• детальный отчет по всем транзакциям для комплаенс-офицера;
• помощь и подготовку к прохождению собеседования с комплаенс-офицером.

Что вы получаете, сотрудничая с Offshore Pro Group?

Прежде всего четкий алгоритм действий, экономию времени и денег, а еще снижение риска:

• отказа в открытии иностранного банковского счета;
• внезапной блокировки счета;
• запроса недостающих документов.

Если вы хотите гарантированно получить нужный результат в прохождении банковского комплаенса и открыть иностранный банковский счет для вашего бизнеса, напишите нам на электронный адрес: info@internationalwealth.info прямо сейчас.