В каких случаях оффшорный или иностранный банк может отказать Вам или Вашей компании в открытии банковского счета?

Владея любым бизнесом и в любой стране мира, Вы не можете представить себе работу без банковского счета. И это не удивительно, ведь банки сегодня являются незаменимым инструментом для успешного функционирования каждого предприятия. Однако владея оффшорной компанией не всегда легко открыть счет на данную компанию. Самое интересное, что это не зависит от того желаете ли Вы открыть счет в стране регистрации компании или за ее пределами.

Зачастую одна и та же проблема, которая мешает открыть счет на компанию, может препятствовать открытию счета в абсолютно разных юрисдикциях. Давайте с Вами рассмотрим более подробно, какие препятствия и проблемы могут возникнуть при открытии банковского счета для Вас лично или для Вашей компании.

Основная проблема лежит в глобальном изменении отношения ко всем компаниям, чьи владельцы нерезиденты. Многие банки предпочитают иметь клиентов, которые могут в любое желаемое время быть проверены банком словно «рентгеном». Процесс глобальной деоффшоризации, также тесно связан с этими тенденциями, ведь ни один банк не хочет, по причине своих проблемных клиентов, приобрести дурную славу или получить какие-либо замечания со стороны правительства. Так, к примеру, граждан США в Швейцарии более не жалуют, да и другие банки мира по причине принятого Американского закона FATCA, предпочитают очень осторожно вести бизнес с клиентами из США, а новых неохотно принимают.

Отсюда же происходит такая проблема, как предвзятое отношение к определенным группам клиентов. Есть банки, которые «заточены» именно под Американского клиента. Банк предлагает все продукты и услуги исключительно в долларах США и с всевозможными предложениями именно для этого рынка. А есть такие банки, которые напротив отказываются работать с гражданами определенных юрисдикций по причине политических конфликтов и общей ситуации в мире. Очень мало банков сегодня охотно сотрудничают с гражданами Ирана, Ливии, Египта и др. Дело в том, что банки боятся потенциальных угроз и последствий. Не смотря на то, что все граждане страны не могут быть преступниками и террористами, банки предпочитают полностью отказаться от клиентов из так называемых рискованных групп.

Если Вы лично и Ваша компания, являетесь «из нейтральных вод», то Вам стоит позаботиться о других не менее важных факторах, которые влияют на решение банкиров открывать Вам счет или нет.

Банки всегда анализируют, кто Вы, и чем Вы занимаетесь. Есть банки, которые очень осторожны в открытии счетов для людей связанных с политикой. Поскольку это может быть чревато скандалом на политической основе. А банку это не надо.

Существуют банки, которые «прихотливы» при открытии счетов компаниям в определенной бизнес сфере. Когда банк не может на сто процентов быть уверенным в легальности бизнес деятельности клиента, банк ему отказывает. Таким направлением обычно считается е-коммерция определенными товарами и услугами, например медикаментами, мобильными устройствами, эскорт и т.д.

Даже при желании открыть мерчант счет (для торговли через интернет) банки «черным по белому» перечисляют свои строгие требования к открытию как мерчант, так и расчетных счетов для компаний связанных с е-коммерцией. Но если Вы занимаетесь легальным бизнесом, предположим, продаете одежду через интернет, то и эту деятельность Вам будет необходимо доказать многочисленными инвойсами, договорами и т.д.

В случае пожелания еще и инвестировать в банковские продукты, то проще всегда сначала открыть расчетный счет в банке. Так сказать «На людей посмотреть и себя показать». Банки намного сговорчивей при открытии инвестиционных счетов для уже знакомых клиентов, да и обойдется это Вам дешевле.

Следующим аспектом при открытии банковского счета для нерезидента становиться уровень конфиденциальности личных данных клиента. Это Ваше желание все рассказать банку, или все-таки все-все. Предположим, Вы владеете не только оффшорной компанией, которая продает одежду, но еще и самим производством у Вас на родине. Тут-то и встает вопрос, рассказывать ли об этом банку. Банки зачастую хотят знать все, даже если не в момент открытия счета, если это происходит удаленно, а со временем. Это касается и личной встречи, ни один банк не любит работать с клиентом, которого он знает лишь по копии паспорта.

Именно в этот момент и появляется наболевший вопрос о реальном источнике происхождения средств. Чем респектабельней банк, тем больше вопросов задают. Банк предпочитает, знать Вас не только по документам, но и по рекомендациям и резюме, которые просит предоставить. И не стоит думать, что банковские работники ничего не смыслят в бизнесе и схемах, а лишь знают, как цифры складывать. Поймите, что в банках существуют целые отделы юристов и экспертов по рискам, которые, только взглянув на Ваше описание бизнеса, будут знать, что Вы недоговариваете, и что от Вас ожидать, ну и конечно, что Вам предложить.

Банки предпочитают принимать новых клиентов на основе не только их деятельности и репутации, но и, анализируя свои возможности предоставить лучший сервис. Когда Вы выбираете банк, Вам надо понимать большой он или маленький для Вашего бизнеса и оборотов по бизнесу. Молодые банки не всегда берут клиентов с мега оборотами, поскольку это изначально грозит проблемами, связанными с предоставлением высококачественного уровня обслуживания и удовлетворением потребностей клиента.

Так же и с крупными и респектабельными банками. Очень часто Вы можете столкнуться с завышенными тарифами, что никак не может привлечь средний и малый бизнес, для которого важней прибыль и оптимизация, а не респектабельность банка. Ну и конечно, не стоит забывать об излишнем внимании со стороны налоговых органов к предприятиям, у которых слишком крупный оборот. Хороший партнер – банк всегда «шепнет», когда Вам стоит разделить оборот на несколько Ваших предприятий, чтобы «не накликать» беду.

Но не стоит отчаиваться, если у Вас не получилось открыть счет с первого раза. Обращайтесь к нам, и мы непременно подберем для Вас надежного партнера, посоветовав Вам наилучшее решение проблемы. Например, Вы можете создать компанию, максимально приближенную к резидентной, с реальным директором и офисом или просто приобрести второе гражданство, с чем мы также можем помочь.

Обращайтесь к нам по любым вопросам, и мы непременно найдем решение. Особенно, после профессионального подбора подходящего именно Вам иностранного банковского счета. Наши контакты: info@offshore-pro.info.

В нашей еженедельной рассылке мы регулярно помещаем анонсы на ценные материалы, связанные с малоизвестными аспектами международного банкинга. Все изменения и новые возможности, а также новости оффшорной индустрии от практиков – узнавайте обо всём раньше всех!

Просмотров: 185Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала Offshorewealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье!

На основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.