Большая зачистка латвийских банков. Что делать владельцам не-резидентских зарубежных счетов, открытых в Латвии?

Большая зачистка латвийских банков

Первые месяцы 2016 года для латвийских банков стали серьезным испытанием: смена руководителя надзорной Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК), аудит со стороны американских компаний, штрафы для одних банков и лишение лицензии — для других. И общая атмосфера нервозности, в которой банки данные о клиентах рассматривают под увеличительным стеклом и, при появлении малейших подозрений, отказывают в сотрудничестве.

Помимо банковского сектора, большая “зачистка” происходит и в Службе госдоходов (СГД). Там взялись за проверку своих же сотрудников — проверяются декларации о доходах почти 200 чиновников. К чему приведут такие проверки — пока неизвестно, однако, не исключено возбуждение уголовных дел.

Похожая ситуация в Латвии наблюдалась в начале 2000-х годов, когда страна стремилась стать полноправным членом Евросоюза и НАТО. Соответственно, необходимо было, по крайней мере, изобразить бурную деятельность по достижению международных стандартов.

Сегодня наблюдается аналогичная ситуация, связанная уже с запланированным на этот год вступлением Латвии в ОЭСР. Для небольшой прибалтийской страны членство в ОЭСР — не только вопрос престижа, но и такие существенные моменты как международный кредитный рейтинг и доверие инвесторов.

США могут отключить банки Латвии от долларовых операций?

knopka

Вступление Латвии в ОЭСР — цель оправдывает средства?

Несмотря на то, что ОЭСР не является финансовой организацией и не занимается распределением денежных средств, эта организация обладает огромным влиянием на глобальной политической арене. Формально, ОЭСР — это форум для выработки новых идей на основе научных исследований и их обсуждения с целью содействия национальным правительствам. На практике же — именно это организация стоит у истока большинства налоговых и экономических реформ как на национальном уровне, так и на межгосударственном (Евросоюз, Большая Двадцатка).

OECDВ составе ОЭСР на сегодняшний день — 34 государства. Несмотря на то, что штаб-квартира организации расположена в Париже, ключевую роль в ней играют, что не удивительно, США. Вашингтон — один из основных спонсоров организации, который вносит около четверти ее бюджета. Соответственно, и рекомендации ОЭСР, как правило, служат интересам Соединенных Штатов.

В последнее время большое внимание ОЭСР уделяется вопросам борьбы с уклонением от уплаты налогов, отмыванием денег, коррупцией и другими финансовыми преступлениями. Стране, которая только собирается вступить в организацию, необходимо убедить всех действующих членов альянса, что на ее территории соблюдаются все его принципы и стандарты.

В свою очередь, для Латвии, имеющей репутацию “прачечной” для денег со всего пост-советского пространства, привести порядок на своем финансовом рынке — задача невероятно сложная, но и неизбежная. Иначе — Вашингтон грозит отключить от долларовых операций, а о членстве в ОЭСР в ближайшие годы останется только мечтать.

Из всех стран бывшего Советского Союза вступить в ОЭСР пока удалось только Эстонии. Латвия подала заявку вместе с Эстонией, еще в 1996 году, однако дорожная карта для переговоров о вступлении Латвии в ОЭСР была утверждена лишь в 2013 году. Основные претензии к Латвии со стороны ОЭСР — это:

  • недостаточно эффективные мероприятия по борьбе с отмыванием зарубежных капиталов;
  • недостаточно эффективная организация управления госпредприятий.

Неудивительно, что в преддверие вступления в ОЭСР в Латвии началась усиленная работа по устранению данных недостатков. Насколько эффективной она окажется — покажет время. Однако, самое главное для Латвии сейчас — убедить США в своей абсолютной лояльности и готовности выполнять любые требования, приходящие из-за океана.

Банковский сектор Латвии сегодня: проверки, чистки и лишение лицензий

Многомиллионный штраф для Baltic International Bank

Вслед за лишением лицензии Trasta Komercbanka, о котором было объявлено в начале марта, уже 9 марта КРФК объявила о решении оштрафовать АО Baltic International Bank, а также председателя правления банка — Илону Гульчак. Для банка сумма штрафа составит 1.1 миллиона евро, а для председателя правления — 25 000 евро.

Baltic-Int-BankBaltic International Bank работает в Латвии с 1993 года. В 2015 году прибыль банка составила 867.7 тысяч евро, по размеру активов банк занял 12-место в стране. Основные совладельцы банка — братья Валерий и Вилорий Белоконь, им принадлежит 99.9% акций.

По мнению КРФК, банк неоднократно нарушил Закон о предотвращении легализации добытых преступных путем денег и финансирования терроризма. Кроме того, банк обвиняется в недостаточно углубленной проверке клиентов и участии в рискованных сделках.

Что касается штрафа для самого банка — он оказался не максимально возможным. КРФК приняла во внимание готовность банка идти на сотрудничество — в настоящее время, он выполняет все требования регулятора и выражает готовность повысить эффективность внутреннего контроля.

К председателю правления Baltic International Bank, Илоне Гульчак, также не была применена максимально возможная сумма штрафа. Смягчающим обстоятельством послужило признание несовершенств действующей в банке системы и готовность устранить их в ближайшее время.

Теперь Baltic International Bank должен будет провести оценку системы внутреннего контроля и принять меры для ее улучшения, приведя к соответствию нормативным актам США, а также провести ревизию клиентской базы и прекратить сотрудничество с теми клиентами, которые представляют риск для репутации банка, в связи с возможной причастностью к легализации денежных средств, полученных незаконным путем.

В свете последних событий, иностранным клиентам латвийских банков стоит задуматься о поиске достойной альтернативы. В этом Вам поможет наша бесплатная консультация по выбору иностранного банка с профессионалом. Напишите нам — и наши консультанты с радостью помогут Вам подобрать надежного финансового партнера: [email protected].

952 просмотров всего, 2 просмотров сегодня

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье!

На основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.