ФНС и Банки подбираются к физическим лицам: как защитить себя от излишнего внимания?

ФНС и Банки

Банки и налоговая служба обращают внимание и на физических лиц. Пока ещё осторожно, чтобы не спугнуть добычу, однако тренд зафиксировали специалисты. Как проявляется интерес к физическим лицам, как он повлияет на реальное положение дел и как от него защититься?

Банки и налоговики подбираются к физическим лицам

Налоговики имеют право потребовать у банка информацию о счетах физических лиц. Это прописано в законе и подтверждено письмом ФНС от 1 ноября 2017 года. Основная причина такого интереса со стороны налоговых служб – проверка, не ведёт ли физическое лицо предпринимательской деятельности без регистрации.

Дело в том, что для ведения бизнес-деятельности, требуется зарегистрироваться хотя бы как Индивидуальному Предпринимателю (ИП). В этом случае лицо отчитывается о своих доходах и платит налоги. Однако нередки случаи, когда лицо ведёт относительно незаметную коммерческую деятельность, но при этом не регистрируется в надлежащих органах.

Санкции с банков вряд ли снимут в ближайшее время: используем иностранные счета вместо российских

Этот факт и хотят проверить налоговики. Банк выдаст им справку о наличие депозитов, счетов и/или остатков средств на них при наличие разрешения на запрос со стороны руководителя вышестоящего налогового органа или федерального органа власти, который уполномочен в этом вопросе.

При этом важно заметить, что в банк посылается запрос, который сам банк никоем образом не может проверить. ФНС ссылается на то, что проверяет физическое лицо на ведение предпринимательской деятельности без регистрации. При этом отказ в сотрудничестве влечёт за собой ответственность банка.

Другой момент, который напугал людей – блокировки карт физических лиц. Появилась информация, что Сбербанк без предупреждения блокирует карты и просит предоставить документы поясняющие переводы на карту. Банк при этом утверждает, что это неправда и к крайним мерам прибегают лишь в редких случаях.

Однако пользователи отмечают, что блокировки случаются даже при переводе с собственных счетов в других российских банках. Приходится объяснять происхождение средств, рассмотрение ситуации занимает три дня, в итоге срываются сделки и появляются штрафные санкции за задержку платежей.

К тому же вспомним и о том, что власти предложили ввести единую систему моментальных платежей на карты по всей стране. Центральный банк, Сбербанк, ВТБ, Qiwi и другие объединились для того, чтобы реализовать единую платформу, которую специалисты единодушно признали способом следить за всеми карточными переводами граждан.

Работа с иностранным банковским счетом упростится: Госдума одобрила законопроект о валютном резидентстве

Не забывают власти задумываться и об ограничении использования наличности. Согласно статистическим данным, держатели карт сняли за 9 месяцев 2016 года 19 триллионов рублей, а потратили на услуги и товары всего 8,7 триллионов. Наличность позволяет вести дела вне системы и контроля.

Поэтому в своё время Дмитрий Медведев предложил рассмотреть возможность введения налога на наличность, который снизит её популярность у населения. Один из примеров внедрения – включать налог в НДС. В итоге в магазинах может оказаться две цены: одна для оплаты с карты, а другая выше – при оплате наличностью.

Давление на физических лиц продолжит возрастать. К тому же ФНС дала понять, что готово высылать налоговые проверки непосредственно к физическим лицам.

Веская причина открыть иностранный банковский счет: ФНС требует списания налогов с личных счетов клиентов

Тенденция не только в России

Цель данного подхода – увеличить сбор налогов. Несмотря на улучшение администрирования, в целом сборы не прирастают с той скоростью, которая необходима. Корпоративные налоги повышать больше не хотят, поскольку это выдавит бизнес, который и так находится в зажатых условиях. Поэтому обращают внимание на физических лиц.

Между прочим, аналогичная ситуация не только в России. В развитых странах, в странах ОЭСР контроль за доходами физических лиц также усиливается с каждым годом. Использование наличности ограничено, а движения средств по счету контролируются налоговыми службами.

Плюс вспомним о том, что в сентябре 2017 года впервые страны обменялись данными о банковских вкладах в рамках Стандарта ОЭСР. Если какие-то данные не сойдутся, то гражданам этих стран придётся доплатить причитающее в казну.

Серьёзным отличие можно считать тот факт, что в некоторых юрисдикциях к средствам клиентов, к защите данных и справедливости относятся серьёзно. Права защищает закон и доверие к судебной системе не разрушено. По этой причине российские вкладчики также с интересом смотрят в сторону иностранных счетов и банков.

Открытие личного счета в Швейцарии в историческом банке

Как обеспечить себе защиту?

Прежде всего обращаем внимание: тренд, который мы наблюдаем сегодня, лишь усилится. Изменения происходят, но недостаточно быстро, если говорить про положительные и чрезмерно стремительно, если учитывать негативные.

Стоит предпринимать шаги по обеспечению безопасности активов заранее, пока гайки не закручены до упора. В ином случае защита активов перестанет быть актуальной по причине испарения этих самых активов.

Первым шагом, который вы можете сделать ещё в этом 2017 году – открыть иностранный банковский счет. Первый попавшийся банк за рубежом вас не интересует, как и филиалы иностранных банков в России – вторые действуют по правилам РФ со всеми вытекающими.

Открытие личного банковского счета в RCB Bank в Люксембурге

Нас интересуют банки, которые заинтересованы в развитии, защите капиталов, преумножении благосостояния. При этом важно, чтобы с ними было удобно и законно работать.

В зависимости от ваших целей и задач, стоит выбирать банк и юрисдикцию. В одной стране удобно работать с крупными инвестициями, а в другой – создавать накопительный пенсионный фонд.

Поэтому мы предлагаем вас записаться на бесплатную консультацию по подбору банковского счета: вы расскажете эксперту, что хотите получит вы, а консультант покажет, что необходимо от вас, чтобы получит желаемое.

Корпоративный банковский счет в Панаме в Canal Bank удаленно

Рассчитывайте на то, что придётся подготовить пакет документов, в котором все данные должны быть предоставлены в наилучшем виде. Пренебрежительное отношение способно привести к отказу в обслуживании, независимо от размера вклада в иностранный банк. Каждый доллар, который вы планируете перевести за границу должен быть обеспечен документами, доказывающими легальность происхождения.

Какой банк выбрать? Как подготовить документы? Сколько времени это займёт? Вы узнаете на бесплатной консультации по подбору счета. Записывайтесь на неё прямо сейчас: info@offshore-pro.info.

Просмотров: 163Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала Offshorewealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье!

На основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.