Предлагают купить «золотую визу» в ЕС с помощью банковской карты или кредита? Не спешите!

Почему к предложениям оформить вид на жительство (ВНЖ) в Евросоюзе за инвестиции с помощью банковской карты или кредита нужно относиться с настороженностью? Отвечаем на этот вопрос, рассматривая свежие новости, которые касаются оформления ВНЖ за инвестиции в недвижимость Греции и ВНЖ за инвестиции в Ирландии, соответственно.

Вид на жительство в Европе для украинцев, русских, белорусов, казахстанцев и азербайджанцев продолжает оставаться весьма заманчивым способом улучшить жизнь себе и близком, а также получить новые возможности и права.

В минувшем году одни лишь только граждане Украины оформили 662 тыс. первичных ВНЖ в Евросоюзе, что соответствует примерно 1/5 от общего числа первичных разрешений на резидентство, выданных еврочиновниками в 2017 году иностранцам. Читайте далее: ВНЖ в Европе 2018: где и как русские, белорусы и украинцы чаще всего оформляют резидентство

Европейские государства соблазняют выходцев с постсоветского пространства множеством разных иммиграционных маршрутов, ведущих к ВНЖ в Европе. Где проще и дешевле оформить такое разрешение на резидентство? Самый простой способ получить ВНЖ в Европе уже в этом году – инвестировать. Читайте далее: Самый простой и доступный способ получить ВНЖ в Европе в 2018 г – Топ-10 рабочих вариантов

Но если вы решите оформить вид на жительство в Европе для пенсионеров или трудящихся через инвестирование, учтите, что на этом пути вас ожидают многочисленнее «подводные камни», успешно обойти которые без помощи опытного иммиграционного агента может быть очень и очень непросто. В этом на личном опыте убедились участники двух европейских программ из категории «Золотая виза», действующих в Греции и Ирландии.

ВНЖ в Евросоюзе за инвестиции – Почему не стоит оформлять «золотую визу» в Греции с помощью банковской карты или кредита?

Китайские инвесторы формируют основную клиентскую базу программ инвестиционной иммиграции по всему миру. Читайте далее: Резидентство и гражданство за инвестиции 2018 – Поторопитесь, пока все не разобрали британцы и китайцы

И греческая схема «Золотая виза» не является исключением. Все больше китайцев готовы тратить четверть миллиона евро на недвижимость в Греции, чтобы получать «золотые визы». Наблюдая за этим ростом спроса, китайские риэлторы, строительные фирмы и туристические агентства создали представительства в Греции, а также объединили усилия с местными юридическими фирмами и компаниями по недвижимости, чтобы помочь этим инвесторам, часто также предлагая им способы обойти контроль за перемещением капитала из Китая.

По данным Центробанка Греции, этот интерес значительно укрепил рынок недвижимости Греции, при этом темп роста продаж жилья в годовом исчислении за первые восемь месяцев года составил 60 процентов, тогда как приток капитала из-за рубежа, направленного на покупку недвижимости, вырос на 161 процент. Причем значительный интерес наблюдается в адрес элитной недвижимости в пригородах на южном побережье Афин. Читайте далее: ВНЖ в Греции при покупке недвижимости 2018 – Цены на жилье в Афинах растут, пора покупать

Как отмечают рыночные аналитики, китайские инвестиции являются значительной частью этого прироста инвестиционного капитала. Интерес китайцев отчасти объясняется низкой стоимостью греческой схемы «Золотая виза». При этом интерес китайских инвесторов растет быстрее всего в случае активов, которые могут сдаваться в аренду через онлайн-платформы вроде Airbnb. Читайте далее: ВНЖ за недвижимость в Греции – Как заработать через Airbnb?

По словам местных экспертов, большинство претендентов на «золотые визы» — это китайские инвесторы среднего класса, которые используют бум туризма в Афинах, чтобы покупать столичную недвижимость в Греции, которая может приносить доход при сдаче в краткосрочную аренду для отдыха.

Более 9 тыс. граждан стран, не входящих в ЕС, и их близкие родственники получили возобновляемые пятилетние виды на жительство в Греции в течение первых девяти месяцев этого года. В прошлом году власти Греции выдали всего 6.2 тыс. таких ВНЖ главным инвесторам и их иждивенцам. Половина «золотых виз», выданных в этом году, согласно данным греческого Министерства миграции, была предоставлена ​​китайским гражданам.

