LOYAL BANK LIMITED приостановил входящие и исходящие платежи: это связано с отмыванием 50 миллионов?

В связи с изменениями в структуре корреспондентских счетов Loyal Bank Limited с 28 июля 2018 года недоступны входящие и исходящие банковские переводы. Ситуация сохраняется до особого уведомления со стороны банка. Возможно это связано с обвинением в отмывании 50 миллионов долларов.

Loyal Bank Limited испытывает проблемы с денежными переводами

Клиенты банка, расположенного на Сент-Винсент и Гренадины, получили уведомление о том, что все межбанковские переводы (wire transfers) приостановлены с 28 июля 2018 года. Все переводы, инициированные до этой даты будут проведены по мере возможности. Те же платежи, которые инициированы после, будут отменены: исходящие внутренним контролем банка; а входящие при помощи возврата средств обратно отправителю.

Банк сообщает, что депозиты останутся неизменными и их всегда можно проверить через Интернет-банк. Также, начиная с августа 2018 года, не будет взиматься плата за обслуживание этих счетов. Это продолжится до особого уведомления.

Банк приносит свои извинения и обещает сообщать информацию по мере её появления.

Что же случилось в банке и почему вкладчикам стоит опасаться данной ситуации?

Loyal Bank Limited замешан в отмывании 50 миллионов долларов?

Расследование против Loyal Bank Limited началось в марте 2018 года. Его инициировали британские регуляторы Financila Service Authority (FSA) и Financial Intelligence Unit (FIU). Банк подозревают в участии в отмывании 50 миллионов долларов.

Дело связано с манипуляцией фондовыми рынками для получения прибыли, отмыванием средств и другими нелегальными операциями. Непосредственно Loyal Bank Limited подозревают в отмывании 225 тысяч долларов из 50 миллионов.

Главными подозреваемыми в деле являются компания Beaufort Securities, а также связанные с ней лица и компании, которые обеспечили мошенничество с ценными бумагами в США. В период с марта 2014 по февраль 2018 манипулировали ценами и торговыми объёмами компаний. Благодаря нескольким сделкам удалось получить порядка 50 миллионов. После чего были созданы схемы для отмывания полученных доходов.

Для этого, в частности, использовались счета в Loyal Bank Limited, на которые выдавались дебетовые карты для возможности анонимно снять средства. Также часть средств отмывали через покупку и продажу предметов искусства в Лондоне.

Регистрация филиала оффшорной компании в Сербии с банковским счетом в UniCredit удаленно

Изначально всё внимание было приковано к Beaufort, но теперь видимо «дошли руки» и до Loyal Bank Limited. Скорее всего именно по этой причине банк приостановил межбанковские переводы.

Интересное наблюдение: в отличие от некоторых других банков, которые попали в схожие ситуации, Loyal Bank Limited не стал снимать комиссии за банковские счета, поднимать их в 20 раз или иначе пытаться заработать на неурядице клиентов. Он наоборот идёт навстречу клиентам, насколько это возможно в сложившейся ситуации.

Как скажется расследование на судьбе банка? Пока сказать сложно, однако в последнее время практически все банки, которые заморозили денежные переводы, не возвращаются в строй. Хочется верить, что Loyal Bank Limited ждёт другая судьба, но нужно понимать, что такова мировая тенденция: чистка банков, борьба с отмыванием и жёсткие меры наказания.

Как защитить себя от заморозки банковского счета?

За последние полгода мы с вами стали свидетелями ошеломляющего числа закрытых банков, замороженных счетов и роста неопределённости в финансовой сфере. В Латвии закрылся ABLV и изменились правила работы с иностранными резидентами; Кипр также поддался внешнему давлению и начал избавляться от клиентов; лишился лицензии Choise Bank Limited, заморожены переводы у Loyal Bank Limited.

Наш опыт подсказывает, что это не последняя встряска и будут новые жертвы среди банков. Значит и любой пользователь финансовых услуг в банках, обслуживающих нерезидентов, может оказаться под ударом.

Как защитить себя от заморозки счета, сохранить средства и работоспособность бизнеса?

Во-первых, не бросать дела на самотёк и следить за состоянием дел в конкретном банке. Зачастую признаки проблем появляются заранее. Кроме редких случаев, как это было с ABLV, но даже в этом случае оставалось несколько дней, чтобы вывести средства.

Во-вторых, нужно понимать, что если нагрянет кризисная ситуация, действовать необходимо быстро. Счет идёт на часы. Это означает, что если у вас один единственный счет, то вы останетесь в западне, даже если вовремя узнаете о заморозке счета. Просто потому, что вам некуда перевести средства.

В-третьих, если открывать дополнительные счета, делать это стоит в разных банках и желательно в разных юрисдикциях. Это позволит диверсифицировать риски. Для примера вспомним снова Латвию: несмотря на то, что репутационный удар получил ABLV, все банки обслуживающие нерезидентов заморозили счета, начали задавать дополнительные вопросы и стремительно избавляться от рискованных клиентов.

Вывести средств из страны стало крайне сложно, даже если их возвращали по программе страхования вкладов: европейские банки опасались принимать деньги из Латвии. В такой ситуации может оказаться любая популярная банковская юрисдикция, особенно, если она невелика по размеру и по политическому или экономическому значению.

Мы призываем вас открывать дополнительные банковские счета до того, как что-то неприятное случится с вашим основным счетом. На открытие счета требуется несколько месяцев, а закрытый в другой юрисдикции счет является фактором играющим против вас, даже если вы не виноваты в его закрытии.

Мы предлагаем вам возможность подобрать иностранный банковский счет бесплатно и подать заявку на открытие счета сразу в несколько банков. Это позволяет вам сэкономить время и повысить шанс на открытие счета в адекватные сроки.

Подробнее об этом здесь или у консультантов портала: info@offshore-pro.info

банковский счет для оффшорного бизнеса

Просмотров: 17
Метки:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала Offshorewealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.