Мошенничество, связанное с мнимыми угрозами в адрес жертвы, встречается довольно часто. Основная схема остаётся традиционной, меняются лишь детали, которые обычно «привязывают» к актуальным реалиям. Типичный пример — случаи нового вида мошенничества, зафиксированные в Черногории.
Жертвы — граждане России, постоянно проживающие в стране. В основе схемы — официальное требование ЦБ России, согласно которому россияне, открывающие счёт в недружественных странах, должны информировать об этом регулятора. Сам Центробанк РФ к мошенничеству не имеет никакого отношения, основная проблема — правовая неграмотность россиян и их особая доверчивость.
Дело в том, что закон устанавливает требование об обязательном информировании ФНС в случае открытия счёта за рубежом, а недружественность конкретной юрисдикции ни на что не влияет. Но с учётом того, что обмен финансовой / налоговой информацией с другими странами по состоянию на конец 2023 года фактически заморожен, проконтролировать открытие счёта за рубежом россиянами практически невозможно.
Сама мошенническая схема состоит в следующем. Россияне, проживающие в Черногории (и имеющие здесь личный счёт), получают e-mail с требованием оплатить штраф, наложенный ЦБ России. Причина — отсутствие уведомления регулятора о факте открытия аккаунта в недружественной стране.
Но оплатить штраф стандартными методами нельзя, соответствующая возможность на сайте Госуслуг отсутствует. Причины этого мошенниками не объясняются, формальная отговорка — временные трудности. Для оплаты штрафа предлагается использовать платёжную систему Fropay. Если жертва мошенничества всё же переводит деньги, они теряются, техническая поддержка Fropay отмалчивается или ссылается на то, что платёж был проведён, поэтому вернуть средства нет никакой возможности.
Оригинальность схемы в том, что жертва получает не одно «официальное» электронное письмо, а два. Второе — якобы из «Центробанка России» (который к нему не имеет никакого отношения). В сообщении регулятор извиняется за то, что оплатить штраф стандартным образом (через сайт Госуслуг) нельзя.
Эксперты утверждают, что информацию о жертвах и их финансовых делах злоумышленники получают из открытого реестра учредителей / директоров компаний в Черногории. Степень вины в мошенничестве платёжной системы Fropay пока неясна, её представители всеми силами стремятся дистанцироваться от ситуации.
Что делать россиянам, постоянно проживающим в Черногории? Проявлять максимальную осторожность. Если вам сообщают о штрафе или каких-либо правовых претензиях, свяжитесь со своим адвокатом или экспертами портала International Wealth. Если у вас остались вопросы, напишите нам письмо-запрос и закажите индивидуальную консультацию!