Программа Швейцарских банков или Золотой Век для налоговой США

Программа Швейцарских банков или Золотой Век для налоговой США

Если вас спросят, с чего началась атака на оффшорный мир? Смело можете ответить со швейцарских банков. Надлом банковской тайны в Швейцарии стал венцом победы не только для США, но и для всего остального мира, что желал вернуть капитал в страну и выявить налоговых уклонистов.

Программа швейцарских банков была запущена немного ранее американского закона FATCA, о налоговом соответствии иностранных банковских счетов . 29 августа 2013 года США предоставили для всех банков Швейцарии возможность участвовать в Программе швейцарских банков, с целью избежать криминального преследования в США.

Для налоговой США наступил Золотой Век. Банки Швейцарии, которые были готовы к сотрудничеству с США, получили срок до 31 декабря 2013 года сообщить о своем участии в Программе. Причиной для участия в Программе швейцарских банков, являлась уверенность кредитно-финансового учреждения в том, что за свою деятельность и сотрудничество с американскими клиентами, банк может понести наказание, которое приведет к криминальному преследованию в США.

На момент запуска Программы, кредитно-финансовые учреждения и частные лица, которые уже находились под следствием, не могли стать участниками программы, с целью избежать наказания.

Налоговый департамент США в рамках Программы сделал заявления, что все банки-участники Программы должны предпринять следующие действия, для того чтобы полностью выполнить требования США:

  • Произвести полное раскрытие информации о своей международной деятельности;
  • Предоставить детальную информацию о каждом счете по каждому клиенту, который является налогоплательщиком США или имеет какое-либо отношение к США;
  • Банк обязан обеспечить сотрудничество с правоохранительными органами по любому запросу касательно информации по счету;
  • Банк-участник программы, должен предоставить информацию о своих банках-партнерах, которые проводили секретные транзакции с целью сокрытия средств от налоговой США или банки которые принимали средства, после того как секретные счета были закрыты;
  • Банк должен согласиться закрыть все счета клиентов, которые не выполняют требований отчетности и налоговые обязательства в США;
  • Банк должен уплатить назначенный штраф;

И только после выполнения всех выше перечисленных требований, швейцарский банк может избежать криминального преследования в США.

Налоговая США собирает урожай, штрафуя банки Швейцарии

По информации на 27 января в рамках Программы швейцарских банков участие приняли 78 банков, которые были освобождены от криминального преследования в США.

Наименование банкаДата
1BSI SA3/30/15
2Vadian Bank AG5/8/15
3Finter Bank Zurich5/15/15
4Société Générale Private Banking (Lugano-Svizzera)5/28/15
5Medi Bank AG5/28/15
6LBBW (Schweiz) AG5/28/15
7Scobag Privatbank AG5/28/15
8Rothschild Bank AG6/3/15
9Banca Credinvest SA6/3/15
10Société Générale Private Banking (Suisse) SA6/9/15
11Berner Kantonalbank AG6/9/15
12Bank Linth LLB AG6/19/15
13Bank Sparhafen Zurich AG6/19/15
14Ersparniskasse Schaffhausen AG6/26/15
15Privatbank Von Graffenried AG7/2/15
16Banque Pasche SA7/9/15
17ARVEST Privatbank AG7/9/15
18Mercantil Bank (Schweiz) AG7/16/15
19BanqueCantonaleNeuchâteloise7/16/15
20NidwaldnerKantonalbank7/16/15
21SB Saanen Bank AG7/23/15
22PrivatbankBellerive AG7/23/15
23PKB Privatbank AG7/30/15
24Falcon Private Bank AG7/30/15
25Credito Privato Commerciale in liquidazione SA7/30/15
26Bank EKI Genossenschaft8/3/15
27Privatbank Reichmuth& Co.8/6/15
28Banque Cantonale du Jura SA8/6/15
29Banca Intermobiliare di Investimenti e Gestioni (Suisse) SA8/6/15
30Bank Zweiplus Ag8/20/15
31Bancadello Stato del Cantone Ticino8/20/15
32Hypothekarbank Lenzburg AG8/27/15
33Schroder & Co. Bank AG9/3/15
34Valiant Bank AG9/10/15
35Bank La Roche & Co AG9/15/15
36St. GallerKantonalbank AG9/17/15
37E. Gutzwiller&Cie, Banquiers9/17/15
38Migros Bank AG9/25/15
39Graubündner Kantonalbank9/25/15
40BHF-Bank (Schweiz) AG10/1/15
41Schaffhauser Kantonalbank10/8/15
42BBVA Suiza S.A.10/16/15
43Piguet Galland&Cie SA10/23/15
44Luzerner Kantonalbank AG10/29/15
45Habib Bank AG Zurich (HBZ)10/29/15
46Banque Heritage S.A.10/29/15
47Hyposwiss Private Bank Genève S.A.10/29/15
48Banque Bonhôte&Cie SA11/3/15
49Banque Internationale à Luxembourg (Suisse) SA11/12/15
50Zuger Kantonalbank11/12/15
51Standard Chartered Bank (Switzerland) SA11/13/15
52Maerki Baumann & Co. AG11/17/15
53BNP Paribas (Suisse) SA11/19/15
54KBL (Switzerland) Ltd.11/19/15
55Bank CIC11/19/15
56Privatbank IHAG Zürich AG11/24/15
57Deutsche Bank (Suisse) SA11/24/15
58EFG Bank European Financial Group SA, Geneva, and EFG Bank AG12/3/15
59Aargauische Kantonalbank12/8/15
60Cornèr Banca SA12/10/15
61Bank Coop AG12/10/15
62Crédit Agricole (Suisse) SA12/15/15
63Dreyfus Sons & Co Ltd, Banquiers12/15/15
64Baumann &Cie, Banquiers12/15/15
65Bordier&Cie Switzerland12/17/15
66PBZ Verwaltungs AG12/17/15
67Post Finance AG12/17/15
68Edmond de Rothschild (Suisse) SA and Edmond de Rothschild (Lugano) SA12/18/15
69Bank J. Safra Sarasin AG12/23/15
70Coutts & Co Ltd12/23/15
71Gonet&Cie12/23/15
72Banque Cantonal du Valais12/23/15
73Banque Cantonale Vaudoise12/23/15
74Bank Lombard Odier& Co Ltd12/31/15
75DZ Privatbank (Schweiz) AG12/31/15
76Union BancairePrivée, UBP SA1/6/16
77LeodanPrivatbank AG1/20/16
78HSZH Verwaltungs AG1/27/16

