Правительство Сингапура, одного из ведущих финансовых центров мира, решило усилить меры по борьбе с отмыванием денег. Новые законодательные поправки направлены на упрощение преследования преступников, занимающихся финансовыми махинациями, и повышение прозрачности операций в финансовом секторе.

Контекст и причины изменений

Сингапур стремится упростить правоохранительным органам преследование нарушителей, связанных с отмыванием денег, сообщило Министерство внутренних дел. В ведомстве отметили, что они не возбуждают дела, из-за невозможности проследить путь денежных средств и доказать их связь с подозреваемыми.

В 2023 году в Сингапуре была раскрыта сеть по отмыванию денег с оборотом $2,24 млрд. Все 10 участников «Банды Фуцзянь» получили тюремные сроки от 13 до 17 месяцев, причем последнего из них осудили только 10 июня 2024 года. Преступникам отправляли деньги, полученные от мошенничества и азартных игр в интернете, а они их конвертировали в недвижимость, автомобили, ювелирные изделия, предметы роскоши.

Связь преступников с агентами недвижимости и поставщиками корпоративных услуг побудила власти Сингапура создать в ноябре 2023 года специальное подразделение для надзора за регистраторами компаний, а Совет по агентствам недвижимости начал расследование против недобросовестных участников рынка. Результат: вскоре 17 поставщиков корпоративных услуг потеряли свои лицензии.

Ключевые нововведения

2 июля на рассмотрение парламента было подано предложение отменить необходимость доказывать прямую связь между преступлением и отмытыми деньгами.

«Для обвинения будет достаточно доказать, что отмыватель денег знал или имел разумные основания полагать, что он имеет дело с преступными доходами», — заявили в Министерстве внутренних дел Сингапура. В ведомстве уверены, что таким образом им удастся усилить борьбу с «денежными мулами» (посредниками, через которых осуществляются денежные переводы).

Второе значительное изменение — новый законопроект также позволяет правоохранительным органам расследовать преступления, связанные с отмыванием денег через нарушение экологического законодательства за границей. На текущий момент Сингапур не расследует такие дела:

• незаконная добыча полезных ископаемых;
• незаконная торговля отходами;
• незаконная вырубка лесов.

Причина в том, что из-за ограниченной территории города-государства такие преступления здесь практически не совершаются. Поэтому местное законодательство не относит их к серьезным правонарушениям. В то время как за рубежом, в зависимости от масштаба, раскрытие подобных дел может привести к жестким последствиям для преступников.

Третье – новые правила значительно упростят правоохранительным органам продажу конфискованного имущества, а также работу с активами преступников, которые бежали из Сингапура. Это связано с тем, что на содержание активов, конфискованных у «Банды Фуцзянь», было потрачено около $650 000. Поправки разрешат суду выносить постановление о продаже имущества, даже если все стороны не согласны с таким решением.

Четвертое: МВД Сингапура сообщило, что ужесточит требования к операторам казино по проведению проверки благонадежности клиентов, снизив порог единичной денежной операции до 4 000 сингапурских долларов (~$3 000). На текущий момент установлены следующие лимиты:

• 10 000 сингапурских долларов ($7 400) или более для операций наличными;
• 5 000 сингапурских долларов или более для безналичных расчетов.

Пятое: законопроект позволяет Налоговому управлению и таможне Сингапура обмениваться информацией с Управлением по отчетности о подозрительных операциях. Это подразделение финансовой разведки, которое непосредственно занимается делами, связанными с отмыванием денег.

Шестое: поставщики корпоративных услуг, а также топ-менеджмент компаний, которые нарушают правила по борьбе с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями будут оштрафованы на сумму до 100 000 сингапурских долларов ($74 000). На текущий момент, штраф составляет 25 000 сингапурских долларов. Согласно предлагаемому нововведению, все поставщики корпоративных услуг обязаны зарегистрироваться в Управлении бухгалтерского учета и корпоративного регулирования.

Согласно отчету Boston Consulting Group за 2023 год, Сингапур занимает третье место в мире среди оффшорных центров, уступая только Швейцарии и Гонконгу. Объем активов, хранящихся в местных финансовых учреждениях, составляет $1,5 трлн.

Введение новых законов и ужесточение требований по борьбе с отмыванием денег свидетельствуют о серьезности намерений Сингапура противостоять финансовым преступлениям. Эти меры не только помогут стране сохранить статус надежного финансового центра, но и повысят прозрачность и доверие к сингапурской финансовой системе. В перспективе это может способствовать привлечению новых инвесторов и укреплению экономики.