Как работают корреспондентские счета оффшорных банков?

Корреспондентский банкинг — это предоставление банковских услуг одним банком другому. Такие услуги особенно актуальны в тех случаях, когда какой-либо банк хочет предоставлять свои услуги и вести деятельность в той стране, где у него нет физического присутствия в виде филиала или отделения.

Крупные банки могут предоставлять свои корреспондентские услуги тысячам маленьких банков — в том числе, и оффшорных. Но сегодня корреспондентские счета — это ахиллесова пята оффшорного банкинга. Борьба с отмыванием денег, финансирование терроризма и другими подобными преступлениями, принявшая в последние годы глобальный масштаб, приводит к тому, что крупные банки отказываются предоставлять корреспондентские услуги или очень тщательно подходят к процессу отбора партнеров.

Citibank прекращает корреспондентские отношения с Центральным банком Белиза

Корреспондентский счет для оффшорного банка

Получив банковскую лицензию, владельцы оффшорных банков сталкиваются с самой главной задачей на пути к успешному ведению банковского бизнеса — формированию корреспондентских отношений. Найти подходящие для сотрудничества банки, которые будут предоставлять корреспондентские услуги, в соответствии со всеми требованиями вашего банка — настоящее искусство.

В свою очередь, успешная деятельность оффшорного банка во многом зависит от того, насколько прочные корреспондентские связи ему удалось установить с партнерскими банками и насколько удачен выбор партнеров. Потеряв корреспондентские отношения, маленький банк может потерять практически все.

Корреспондентский счет для оффшорного банка — это место, где обрабатываются платежи, переводы, происходит управление наличностью, обработка сделок и операций по обмену валюты. Это тот счет, без которого оффшорный банк практически лишится возможности предоставлять банковские услуги своим клиентам.

Помощь в оформлении заявки на банковскую лицензию для международного банка в Сент-Люсии

Преимущества наличия прямого корреспондентского счета

Для оффшорного банка открытие корреспондентского счета, несомненно, обладает рядом серьезных преимуществ, в том числе:

  • сокращается время обработки входящих и исходящих платежей для клиентских счетов;
  • возможность открыть качественные счета Ностро и Лоро с кредитной линией;
  • аутсорсинг платежей в иностранной валюте;
  • доступ к более выгодным клиринговым решениям;
  • упрощается процесс сбора чеков и наличности в другой стране;
  • доступ к финансовым системам США и SEPA.

Через корреспондентские банковские отношения банки могут получить доступ к финансовым услугам в различных юрисдикциях и предоставлять международные платежные услуги своим клиентам, поддерживая международную торговлю и финансовое взаимодействие.

Наиболее важной корреспондентской услугой является предоставление доступа к международным системам денежных переводов. В сложных международных банковских переводах участвуют несколько банков, и корреспондентские банковские операции выступают в роли своеобразного электронного пути, позволяющего переводить средства из одной юрисдикции в другую.

Банковская лицензия на Вануату

Проверки оффшорных банков

В 2011-2014 годах для оффшорного банка было практически невозможно получить новый корреспондентский счет. Многие эксперты тогда считали, что этой индустрии пришел конец. Царила неопределенность, до конца не понятны были потенциальные риски и затраты.

Однако, сегодня ситуация выровнялась – оффшорные банки наняли квалифицированных специалистов, способных провести качественную проверку на соответствие, и вновь открывают корреспондентские счета. Но для того, чтобы добиться корреспондентских отношений, придется предоставить немало доказательств своего полного соответствия всем мировым стандартам и правилам: АML, KYC, BASEL III, Dodd Frank, FINCEN, FACTA, SEPA…

Организация структуры, которая позволяла бы соблюдать постоянное соответствие всем правилам и нормативам, для крупных банков стоит миллиарды долларов ежегодно. Для оффшорного банка получить качественные корреспондентские отношения — задача невероятной важности. Необходимо доказать, что банк будет следовать всем правилам, у него опытные и квалифицированные сотрудники, а также эффективные процедуры.

Наши специалисты могут помочь Вам с подключением корреспондентского счета для оффшорного банка. Если Вам необходима профессиональная помощь и консультация по этому вопросу, обращайтесь по электронной почте: info@offshore-pro.info.

Если же Вы ищете надежный банк для открытия корпоративного или личного счета, воспользуйтесь нашей бесплатной консультацией по выбору иностранного/оффшорного банковского счета вместе с профессионалом. Подбирая подходящий банк для наших клиентов, мы всегда учитываем качество его корреспондентских связей и надежность с точки зрения долгосрочного сотрудничества.

Иностранный банковский счет или железный занавес? Россия готова к отключениям SWIFT

Просмотров: 674
Метки:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала Offshorewealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.