Между тем цифры из Министерства миграции также показывают, что за период с 2013 года и по  начало текущего года около 1 миллиарда евро были инвестированы через данную схему в рынок недвижимости Греции гражданами стран, не входящих в ЕС. Учитывая общее количество выданных ВНЖ главным инвесторам, это означает, что средняя стоимость сделок с недвижимостью в рамках схемы превышает минимальный предел в 250 000 евро и составляет 315 000 евро.

Китайские бизнесмены являются лидерами среди этих инвесторов. Им было выдано свыше полутора тысяч ВНЖ. Этот факт привлек внимание Центрального банка Греции, запустившего расследование ряда необычных сделок с участием китайских граждан, которые использовали свои банковские карты для покупки недвижимости в Афинах и оформления ВНЖ Греции через процветающую схему «Золотая виза» этой страны ЕС.

По словам представителей Центрального банка, покупки посредством банковских карт выполнялись через два ведущих греческих банка: National Bank of Greece и Eurobank. Контракты были организованы афинской риэлтерской компанией Destiny Investment Group, которая предлагала квартиры и виллы в греческой столице иностранным покупателям с начальной ценой в 250 000 евро – то есть нужно было внести минимальные инвестиции в недвижимость Греции, необходимые для оформления «золотой визы». Читайте далее: Золотая виза в Греции за инвестиции в недвижимость

Представители греческого Центрального банка отметили, что более 2,5 сотен сделок с недвижимостью были сделаны китайскими покупателями с использованием банковских карт, что «потенциально нарушало китайские правила перемещения капитала Китая и греческое законодательства о выдаче золотых виз».

Отмечается, что афинская риэлтерская компания Destiny Investment Group приобрела банковские платежные терминалы у двух банков (National Bank of Greece и Eurobank) с возможностью роуминга, которые (терминалы) могли использоваться китайскими инвесторами для покупки недвижимости в Греции. По словам представителей греческого Центрального банка, компания Destiny Investment Group отправила несколько терминалов в Пекин для облегчения таких операций.

Греческие власти также отмечают, что компания Destiny Investment Group якобы массово приобретала греческие объекты жилой недвижимости по рыночной стоимости, перепродавала их китайским инвесторам по завышенным ценам (сообщается о доплатах до 150%), но впоследствии возвращала значительная часть этой маржи инвесторам после утверждения властями их заявок на ВНЖ.

Евангелос Папаэванджело, известный афинский бизнесмен и основатель Destiny Investment Group, отрицает причастность своей фирмы к любым незаконным действиям. Папаэванджело сказал, что сделки являются законными на том основании, что они были одобрены банками, которые владели терминалами, и учреждениями, выдавшими банковские карточки.

Папаэванджело допускает, что при заключении сделок купли-продажи платежи за греческие объекты недвижимости выполнялись с использованием банковских терминалов в Китае, выданных представительствами греческих банков (что фактически представляет собой перемещение капитала в обход строгим правилам контроля за капиталом в Китае), но утверждает, что в этой практике нет ничего незаконного.

«Процедура покупки и продажи недвижимости осуществляется совершенно законным образом от начала до конца и посредством межбанковских транзакций […] Иными словами, все транзакции проводились через банки и были прозрачными», — говорится в заявлении Папаэванджело.

Те не менее, Верховный суд Греции поручил прокуратуре и отделу по борьбе с коррупцией провести отдельное расследование сделок, чтобы определить, имело ли место отмывание денег. Участие в расследовании также принимают власти Китая.

«Чтобы отмыть деньги, вам сначала нужно иметь «грязные» деньги, то есть их появлению должно предшествовать как минимум одно преступление […] В нашем случае Destiny Investment Group получала легальные деньги через банковскую систему для легальных операций», — прокомментировал это решение Папаэванджело.

Компания Destiny Investment Group прекратила обслуживать такие транзакции в сентябре 2018 года после запроса со стороны банка National Bank of Greece. Представители Eurobank, в свою очередь, отметили, что «лишь небольшое количество» необычных транзакций произошло до того, как система внутреннего мониторинга инициировала проверки со стороны сотрудников. Менеджеры Eurobank еще в мае текущего года попросили Destiny Investment Group прекратить использовать свои терминалы для приема средств в Китае с целью финансирования сделок с недвижимостью Греции.

Теперь китайские инвесторы в недвижимость Греции должны совершать покупку стандартным способом: путем перевода средств через банк греческому юристу и нотариусу, действующему от их имени. В греческом иммиграционном законодательстве указывается, что покупки недвижимости для оформления ВНЖ могут осуществляться только посредством банковских переводов или чеков.

