Нацбанк Казахстана сообщает, что намерен запретить выдачу банковских карт иностранцам, не имеющим постоянного или временного вида на жительство в стране. Планируется, что решение будет оформлено в дальнейшем в виде правового акта.

В этих целях разработан проект постановления Правления Национального Банка «О совершенствовании регулирования субъектов рынка платежных услуг и внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан по вопросам безналичных расчетов». 

По словам директора департамента платежных систем Национального банка Казахстана Ерлана Ашикбекова, этот документ ужесточает требования к выдаче платежных карт иностранным гражданам. 

В ведомстве пояснили, что после принятия постановления действующие правила выпуска платежных карт, а также требования к обслуживанию операций, осуществляемых с их использованием на территории Казахстана, будут дополнены. Платежная карта будет выдаваться иностранным гражданам только при предъявлении разрешение на временное или постоянное проживание в Казахстане, полученное в соответствии с законодательством.

Согласно пояснению Нацбанка, будут усилены требования к банкам, выпускающим платежные карты иностранцам и нерезидентам Казахстана.

В Нацбанке Казахстана объяснили такие действия тем, что необходимо снижать риски использования полученных иностранными лицами платежных карт для осуществления незаконных операций. После ужесточения правил иностранный претендент на получение казахстанской банковской карты должен будет предъявить банку документы подтверждающие основание его пребывания на территории, в том числе трудовой договор, договор об учебе, вид на жительство и другие бумаги по запросу.

Не знаете, в каком зарубежном банке можно открыть счет в 2023 году? Воспользуйтесь бесплатной консультацией экспертов нашего портала по подбору лучшего банка для оформления иностранной банковской карты!

Новые правила выдачи карт связаны с требованиями Visa?

Международные СМИ сообщают, что Visa разослала рекомендательные письма государствам, граничащим с Россией, с призывом не выдавать карты россиянам.

Впервые об этом сообщила российская активистка, журналистка Гера Угрюмова, которая публикует сообщения в социальной сети X (ранее Twitter) под ником «Угрюмочная». 

Журналистка говорит, что такой документ от Visa был отправлен в банки всех стран, граничащих с РФ. В рекомендательном письме говорится что Visa не одобряет выдачу своих карт россиянам-нерезидентам. По словам Угрюмовой, представители одного банков Азербайджана любезно поделились с ней информацией из документа в закрытом формате. В нем, в частности говорится, что Visa запрещает выдавать свои карты всем без исключения россиянам, даже тем, у кого есть разрешение на проживание в стране. В противном случае банк ожидает штраф в $1 млн или прекращение дальнейшего сотрудничество с Visa. По словам Угрюмовой, в документе четко прописан пункт о штрафных санкциях. 

В интервью изданию «Новая Европа» Гера Угрумова сообщила, что представители Visa в Азербайджане провели встречу с представителями Центробанка и других крупных кредитно-финансовых организаций страны. Эту информацию журналистке сообщил руководитель сервиса Liber.Money, который помогает россиянам дистанционно открывать счета в иностранных банках и получать карты.

По словам генерального директора Liber.Money Арсена Казыбекова, Visa впервые отправила этот документ 8 апреля 2022 года. Спустя 1,5 года в него были внесены некоторые разъяснения и предупреждения. А сегодня эта тема снова стала актуальной.

Арсен Казыбеков уточнил, что у него нет официального документа откровенно антироссийского характера. Однако в частных беседах эксперты предупредили, что последствиями открытия карты для жителей России могут стать штрафы на сумму до $1 млн.

Сам сервис Liber.Money заявил о желании сотрудничать с 50 иностранными банками для выпуска карт за рубежом. Однако, как оказалось на данный момент ни один из этих пяти десятков учреждений не готов сотрудничать с гражданами РФ из-за риска нарваться на миллионные штрафы. 

Российское РБК, ссылаясь на источники в банковской сфере, предупредило, что Visa не имеет права запрещать гражданам России открывать карты. Решение об открытии карты принимает не сама платежная система, а банки-эмитенты. В карте не указывается гражданство ее владельца.

Узнайте, как удаленно открыть счет в иностранном банке

В проекте нового постановления Национального банка Казахстана нет слова «российские граждане», вместо него пишут «иностранцы». Но сами банкиры говорят, что кроме россиян к ним редко обращаются граждане других стран с просьбой открыть счет.Visa  работает в Казахстане в обычном режиме, и многие россияне приезжают в страну только с целью получить карту платежной системы, сразу же уезжая обратно.

 Таким образом они вывозят полученный финансовый инструмент в Россию и активно используют его там, совершая нужные транзакции.

Сегодня связь с Россией стала фактором, повышающим комплаенс-риски. Казахстанские банки, хоть напрямую и не заявили, что ужесточение правил связано с угрозами от Visa, все же решили отказаться от сотрудничества с россиянами, опасаясь отделения от международной платежной системы

Напоминаем, что в конце февраля 2022 года Mastercard и Visa Visa массово заблокировали российские финансовые учреждения и удалили их из своей сети. Позже эти бренды окончательно покинули российский рынок. Сегодня старые карты Mastercard и Visa, срок действия которых еще не истек, на данный момент работают только на территории России. Но российские банки, попавшие под санкции, не могут выпускать новые.

В прошлом году, жители России устремились в Казахстан, чтобы подать заявку на Mastercard и Visa. Здесь можно было без особых требований получить новые карты этих платежных систем. Такой финансовый инструмент просто незаменим за рубежом во время туристических или деловых поездок, а также для приема платежей и перевода денег из-за границы. Активно использовали для этих целей казахстанские банки не только рядовые россияне, но и знаменитости. Так, 16 мая 2022 года СМИ сообщили, что народный артист России Лев Лещенко сам прилетел в Алматы, получил казахстанское удостоверение личности и оформил карту в одном из отечественных банков.

Однако к концу года по предложению Нацбанка Казахстана местные банки стали ограничивать открытие карт россиянам. К слову, ужесточают внутреннюю политику банковского сектора на этот счета также Польша, страны Центральной Азии и Балтии.