Как выбрать между оффшорным счетом на физическое или юридическое лицо и привязывать ли к оффшорному счету дебитную карту?

insurance-Cyprus

Здравствуйте, уважаемые читатели моего блога. Эта статья станет подробным ответом на одно из писем моих читателей.

«Здравствуйте! Хочу открыть у Вас оффшорный банковский счет в иностранном банке. Что для этого нужно сделать и предоставить лично мне? Какие условия и сроки удаленного открытия иностранного банковского счета без моего присутствия в банке? Сколько времени открывается счет в иностранном банке? Цена открытия оффшорного банковского счета? Так же к счету привязать дебетовую карту? Если открыть счет в иностранном банке на физическое лицо, что для этого  нужно? Если открыть на юридическое лицо, что для этого нужно?»

Естественно, что для того, чтобы дать исчерпывающий и однозначный ответ и предоставить качественную консультацию с первого раза, мне нужно знать немного больше. Например, мне обязательно нужно знать гражданином и налоговым резидентом, какой страны является потенциальный клиент, который задал данный вопрос. Без ответа на этот вопрос выбор оффшорной компании полностью исключается. Особенно в случае, если не известно из какой страны на счет данной компании будут приходить средства. Чтобы качественно подобрать банк, а также дать совет можно ли ограничиться счетом на физическое лицо, мне действительно нужно знать:

  1. Планы на использование иностранного банковского счета. Будет ли этот счет использоваться для бизнес – транзакций, или это будет счет для сбережений и инвестиций за границей, Или это будет счет для личных конфиденциальных расходов и путешествий? Или счет для снятия наличных в вашей местной валюте, через банкомат?
    Если вы планируете использовать счет для бизнес – транзакций, то очень рекомендую сразу открывать бизнес счет в иностранном банке, оформленный на иностранное юридическое лицо.
  2. Примерный оборот или размер депозита. Некоторые банки будут с вами обращаться как с королем из-за депозита в размере 50 – 100 000 Долларов (например, банк, с которым мы работаем в св. Винсенте и Гренадинах), а для некоторых такой начальный депозит мелковат. Мне и вам нужно, чтобы с вами и вашими вкладами и оборотами в иностранном банке если и не носились бы, то хотя бы считались. Мне важно знать оборот ли это или депозит, чтобы посоветовать счет на физическое лицо или бизнес счет в иностранном банке на юридическое лицо.
    Я считаю, что многие клиенты могут выбрать, и решить какой оффшорный банковский счет – на физическое или юридическое лицо им нужен – уже на данном этапе.
    И в этом вам поможет следующая статья моего блога об оффшорных компаниях и иностранных банковских счетах:

    «Как правильно выводить средства с корпоративного оффшорного банковского счета? Для каких целей можно использовать персональный счет в оффшорном банке?»

  3. Откуда будут приходить деньги, средний размер планируемой транзакции, кто и в какой валюте будет посылать вам средства.
    Некоторые банки открывают банковские счета для нерезидентов удаленно, без присутствия нерезидентов в банке, но совершенно не хотят клиентов с активным бизнесом. Такие банки готовы открыть корпоративные счета, если корпорация создана с целью защиты активов.
    Классический пример – это банк, с которым мы сотрудничаем в Андорре:

«Как открыть личный или корпоративный сберегательный счет в Андорре?»

К сожалению, я не могу рекомендовать этот банк, пока не получу ответ на второй вопрос по – поводу минимального изначально запланированного депозита.

Если деньги вы получаете исключительно из-за границы (а не из своей страны), и не ведете бизнес деятельность, то можно ограничиться оффшорным счетом на физическое лицо. Если вам нужен счет для личных сбережений и оффшорных инвестиций, и вы его пополняете со своего счета на родине. А также со счетов своих близких родственников, то такой счет в обязательном порядке придется зарегистрировать и задекларировать у себя на родине. Корпоративный оффшорный счет исключает эту необходимость практически, но не юридически. Юридически вы должны перестать быть налоговым резидентом своей страны и стать налоговым резидентом, например, Парагвая, где нет налога на доходы, полученные за рубежом.

«Практический Путь к Иммиграции, Натурализации и Получению Второго Паспорта в Парагвае

Если вы не планируете регистрировать счет в налоговой, но хотите получать деньги через банки родной страны – регистрация оффшорной компании неизбежна.

