Счет в латвийском банке в 2017 году: решение проблем или дополнительные риски?

Латвийский банковский сектор, который стабильно привлекает большое внимание со стороны клиентов из России и стран СНГ, сегодня переживает серьезные перемены. В первую очередь, это ужесточение надзора за деятельностью банков, связанной с проверкой и отбором клиентов. Более чем значительные суммы денежных средств, прошедшие за последние годы через латвийские банки, вызывают множество подозрений, несмотря на то, что большая их часть имеют абсолютно легальное происхождение.

Тем не менее, такая масштабная “прачечная” в составе ЕС никому не нужна, поэтому “закручивание гаек” идет полным ходом. И в этой ситуации наличие запасного иностранного банковского счета – уже не роскошь, а важнейшая необходимость.

Зачем открывать запасной нерезидентский банковский счет в 2016 году заранее?

Что сейчас происходит в банковском секторе Латвии?

  1. Автоматический обмен информацией с банками Латвии. Многие клиенты латвийских банков, особенно из России и СНГ, уже получили специальные извещения, а также анкеты, заполнив которые они должны подтвердить легальность источника средств и отсутствие непогашенных налоговых обязательств. В случае, если клиент откажется предоставлять такую информацию, банк может отказать в продолжении сотрудничества и закрыть счет. Информация о счетах, на которых хранятся особо крупные суммы (более $1 млн), уже с 1 января 2017 года в автоматическом режиме передается сначала в местную Службу гос. доходов, а потом любым другим заинтересованным иностранным налоговым службам.

Латвия раскроет российских бенефициаров в рамках CRS

  1. Повышенные требования со стороны самих латвийских банков. Опасаясь попасть под санкции из-за неблагонадежных клиентов, латвийские банки резко повысили уровень проверок. Они хотят получить всю информацию о конечных бенефициарах, источниках средств, характере каждой транзакции. И если хоть что-то покажется недостаточно прозрачным или подозрительным, новый счет могут просто не открыть, а уже существующий – закрыть. Ситуация может доходить до абсурда и затрагивать не только тех, кто действительно связан с нелегальными операциями, но и тех, кто просто не смог “доказать, что он не верблюд”.

Эволюция латвийского нерезидентского банкинга: отмывальщикам тут не место

  1. Проблемы с корреспондентскими счетами. Из-за своей репутации “прибалтийской прачечной” Латвия в любой момент может потерять для своих банков возможность осуществлять, в частности, долларовые операции.

Банки США хотят максимально обезопасить себя от потоков “грязных” денег, а потому с подозрением поглядывают на латвийские банки и их клиентов. Такая ситуация в мире не редкость – банки США отказываются от сотрудничества с любыми подозрительными иностранными банками.

Опасение МВФ о более существенных потерях от прекращения корреспондентских отношений для Белиза и всех Карибов

Почему Вам нужен запасной иностранный банковский счет? Разберем пример урезания долларовых корреспондентских счетов для Euro Pacific Bank.

В прошлом году о своем отказе осуществлять долларовые переводы для латвийских банков сообщил Deutsche Bank. За два года до этого – JPMorgan Chase & Co. Конечно, не факт, что эта тенденция будет продолжаться, но риск оказаться в ситуации, когда латвийский банк, в котором вы открыли счет, отключен от долларовых операций – бесспорно, существует.

Deutsche Bank планирует прекратить долларовые перечисления через некоторые латвийские банки. Это кризис латвийского нерезидентского банкинга или в DB?

Запасной нерезидентский банковский счет в 2017 году

Латвийские банки действительно много могут предложить своим клиентам – высокий уровень сервиса, большой выбор услуг и обслуживание на русском языке. Но если счет в латвийском банке – Ваш единственный иностранный счет, сейчас самое время позаботиться об открытии запасного счета в другой юрисдикции.

В современном мире все изменения происходят стремительно. Еще пару лет назад глобальный финансовый мир выглядел совсем по-другому. Поэтому действовать надо быстро, опережая наступление проблем и не давая им застигнуть Вас врасплох.

Сегодня все еще доступны различные варианты оптимизации налогообложения, соответствующие требованиям банкам и дающие возможность беспрепятственно пользоваться их услугами. Однако, эти варианты постоянно меняются, смещаются и перегруппировываются. Для того, чтобы воспользоваться возможностью, необходимо отслеживать последнюю информацию, разбираться в нюансах той или иной юрисдикции и т.д. Хотите сэкономить время и средства –  обращайтесь за помощью к профессионалам.

Почему лучше всегда иметь запасной оффшорный банковский счет?

Чем более диверсифицированы Ваши средства, тем меньше вероятность потерять все и сразу. В любом государстве со временем меняются люди у власти, а со сменой власти может измениться и отношение к состоятельным людям, к налогообложению и бизнесу. За этими изменениями необходимо следить, постоянно имея на примете “План Б”.

Это может быть второй, третий, четвертый иностранный банковский счет, оффшорная компания, траст, а может быть – золотые монеты и слитки в швейцарском хранилище. Выбор есть всегда, главное – вовремя принять решение.

Еще одна причина открыть запасной иностранный банковский счет. Как низкие цены на нефть могут повлиять на Ваш банк?

Если Вам нужен профессиональный совет, не теряйте время и воспользуйтесь нашей бесплатной консультацией по выбору иностранного/оффшорного банковского счета. Особенно поторопиться стоит тем, кто все еще не успел обзавестись запасным иностранным банковским счетом и чей единственный иностранный счет открыт в Латвии.

Вы можете также написать нам напрямую по электронной почте info@offshore-pro.info, и мы поможем подобрать подходящий именно для Вас банковский счет, отвечающий требованиям выбранной стратегии сохранения и приумножения состояния.

Борьба с налоговым уклонениям: во Франции начался суд об уклонении на 760 миллионов евро, замешан латвийский Rietumu Bank

Просмотров: 639Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала Offshorewealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье!

На основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.