Интересно, что проверка была инициирована в момент, когда правительство Греции обсуждает вопрос о том, следует ли расширить местную иммиграционную схему, допустив другие инвестиции в такие активы как греческие суверенные облигации и акции компаний, торгующиеся на Афинской фондовой бирже. Читайте далее: ВНЖ за инвестиции в Португалии, Греции или США – Где доступна лучшая «золотая виза»?

В Греции также работает другая иммиграционная схема для состоятельных иностранцев, способных оформить вид на жительство в Греции для независимых в финансовом плане лиц, просто показав доход в размере 2 тысячи евро в месяц. Также потребуется открыть счет в банке Греции и создать в таком греческом банке депозит на сумму минимум 48 тысяч евро. Читайте далее: ВНЖ в Греции для финансово независимых лиц

Заслуживает внимания и тот факт, что в прошлом году китайская государственная сеть банковских карт China UnionPay ввела четкий запрет на использование своих кредитных и дебетовых карт для покупки недвижимости за пределами Поднебесной. Аналитики в Китае заявили, что значительная часть расходов китайских граждан за рубежом, по официальным данным, приходится на долю именно таких покупок. И такие инвестиции в недвижимость за рубежом фактически представляют собой одну из форм так называемого «бегства капитала».

ВНЖ в Евросоюзе за инвестиции – Почему не стоит оформлять «золотую визу» в Ирландии с помощью кредита?

В минувшем месяце ирландские власти огорчили многих иностранных инвесторов, рассматривавших возможность оформить «золотую визу» в Ирландии с помощью кредита, запретив применение каких-либо займов в рамках соответствующей иммиграционной программы. Читайте далее: Почему получить ВНЖ Ирландии инвесторам стало сложнее, а студентам-нелегалам – проще?

Уточнение правил было произведено властями после того, как некоторые заявители показали, что их заявки были профинансированы с помощью кредитного плеча и формирования задолженности перед местными финансовыми учреждениями — инвесторы полагали, что они имеют на это право.

Не прошло и двух недель с момента введения этого запрета, как ирландское правительство дополнительно его ужесточило, обязавшись  немедленно аннулировать любое разрешения на резидентство, если выяснится, что инвесторы финансировали свои заявки через кредит и имеют задолженность перед финансовым учреждением. Контролировать соблюдение этого ограничения будут Ирландская служба натурализации и иммиграции (Irish Naturalisation & Immigration Service INIS) и Министерство юстиции европейской страны. 

Напомним, что получить вид на жительство Евросоюза за инвестиции в Ирландии можно, сделав выбор в пользу одной из 4-х доступных финансовых опций:

  • Во-первых, доступна дотация на благотворительный проект в минимальном размере 500 000 евро без права на возврат средств;
  • Во-вторых, может быть использована возвратная инвестиция в ирландское предприятие на сумму в размере 1 000 000 евро;
  • В-третьих, доступна возвратная инвестиция в ирландский REIT на сумму в 2 000 000 евро без права выхода из таких инвестиций в течение 3 лет;
  • В-четвертых, можно выполнить инвестиции в специальный фонд на сумму в 1 000 000 евро без права выхода из таких инвестиций в течение 3 лет.

Интересно, что, согласно официальной статистике, более 90 процентов инвесторов в ирландские «золотые визы» являются опять же китайскими гражданами. При этом данная инвестиционная схема привлекла свыше 500 миллионов евро с момента создания несколько лет назад. Читайте далее: Вид на жительство Ирландии за инвестиции

Ирландское правительство разработало данную программу, чтобы стимулировать продуктивный бизнес и инвестиции в Ирландии, а также предлагать иностранным инвесторам права на легальное проживание в Ирландии.

Ирландское правительство создало эту программу для иммигрантов-инвесторов с целью содействия притоку в страну профессионалов и успешных бизнесменов из-за пределов ЕС, чтобы использовать возможности для инвестирования и поиска деловых интересов в Ирландии, поддержать бизнес в этой стране и укреплять позиции Ирландии как одной из самых успешных в мире экономик.

В настоящее время рассматриваемая иммиграционная программа открыта для граждан стран, не являющихся членами Европейской экономической зоны, которые обязались выполнить инвестиции в Ирландии.

Для максимально оперативного получения наиболее подробных сведений на тему быстрого, простого и легального оформления налогового резидентства в ЕС, ВНЖ / ПМЖ Евросоюза или гражданства в Европе рекомендуем обращаться к специалистам по адресу info@offshore-pro.info

Просмотров: 11
Метки:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала Offshorewealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.