Чистка латвийского нерезидентного банкинга продолжается и будет продолжаться!

Чистка латвийского нерезидентного банкинга

Латвийские банки переживают не легкие времена. Юрисдикция, существенно пострадала от финансового кризиса 2008 года, который спровоцировал не только разрыв ипотечного пузыря, но и падение прибыли кредитно-финансовых учреждений, безработицу и массовой отток работоспособных налогоплательщиков в страны с более благоприятными условиями для жизни и работы.

Не успели позабыть о былых экономических трудностях, которые до сих пор напоминают о себе нехваткой средств на поддержку экономики страны, как вспыхнула новая волна проблем и негодований, связанных с банковским сектором страны.

На этот раз взялись за латвийский нерезидентный банкинг, который долгое время оставался транзитом межу европейским и бизнесом в странах СНГ. Как ни странно, но никакие политически негативные мнения или позиции, долгое время не могли воспрепятствовать использованию латвийских банков для работы с Европой. Дело в том, что Латвия всегда славилась отличным месторасположением, профессиональным уровнем обслуживания, отличным спектром услуг, а главное невысокими тарифами за свои услуги. Кроме этого знание русского языка латвийцами, всегда было весомым плюсом в сотрудничестве с клиентами из стран постсоветского пространства.

Что происходит с Латвийским нерезидентским банкингом?

knopka

Но процесс деоффшоризации добрался и до этой банковской гавани. В Латвии существует 27 кредитно-финансовых учреждений, из которых 17 банков и 10 филиалов иностранных финансовых учреждений. Практически все банки работают с нерезидентами, и на данный момент проходят аудиторскую проверку местным регулятором (Комиссия рынка финансов и капитала — FKTK) и американской аудиторской компанией.

Зачем затеяли чистку латвийских банков?

Существует несколько вариантов и причин, почему Латвия попала под массовую чистку, если так можно назвать процесс проверки деятельности всех банков Латвии работающих с нерезидентами.

Юрисдикция активно участвует в процессе деоффшоризации, и вот-вот станет членом ОЭСР. Кроме этого Латвия также согласилась на запуск автоматического обмена информацией в целях налогообложения. Ну и наконец, Латвия дружит с главным анти-оффшорным борцом и создателем международных стандартов отчётности и прозрачности — США. Этих аргументов, пожалуй, будет достаточно, чтобы понять рвение Латвии стать прозрачней и навести полный порядок в своем банковском секторе.

В Латвии действительно много банков, которые предлагают свои услуги. Однако наиболее популярными среди местного населения являются не банки местного происхождения, а филиалы скандинавских гигантов, которые предлагают свои услуги по более доступным ценам и условиям.

Тем не менее, проверки будут проведены, и уже проходят все банки работающие с нерезидентами.

Что ждет нерезидентный банкинг Латвии после основных проверок?

Сказать, что латвийские банки недостаточно проверялись нельзя. Все банки Латвии строго соблюдают местные и международные стандарты и процедуры AML («Anti-Money Laundering»), которые обязуют все европейские банки подавать отчетность, годовые балансы и прочее.

Тем не менее, после начальных проверок местным регулятором выявилось, что банки нарушают данные процедуры, что уже привело к штрафам в некоторых кредитно финансовых учреждениях. А другие же банки были уличены в незаконных операциях вследствие рассекречивания Панамских бумаг – Rietumu Banka.

Rietumu Banka повышает тарифы – результат ужесточения уровня комплайнс в нерезидентном банкинге Латвии!

nanki-lvВпереди у латвийского банкинга еще много штрафов и разбирательств, однако, по завершению данного процесса, уже сейчас стало известно, что это не едино разовая практика проверок.

По заявлению председателя Комиссии рынка финансов и капитала Петерса Путниньша, теперь банки, работающие с нерезидентами, должны будут проводить регулярные аудиты для предотвращения отмывания денег, или в сфере AML.

Проверки в латвийских банках по-американски

Примером для латвийского регулятора стали американские банки, и как проводятся проверки в данных кредитно-финансовых учреждениях. Внешнюю аудиторскую проверку в 13 латвийских банках на данный момент проводит американская компания. На основании полученных результатов уже сейчас разработан план введения рекомендаций для банков с целью улучшения процессом по борьбе с отмыванием денег.

Кроме этого, теперь данные проверки станут регулярными, и во всех банках. По словам Путниньша, в американских банках такие внешние проверки являются частью программы AML и выполняются каждый год.

Для столь частных проверок в Латвии нет необходимости, и раз в три года будет достаточно. По мнению Путниньша, результаты такого аудита пригодятся и бизнесменам, которые могут представить заключение своим партнерам, а также послужат для КРФК подтверждением того, что в банке все в порядке и комиссии не нужно тратить дополнительные ресурсы на анализ.

Во сколько обойдутся латвийские проверки клиентам?

Проверки это конечно хорошо, только всех также хорошо известно, что увеличение комплайнс в любом банке приводить к значительному увеличению затрат, которые ложатся на плечи клиентов и инвесторов.

lvУвеличение тарифов в латвийских банках уже в самом разгаре. Повышение риска работы с теми или иными клиентами банки компенсируют комиссиями. Так сомнительные и неприбыльные клиенты «отвалятся» естественным путем.

Однако Латвия сегодня не единственная юрисдикция, где по причине увеличения комплайнс также выросли тарифы. Эту тенденцию можно назвать мировой. После того как США интегрировали FATCA и усложненную проверку и отчетность в рамках данного закона, банки были вынуждены набрать дополнительный персонал, который будут проверять деятельность клиентов и их связь с США. В противном случае это грозит банкам проблемами с налоговой США, что никому не хочется.

Как изменился KYC в оффшорных банках в 2016?

Возможно ли еще в Латвии открыть нерезидентный счет?

Безусловно, возможно. Другой вопрос, что вы должны быть готовы к более строгим требованиям относительно предоставления личной и сопроводительной документации по бенефициару счета и самому бизнесу.

Процедура открытия счета не изменилась, но затянулась по времени. Теперь банкам необходимо больше времени, чтобы идентифицировать клиента в рамках процедуры KYC – Знай Своего Клиента. Это позволяет изначально определить уровень риска клиента и предложить ему наиболее подходящие банковские и инвестиционные решения.

Мы предлагаем вам пройти БЕСПЛАТНУЮ консультацию по подбору иностранного счета, которая позволит выявить все наиболее оптимальные решения, будь то латвийский или другой иностранный банк. Обращайтесь за консультациями и открытием счета по э-почте [email protected]

444 просмотров всего, 1 просмотров сегодня

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье!

На основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.