Иностранный банковский счет закрыт! Что делать? Есть ли шанс его заменить?

Очень многие владельцы оффшорных компаний столкнулись с проблемой закрытия иностранного банковского счета или блокировки средств до выяснения их происхождения и налогового подтверждения.

Однако сложности в работе с иностранным банковскими счетами клиентов-нерезидентов в 2018 году значительнее чем простые задержки с открытием счетов. Мир изменился, изменились правила работы с деньгами для большинства людей. Набрала силу могущественная организация с именем compliance. Эта структура не подчиняется банкирам, она живет своей жизнью, и сама определяет правила игры. Фактически был создан бюрократический монстр, нарушающий права и здравый смысл бизнеса и физических лиц. Но с ним необходимо считаться.

Требования банковского комплаенса:

  1. Четкое понимание личной информации о бенефициарах: место жительство, биография не запятнанная работай с чиновниками и санкционными лицами (компаниями), налоговое резидентство, факт оплаты налогов, место жизненных интересов и т.п.
  2. Происхождение (история) капитала, подтвержденная официальными документами и возможность проследить весь финансовый цикл.
  3. Операционная деятельность в рамках закона и соблюдения всех процедур с соблюдением уставных правил и процедур согласования, подписания и исполнения контрактов. Бухгалтерская и аудиторская отчетность, оплата налогов.

На первый взгляд ничего страшного, но на втором пункте спотыкается большинство наших граждан и речь здесь совсем не о «грязных» деньгах. Дело в том, что в нашей чехарде законов изменений и общей оффшорной расслабленности, мало кто вел учет движения своих средств, а ещё меньше тех, кто имел официальные бумаги подтверждающее их движение и рост. Таким образом, на сегодняшний день большинство владельцев состояний 1-3 млн, оказались в сложной ситуации: оффшоры под  усиленным гнетом, счета нерезидентам (оффшорным компаниям) в большинстве стран не открывают, если открывают, то транзакции ограничены, возможна заморозка средств. Что делать и как спасать неизвестно. Конечно, можно обратиться к специалистам и, пройдя БЕСПЛАТНУЮ консультацию, открыть ряд все еще подходящих для ваших бизнес-целей иностранных банковских счетов.

Однако решение есть, правда большинству оно почему-то не нравится. Это траст!

Не будем еще раз говорить о том, что такое траст и его участниках, поговорим о трасте с точки зрения монстра-Compliance.

  1. Траст — это соглашение с трастовой компанией, с юридическим лицом, действующим согласно закона о трастах и имеющего лицензию на данный вид деятельности. Трасти обязан  проводить compliance в отношении своих клиентов.
  2. При принятии решении в отношении каждого клиента, трастовая компания обязана провести все мероприятия: «знай своего клиента» и «комплаенс», а также все другие проверки, которые входят в правила внутренней политики трастовой компании.
  3. Трастовая компания, как юридическое лицо, имеет свой счет в банке и проходит свою процедуру комплаенса.
  4. Принимая клиента к себе на обслуживание, трастовая компания несет определенные риски перед банковским compliance. С одной стороны, она гарантирует, что провела все необходимые процедуры проверки клиента и считает клиента достойным доверия. С другой стороны, клиент, отдавая средства в траст, может быть спокоен, что от него не потребуют прохождения новых процедур. В третьих, траст все же не гарантирует полное отсутствие дополнительных вопросов от банковского compliance и отсутствие других потенциальных рисков. Однако траст всегда может быть перемещен в другую юрисдикцию английского права.

Таким образом, отдавая в траст свой миллион долларов, клиент проходит процедуру Compliance в трастовой компании и переводит средства на счет этой трастовой компании, которая отвечает за законность происхождения средств перед банком. Фактически трастовая компания сама договаривается с банком за каждого клиента.

Трастовая компания может размещать эти средства в любые активы, на фондовых биржах, у определенных брокеров, в криптовалюту, в недвижимость.

Это размещение может происходить с согласия учредителя траста или протектора траста.

Таким образом, каждый испытывающий трудности со счетом, может передать их в траст.

Однако траст должен быть безотзывным-дискреционным и предусматривать условия инвестирования.

При этом вы должны быть готовы пройти процедуру Compliance в трастовой компании, раскрыть все свои секреты происхождения капитала и главное выполнить все рекомендации от трасти, касающиеся ваших активов, которые помогут вам избежать сложностей в настоящем и дальнейшем. Иногда необходимо получить легальную историю происхождения капитала.

Поиски консультантов, которые «гарантируют» создать вам «историю капитала» может привести вас к печальным последствиям, например, полной блокировки средств, возбуждение уголовного дела в отношении вашего капитала и Вас, и многое другое. Так как создание «историй» может быть связано с движением другого капитала и иметь для вас негативные следы.

Помните, что в современном цифровом виде, любая ложная информация может быть достаточно быстро проверена. Есть системы международного автоматического обмена, в котором участвуют банки, фонды, биржи, налоговые органы.

Правило №1 Чистота ваших финансовых операций, постоянный учет и контроль.

Правило №2 Не давайте Compliance повода усомнится в себе и своих делах.

Правило №3 Используйте бухгалтерию и аудит для иностранных компаний, требуйте от банков, брокеров и т.п. официальных бумаг подтверждения доходности и главное уплаты налогов.

Создавая траст, помните о том, что траст должен быть настроен под всевозможные ситуации в меняющемся финансовом мире.

Помните, что Трастовая компания Кипра, это не хранение ваших денег в Кипрском или ином банке, а инвестиционное вложение создающее свою историю.

Дмитрий Русак эксперт по трастам и трастовым компаниям.

dr@lucky-trust.com

Советуйтесь, анализируйте, создавайте.

Просмотров: 3
Метки:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала Offshorewealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.