[toggle title=»Оглавление»]
- Новая надзорная структура Финансовой службы
- Риск-ориентированный надзор
- Как будут определять уровень влияния на экономику острова?
- Оценка уровня риска компаний на острове Мэн
- Надзорная деятельность
- Управление надзорной деятельностью
[/toggle]
Для эффективного регулирования и избежания рисков, Финансовая служба Мэн (Isle of Man Financial Services Authority) в мае опубликовала новую инструкцию по надзору за финансовым сектором острова. Главная цель документа Supervisory Methodology Framework — помочь сосредоточить ресурсы регулятора, защищать права потребителей и сократить возможные финансовые преступления.
Острова Мэн является привлекательным оффшорным центром в мире и здесь довольно часто регистрируются различные бизнес-структуры. Так, в рейтинге Corporate Tax Haven Index за 2021 год от Tax Justice Network, остров Мэн занимает 20-е место среди 70 юрисдикций.
Новая надзорная структура Финансовой службы
Финансовая служба острова Мэн регулирует разные виды деятельности, такие как банки, страховые фирмы, пенсионные фонды, трасты и другие. Чтобы эффективно следить за всем этим разнообразием, служба разделила свою работу на четыре подразделения:
- Портфельное (Portfolio) — отвечает за надзор бизнеса с низким воздействием.
- Пруденциальное (Prudential) — контролирует бизнес с высоким или средним воздействием.
- Высокого и среднего воздействия (HMI) — отвечает за надзор бизнеса с высоким или средним воздействием, которые имеют серьезные проблемы или нарушения.
- AML/CFT — отвечает за надзор за противодействием по отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) для всех предприятий.
Контактные данные всех вышеуказанных подразделений были размещены на сайте службы.
Оффшорная компания — это отличный способ оптимизировать налоги и защитить свои активы. Но как выбрать правильную юрисдикцию для регистрации? Отправляйте контакты в форме ниже, и наша бесплатная консультация поможет вам разобраться и принять верное решение!
[contact_us_banner form_id=»5″]Риск-ориентированный надзор
Финансовая служба острова Мэн не может проверять все компании одинаково часто и тщательно. Поэтому, чтобы не тратить время и ресурсы, регулятор принял решение использовать риск-ориентированный подход. Это значит, что служба выбирает финансовые учреждения для проверки на основе их воздействия и риска.
Воздействие — это способность юридического лица вызвать нарушения в финансовой системе и экономике острова. Риск — это вероятность того, что компания причинит вред или потерю потребителям, или будет участвовать в отмывании денег или финансировании терроризма.
Служба оценивает воздействие и риск по разным показателям, таким как размер, характер и сложность бизнеса, типы клиентов и продуктов, качество управления и контроля. И делается это в три этапа:
- Сбор данных из отчетов.
- Собственная оценка учреждения по характеру и сложности бизнеса.
- Согласование рейтинга с другими специалистами.
В зависимости от полученного результата регулятор определяет, как часто в компании будут проводиться проверки. Рейтинг не может быть оспорен.
Для обеспечения качественного взаимодействия между сторонами, юридическим лицам сообщается их рейтинг и контакты сотрудников регулятора, которые их будут сопровождать.
Для новых финансовых учреждений рейтинг делается на основании информации, указанной в заявке на лицензию. Регулятор отмечает, что в случае значительных событий-триггеров, например, покупки или слияния банков, страховых фирм, пенсионных фондов, рейтинг будет пересматриваться.
Узнайте, как зарегистрировать фирму на острове Мэн.
Как будут определять уровень влияния на экономику острова?
Согласно новой инструкции надзор за регулируемыми бизнеса будет осуществляться пропорционально их влиянию, которое прямо зависит:
- от размера юридического лица;
- от вида деятельности;
- от потенциала вызвать нарушения в стране и ее отдельных секторах экономики.
В зависимости от уровня влияния всех юридических лиц поделят на три группы:
- высокое — индивидуальная способность вызвать значительный сбой в финансовой системе островной юрисдикции и местной экономике в целом;
- среднее — могут оказывать умеренное влияние на экономику;
- низкое – отсутствие претензий и подозрений со стороны регулятора.
Соответственно, чем выше влияние, тем чаще у этой компании будут проверки. Если регулятор определит, что фирма способна вызвать серьезные нарушения в финансовом секторе государства и местной экономики, к ней будет повышенное внимание. И наоборот, к юридическим лицам с низким уровнем воздействия, интерес со стороны службы будет незначителен.
Оценка уровня риска компаний на острове Мэн
Кроме оценки уровня воздействия, регулятор берет на себя обязательства рассчитывать риски, которые несет каждое финансовое учреждение на территории юрисдикции. Такая оценка будет осуществляться по 7 направлениям:
- стратегия;
- адекватность;
- оперативная деятельность;
- финансовое преступление;
- руководство;
- управление;
- клиентские активы.
Для получения необходимой информации сотрудники службы используют разные инструменты, такие как:
- данные о доходах;
- собранные разведывательные данные;
- результаты тематической работы и проверок;
- собственная оценка внешней ситуации.
В зависимости от полученного результата, фирме присваивается следующий степень риска:
- низкий;
- ниже среднего;
- выше среднего;
- высокий.
Соответственно, чем выше риск, тем чаще в будут проверки.
Надзорная деятельность
Финансовая служба острова Мэн проводит разные виды проверок и анализов определения бизнеса и рисков, которые они представляют. В частности, он использует такие инструменты:
- посещения фирм;
- запросы информации;
- обратная связь;
- анализ деятельности однотипных структур.
Служба также может использовать свои полномочия для предотвращения или устранения проблемы либо нарушения. Например, регулятор может:
- давать указания или рекомендации;
- назначать штрафы или выдавать предупреждения;
- отменять или приостанавливать лицензию;
- назначать администраторов или ликвидаторов.
Если у фирмы есть серьезные проблемы или нарушения, то ее могут перевести для сопровождения в специальную команду по усиленному надзору или подразделение по правоприменению.
Управление надзорной деятельностью
В инструкции описано, что Финансовая служба государства контролирует качество своей работы и стремится к постоянному улучшению. Для этого служба регулярно:
- пересматривает рейтинги воздействия и риски бизнеса;
- пересматривает свою методологию надзора;
- проводит самооценку своей эффективности;
- общается с заинтересованными сторонами (правительство, отраслевые организации, международные партнеры.
Главная задача новой инструкции улучшить качество надзора за банковским сектором Мэн, чтобы защитить местную экономику от любых потенциальных рисков.
Читайте больше интересных событий из мира бизнеса в нашей новостной ленте.