После внесения поправок в закон 115-ФЗ о мерах предотвращения легализации незаконных доходов, отмывания денег и финансирования терроризма, банкам России предоставлено право на дистанционное открытие счетов гражданам других государств и выдачу им банковских карт.

Летом этого года премьер-министром РФ М. Мишустиным было утверждено распоряжение Кабинета министров России, определяющее реестр стран, банки которых теперь могут самостоятельно выполнять идентификацию потенциальных клиентов и удаленно открывать им счета в российских кредитно-финансовых учреждениях с последующей выдачей карты. 

В списке двадцать пять стран:

• Саудовская Аравия;
• Турецкая Республика;
• Федеративная Республика Бразилия;
• Малайзия;
• Республика Казахстан;
• Алжирская Народная Демократическая Республика;
• Республика Индонезия;
• Республика Таджикистан;
• Монголия;
• Государство Катар;
• Китайская Народная Республика;
• Арабские Эмираты;
• Королевство Таиланд;
• Королевство Бахрейн;
• Азербайджанская Республика;
• Кувейт;
• Султанат Оман;
• Республика Беларусь;
• Кыргызская Республика;
• Республика Индия;
• Туркменистан;
• Республика Армения;
• Исламская Республика Пакистан;
• Республика Узбекистан;
• Арабская Республика Египет.

Может быть интересно: «Россия формирует «черный список» ФНС».

Граждане или компании в перечисленных странах, обратившись в банк и успешно пройдя проверку, могут дистанционно открыть банковский счет в финансовом учреждении России. Банковскую карту можно получить во время визита в страну. Законом оговариваются лимиты платежей, которые составляют 50 000 рублей для физических лиц и 500 000 рублей для юрлиц. В случае превышения лимитов клиенты автоматически попадают под усиленный контроль со стороны банковской системы.

Мнение экспертов

Финансовые аналитики считают, что предоставляемая возможность должна заинтересовать иностранцев, которые осуществляют переводы денег в Россию или получают их из России, например, трудовых мигрантов. Счет в российском банке облегчает международные переводы и получение средств родственниками.

Отмечаются также возможные трудности, которые связаны с индивидуальными подходами иностранных банков к проверке благонадежности потенциальных клиентов. Ряд стран из списка не являются участницами ФАТФ. Следовательно, их законодательство не приведено в соответствие международным стандартам, рекомендуемым этой организацией в области борьбы с отмыванием денег. Есть также государства, которые являются членами ФАТФ, но при этом подпадают под усиленный мониторинг, поскольку находятся в процессе реформирования законодательства (например, Турция и ОАЭ).

Читайте также: «Банковский сектор Кипра получил указания от властей прекратить все операции с российскими рублями».

Порядок открытия счета

Желающие открыть счет в российском банке подают заявку в аккредитованном банке своей страны. Для этого они предоставляют необходимую документацию и проходят проверку в соответствии с внутренними политиками финучреждения. После успешной идентификации соискателю открывают счет в одном из российских банков. При личном визите в банк во время посещения РФ иностранному гражданину выдается банковская карта.

Рассматриваете варианты открытия счета в иностранном банке? Или намерены провести релокацию бизнеса за границу? Свяжитесь с нами удобным для вас способом, чтобы записаться на консультацию и заказать необходимые правовые услуги.