Остались ли в Швейцарии банки, которым можно довериться?

Несмотря на то, что Швейцария стала массовым оружием США для подавления всех кредитно-финансовых учреждений, сама юрисдикция по-прежнему может предложить достойный банкинг.

Внедрение FATCA усложнило жизнь всем банкам одновременно, даже тем, кто не работает с США. Необходимость отчетности и усиленных проверок деятельности своих клиентов увеличили затраты во многих, если не сказать во всех банках, что когда-либо работали с долларами США.

Фактически, США уже давно создало свою «долларовую иглу», которую применили только сейчас.

В Швейцарии есть банки, и хорошие банки, которые не сотрудничают с клиентами из США, последние лет 8. Такие банки смогли себя защитить от необходимости участия в Программе швейцарских банков, и получили весомый приоритет в сравнении со своими коллегами.

Забавно отметить, что именно FATCA, стала неким железным занавесом для американцев, которые теперь нигде не могут открыть иностранный счет, так как никто не желает иметь проблем с налоговой США, да еще и подавать лишнюю отчетность.

swissНо увеличение комплайнс во всех кредитно-финансовых учреждениях независимо от страны их оперирования стало нормой. Если раньше вы могли открыть свой иностранный счет всего за неделю, а в некоторых случаях на несколько дней, теперь эта процедура может растянуться на месяцы.

Да, иностранный банкинг стал на порядок сложнее и требовательней, однако это никак не повлияло на его необходимость. Альтернативные банковские счета – особенно важны в эпоху деоффшоризации.

Смерть FBME – повод задуматься об открытии альтернативного иностранного счета

Альтернативный оффшорный счет в Швейцарии

Альтернативный иностранный счет нужен, как в Швейцарии, так и в любой другой оффшорной юрисдикции. Под оффшорной юрисдикцией, подразумеваются не только низконалоговые гавани, но и мидшоры.

Предположим, вы владеете оффшорным счетом в Швейцарии, в банке который не участвовал в Программе швейцарских банков, так как не работает с американскими клиентами и их бизнесом. Но вдруг вы обнаруживаете, одним прекрасным утром, что ваш интернет банк не работает. Почему, спросите вы? Ответ прост, ваш банк не прошел комплайнс налоговой США, и банк обвинили в отмывании денег.

Примеров предостаточно. Об этом никто громко не говорит, но США уже повлияли на приостановку деятельности около десятка оффшорных банков, и среди них такой респектабельный банк, как Banca Privada d’Andorra. Финансовое учреждение с достаточной капитализацией и ликвидностью, что сегодня редкость, было приостановлено по причине обвинений со стороны США. В итоге, порядка 80% клиентов будут в этом месяце переведены в новый банк, созданный на основе BPA — Vall Bank. Клиенты ждут уже 13 месяцев, чтобы получить доступ к своим средствам!

Хотите ли оказаться среди них? Маловероятно!

Взгляните на Белиз. Ранее процветающий оффшор с прекрасным оффшорным банковским сектором, просто замер в ожидании естественной смерти. Так как корреспондентские банка США отказались сотрудничать с определенными банками страны, включая Национальный Банк Белиза, так как им это не выгодно.

Опасение МВФ о более существенных потерях от прекращения корреспондентских отношений для Белиза и всех Карибов

Не выгодно потому, что если поймают на пособничестве в отмывании денег, штрафы будут гигантские по сравнению с прибылью, которую американские банки получают от сотрудничества с Белизом.

Итог один. Швейцария по-прежнему может предложить надежный банкинг, отличное обслуживание и профессиональные услуги, но нет гарантий стабильности в завтрашнем дне. К сожалению, ни один банк вам не даст таких гарантий, поэтому очень важно открыть альтернативный банковский счет, чтобы защитить себя и свои активы от неожиданных неприятных ситуаций.

Подобрать иностранный счет вам поможет наша команда специалистов. Обращайтесь info@offshore-pro.info, а также получите БЕСПЛАТНУЮ консультацию по подбору иностранного банковского счета.

Просмотров: 702
Метки:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала Offshorewealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.