Как открыть оффшорную компанию по предоставлению займов?

Для того чтобы открыть оффшорную компанию по предоставлению денежных займов вам понадобиться получить соответствующую лицензию, которая предоставит вам возможность легально вести свою бизнес деятельность и развиваться на международном уровне.

Впервые международная лицензия по предоставлению оффшорных займов появилась в 2010 году, когда США начали выталкивать с рынка провайдеров по выплатам гонораров и других кредиторов. Часть оффшорных юрисдикций приняла такие бизнес направления с «распростертыми объятиями», и тогда началась война оффшор с американскими регуляторами.

По прошествии двух лет, многие из этих кредиторов перешли от оффшорной лицензии к тем лицензиям, которые предоставляют индейские племена в США. Например, у одной из таких компаний возникли проблемы в некоторых штатах США, так как компания являлась зарегистрированной в оффшорной юрисдикции, после чего компания стала «племенным кредитным лицом, которое полностью принадлежит к племени Flandreau Santee Sioux Tribe, признанному на федеральном уровне индейским племенем. Теперь компания оперирует и предоставляет кредиты с оговоркой на племя. Все кредиты подлежат исключительно законам и юрисдикции Flandreau Santee Sioux Tribe».

Однако это исключительные случаи, поэтому привлекательность оффшорных компаний и оффшорных лицензий продолжает заманивать многих желающих открыть свой банк или финансовую компанию, поэтому, далее мы рассмотрим варианты оффшорных лицензий доступных во всем оффшорном мире.

Виды оффшорных лицензий

Существует всего несколько видов оффшорной лицензии, которые позволят вам учредить международный банк, кэптивный банк, компанию по предоставлению финансовых услуг, или же начать работать на основании международной лицензии по предоставлению денежных средств.

Международная лицензия по предоставлению денежных займов, также может стать альтернативой лицензированному банку. Оффшорная банковская лицензия требует выполнения определенных требований по капитализации и соблюдения нормативов. Финансовая компания, например, Панамы может быть очень выгодно использована, но она не позволяет предоставлять займы. Поэтому оффшорная компания по предоставлению финансовых займов является наиболее эффективным способом для предоставления займов в рамках группы компаний, или общественности, но при этом не предоставляя классические банковские услуги, такие как депозиты, инвестиционный банкинг и так далее.

Компания кредитор может быть учреждена в течении недели и на порядок дешевле, чем оффшорный банк. А также корпоративный капитал, стоимость оперирования, и рассмотрение правительством ощутимо ниже.

Существует несколько стран, которые предлагают международную лицензию по предоставлению займов, одной из которых является Белиз.

Основными шагами перед выбором юрисдикции являются анализ количества инвесторов, размер и количество кредитов, и бизнес модель в целом.

Белиз предлагает возможность приобрести лицензию по предоставлению денежных займов, а также целый ряд других лицензий:

  • Лицензия по предоставлению денежных займов;
  • Услуги денежного брокера;
  • Услуги денежных передач;
  • Услуги обмена денег;
  • Паевые и хедж-фонды;
  • Международные страховые услуги;
  • Брокерство, консультации и рекомендационные услуги;
  • Валютные услуги;
  • Услуги по обработке платежей;
  • Международные депозитарные услуги;
  • Международная банковская лицензия;
  • Кэптивная банковская лицензия;
  • Неспециализированная банковская лицензия;

Компания, работающая с лицензией по предоставлению денежный займов может кредитовать на сумму до $5,000 за транзакцию, и как правило, предполагается для кредиторов, которые предоставляют гонорары и зарплаты.

Займы предоставленные международными кредиторами должны иметь срок возврата кредита менее одного года и не должны иметь в качестве обеспечения движимое имущество, моторный транспорт, личное имущество, или любой другой вид обеспечения, кроме Соглашения о займе и договор поручения ACH. А также, кредиты, выданные в рамках этой лицензией должны быть исключительно потребительскими для бытовых целей и личных расходов.

Другими словами, вы можете предложить краткосрочные кредиты без обеспечения на сумму менее $5,000 для частных лиц, но не для бизнеса.

Международная лицензия Белиза по предоставлению займов требует уставной капитал в размере $50,000.

Данная сумма может быть увеличена, в зависимости от вашей бизнес модели и истории.

Процесс подачи заявки составляет около 3 месяцев. Полный бизнес-план с финансовыми прогнозами и проверенной репутацией на вашем рынке не требуется.

Брокерская лицензия в Белизе может стать обходным вариантом для увеличения суммы и условий для вашей международной лицензии по предоставлению займов. Если средства, которые предоставляются в кредит будут поступать от акционеров/ бизнес-партнеров, а не от внешних инвесторов, возможно Белиз позволит вам предоставлять брокерские услуги по кредитам от партнеров к клиентам.

Другой распространённый способ использования денежной брокерской лицензии – это предоставлять брокерские услуги от имени банков Белиза их клиентам, на каждом зарабатывая комиссию.

Оффшорные юрисдикции предоставляющие лицензии

Наиболее подходящей альтернативой международной лицензии Белиза по предоставлению займов является Лицензия по финансированию и денежным услугам Британских Виргинских Островов (БВО).

Данная лицензия предоставляет возможность осуществления кредитования частных и корпоративных лиц, как в БВО, так и за ее пределами. В уставе БВО не указана сумма максимального займа.

Однако стоит не забывать, что любой бизнес регулированного кредитования требует следовать четким коэффициентам и иметь необходимые капитала-резервы. Ежегодные аудированные финансовые отчеты обязательны, а также некоторые из юрисдикций требуют квартальной отчётности.

Заработок на оффшорном бизнесе кредитования

Если вы желаете увеличить капитал для всего оффшорного бизнеса кредитования, вам понадобится учредить оффшорный фонд или подобную структуру для подкрепления бизнеса. Это необходимо так как ваша кредитная лицензия не позволяет вам получать депозиты от людей, которые не являются вашими бизнес партнерами. А также нельзя привлекать инвесторов.

С оффшорным фондом «главной кормушкой», который будет аккредитован, возможно инвестировать в оншорную компанию, а также иностранные инвесторы смогут инвестировать в вашу иностранную компанию.

Таким образом соединив оффшорный фонд «главную кормушку» с международной лицензией по предоставлению займов, вы можете в неограниченном количестве увеличить свой капитал, снизив при этом затраты на регуляторные проверки и соблюдение нормативов.

Также весь привлекательным может оказаться вариант работы в одной юрисдикции, а кредитовать в другой стране. Например, фонд может быть учрежден на Каймановых островах или а Белизе, а кредитор будет на БВО.

Привлечение капитала через фонд позволяет заработать комиссию на привлечении средств в фонд и на основном бизнесе кредитования. Как правило, фонд «главной кормушки» зарабатывает порядка 2% от средств под управлением и 20% от курса после пороговой ставки (LIBOR + 2 или другие подобные ставки).

Вывод

В 2015 году мир оффшорных лицензий остается по прежнему весьма сложным, но и привлекательным. До того как приобрести лицензию, необходимо провести детальный анализ вашей бизнес модели и возможностей. Каждая страна и каждый тип лицензии предназначен для использования в определенных целях, поэтому важно изначально понимать, что вы планируете и чего хотите добиться.

Обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info и мы поможем вам стать обладателями финансовой, банковской или кредитной лицензии в оффшоре.

Как и где открыть собственный оффшорный банк?

Просмотров: 11 005

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.