Услуги международного банкинга доступны абсолютно для каждой компании, притом независимо от ее коммерческой деятельности, включая те, что считаются высокорисковыми. Правда, компаниям, чья деятельность относится к high-risk, открыть счет за границей гораздо сложнее. 

Сложность возникает во всем — от выбора банковского учреждения до прохождения строгого комплаенс-контроля. Но, даже получив заветный аккаунт за рубежом, важно его сохранить в активном состоянии. О том, какие варианты может использовать high-risk компании для открытия счета за границей в 2023 году, вы узнаете из этой статьи.

Отрасль онлайн-бизнеса постоянно растет, а последние события, связанные с Covid-19, еще больше простимулировали многих предпринимателей расширить географию своей деятельности.

Однако на практике сложно выйти на международный уровень. Точнее, нелегко установить деловые отношения с финансовым учреждением. Предположим, есть структура, занимающаяся, например, телемаркетингом и ей срочно нужен аккаунт за границей. 

Владелец собирает весь необходимый пакет документов, все корректно заполняет, а банк отказывает в обслуживании по причине присвоения ей уровня high-risk. И на этом этапе дальнейшее продвижение становится невозможным. 

В банковском мире существует понятие бизнеса с высоким риском. Это деятельность подвержена более высокому риску со стороны мошенничества, возвратов платежей / проведения сомнительных транзакций.

High-risk направления:

• операции на валютном рынке;
• развлечения для взрослых;
• интернет-аукционы;
• многоуровневый маркетинг;
• Форекс;
• сайты знакомств;
• продажа витаминов, пищевых добавок;
• онлайн-игры;
• онлайн-казино;
• брокерская, посредническая деятельность;
• операции, связанные с криптовалютой.

Компании могут вести разный бизнес. Нет универсальных предложений по финансовому обслуживанию за границей и выбору конкретного банка для работы с ним.

Все иностранные банки разные, и важно заранее понимать, с кем они готовы сотрудничать, а с кем — категорически нет. Не тратьте свое время на поиск универсального решения — ждем вашего запроса на консультацию по выбору иностранного банковского счета.

High-risk бизнес: почему иностранные банки имеют особое отношение к таким компаниям?

Почему иностранные банки негативно относятся к компаниям с высоким риском? Мы предлагаем разобрать пример коммерческой деятельности с высоким риском, связанной с игорной индустрией. На превращение игорного бизнеса в high-risk деятельность влияют несколько факторов:

• споры о возвратных платежах
• урегулирование сложных юридических вопросов;
• наличие международного клиентопотока;
• риск зависимости от азартных игр (а мы знаем, что во многих странах азартные игры запрещены на законодательном уровне);
• отмывание денег.

Любой успешный онлайн-бизнес генерирует большие обороты в долларах США и в других валютах. Естественно, он уязвим для мошеннических операций не только со стороны клиентов, но и со стороны самой компании.

Такие подозрительные операции, как возврат платежей, могут вызвать ряд вопросов у банковского учреждения. И это будет справедливым. Ведь подобные транзакции могут привести к штрафам от регулирующих органов.

И естественно, ни один иностранный банк не желает рисковать своей репутацией, доверием клиентов и лицензией на проведение финансовой деятельности. Поэтому открыть счет за границей на high-risk компанию возможно, но самостоятельно это будет сделать сложно.

[contact_us_banner form_id=»2″]

Где можно открыть счет за границей для представителей high-risk бизнеса?

Выше мы уже описали деятельность компаний, которые относят к высоко рискованному бизнесу. Ужесточение международных правил проведения финансового мониторинга вкупе с процедурами KYC / AML привели к предъявлению высоких требований к клиентам, которые чаще всего просто невозможно выполнить. И в результате банк отказывает компании в обслуживании.

И тут возникает логический вопрос, где же все-таки можно открыть счет за границей высоко рискованным компаниям? Это можно сделать в платежной системе, необанке или в специализированном иностранном банке, который работает с такими компаниями.

Но и тут есть риск. Рынок банковских услуг высококонкурентный, на нем представлены различные финансовые структуры, ориентирующиеся на «свою» целевую аудиторию. Поэтому всегда есть риск, что без опыта в сотрудничестве можно сделать самую важную ошибку — открыть счет в ненадежном иностранном банке. 

Какие гарантии открытия счета за границей high-risk бизнесу?

Невозможно дать 100% гарантию на то, что банк откроет счет для вашего бизнеса. Ведь до того, как это произойдет, ему потребуется провести проверку на его соответствие определенным критериям, параметрам риска, процедурам KYC и AML.

Только иностранный банк решает, согласится ли он открыть для вас счет или нет. Вот почему экспертное сопровождение по открытию счета за границей очень важно. С его помощью вы будете точно знать, что все требования KYC, AML и compliance процедур выполнены правильно. 

Наши услуги по открытию банковских счетов

Эксперты нашей компании уже более 10 лет помогают бизнесу из стран СНГ выходить на международный рынок. Наша обширная база банковских и небанковских учреждений позволяет подобрать банк под конкретный запрос.

Мы работаем с надежными лицензированными банками, необанками и платежными системами. И если вы до сих пор еще не знаете, какие варианты доступны для открытия счета за границей для high-risk компаний в 2023 году, пожалуйста, свяжитесь с нами удобным для вас способом.