20 апреля вечером один из крупнейших банков Грузии TBC Bank разослал своим клиентам сообщение, которым предупредил о возможном прекращении обслуживания в случае выявления транзакций, нарушающие санкции против РФ. Это значит, что финансовое учреждение может заблокировать счет, если заподозрит наличие операций, которые можно трактовать как обход ограничений. Напомним, что еще в декабре 2022 года подобные сообщения получали клиенты Bank of Georgia.
В SMS также указано, что TBC Bank оставляет за собой право закрыть счет без предварительного уведомления. Однако какие конкретно критерии «токсичной» транзакции и что будет с деньгами в случае блокировки разъяснений пока нет.
Напомним, что санкции США, ЕС, Японии и еще ряда стран, запрещают финансовое и экономическое сотрудничество с определенными секторами российской экономики, а также с конкретными физическими и юридическими лицами.
TBC Bank является одним из лидеров банковского сектора Грузии, а также имеет дочерний банк в Узбекистане и небанковскую кредитную организацию в Азербайджане. Кроме того, он активно работает на международных рынках Европы и США и соответственно должен подчиняться законам этих стран. Поэтому не удивительно, что TBC Bank ужесточил свой контроль за операциями. Целью подобных действий является снижения риска попадания финансового учреждения под вторичные санкции.
По словам специалистов, блокировка или закрытие счетов будет производиться только в случае обнаружения транзакции, нарушающей антироссийские санкции. Поэтому клиентам следует быть внимательным планируя денежные переводы, связанные с РФ, и избегать расчетов с физическими и юридическими лицами, против которых введены ограничения.
Нужно отметить, что подобные действия, которые осуществлял Bank of Georgia в декабре не привели к массовому закрытию счетов. И спустя пару недель, информация о блокировках перестала так активно обсуждаться в обществе. С большой вероятностью ситуация с TBC Bank будет проходить по аналогичному сценарию.
[contact_us_banner form_id=»3″]Однако, чтобы обеспечить себя от потенциальных рисков, рекомендуется использовать деньги на счете для оплаты коммунальных счетов, покупке товаров и услуг, а не банально для снятия наличных. Последнее может расцениваться сотрудниками банка как использование аккаунта в качестве транзитного. Кроме того, может быть прекращено обслуживания в случае обнаружения подозрительной активности. Речь идет о постоянных однотипных операциях, когда сложно понять источник средств, экономическую цель операции и т.д.