Для того чтобы открыть счет на физическое лицо мне нужно:

  1. Сканированная копия паспорта
  2. Сканированная копия документа, доказывающего адрес проживания
  3. В некоторых случаях, сканированная копия рекомендации от юриста и банкира. Если никак не представляется возможности рекомендацию получить, то это дополнительный критерий к выбору банка.

После того, как у меня появились эти документы и платеж в 500 евро за открытие банковского счета, я могу подготовить и частично заполнить за вас банковскую форму на открытие иностранного банковского счета на физическое лицо – нерезидента.

После того, как форма заполнена, вы ее посылаете в банк или на адрес нашего офиса в Швейцарии (зависит от выбора банка).

Вместе с формой необходимо послать:

  1. Апостилизированную копию паспорта (нотариальное заверение + апостиль) Для граждан РФ – это должен быть именно заграничный, а не внутренний паспорт.
  2. Доказательство проживания – либо апостилизированный перевод страницы с пропиской, либо оригинал счета за квартиру или распечатки из местного банка с вашим полным именем и адресом.
  3. В некоторых случаях – банковская рекомендация. Отсутствие требования банковской рекомендации в некоторых случаях заменяется требованием поучаствовать в веб конференции с банком. Данное требование и отсутствие необходимости предоставлять банковскую рекомендацию отлично характеризует банк в Швейцарии, с которым мы прекрасно работаем вот уже почти десять лет:

Как Получить Номер Корпоративного Банковского Счета в Швейцарии за Один День?

Открытие счета на физическое лицо не займет дольше двух недель.

Что касается корпоративных банковских счетов, то общая сумма расходов на оффшорную компанию и банковский счет, с сертифицированными и нотаризированными копиями и пересылкой их в банк, а также оригиналов вам, не превысит 1500 – 2000 Евро.

Срок выполнения 3-4 недели в зависимости от выбора компании или банка.

От вас, кроме всех вышеупомянутых документов требуется лишь название компании, и в выборе названия я вам также помогу не ошибиться, например, в связи с типичной ошибкой граждан из стран СНГ использовать различные финансовые термины в названиях оффшорных компаний.

Вопрос о том, привязывать или не привязывать дебитную карту к оффшорному банковскому счету мне очень понравился.

Если карта нужна для снятия наличных в банкомате у вас на родине, то я советую для этой цели использовать именно анонимную дебитную карту, которая не привязана к вашему счету и на которую вы ежемесячно будете перечислять ровно столько, сколько вам необходимо снять.

Если у вас есть вопросы о том, что такое анонимная дебитная карта, то обязательно прочитайте следующую статью:

«Что такое оффшорная анонимная дебитная карта и как ее приобрести?»

Если вам нужен счет для Pay Pal, то понадобиться карта с именем компании и вашим именем на карте. Такая карта также понадобиться для разнообразных онлайн покупок и резерваций, если планируется реальный международный бизнес. Вы всегда можете завести и анонимную карточку для того, чтобы снимать деньги через банкомат у себя на родине в дополнение к обычной карте, привязанной к счету. В случае личного счета карта, которая привязана к счету, нужна для резервации отелей и снятии автомобилей на прокат за рубежом, но не рекомендую такую карту использовать для снятия средств в банкоматах у вас на родине, так как ваше имя будет записано в сочетании с оффшорным банком на магнитной полоске карты и через отчетность банка эта информация попадет в контролирующие организации вашей страны. Использование корпоративной карты для снятия в банкоматах вашей родной страны еще хуже – налоговикам попадет информация о вашем имени, названии оффшорной компании и оффшорном банке. В тайне останется лишь юрисдикция регистрации оффшора.

Для снятия денег в банкомате у вас на родине нужно использовать только анонимную дебитную карту. И не только из – за налоговиков, но и соображений безопасности и возможности хищения карты. Карту, привязанную к вашему счету, я бы использовала только за рубежом. Естественно, что для покупок в магазинах у вас на родине нужно использовать также анонимную карту.

Я надеюсь, что предоставила исчерпывающий ответ на заданный вопрос.

Лучший Список Оффшорных Банков на 2012 год

Профессиональная, оперативная и качественная помощь с выбором иностранного банка и типа оффшорного счета. Воспользуйтесь бесплатной услугой – Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно

Просмотров: 32 429Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала Offshorewealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье!

На основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.