Министерство юстиции США выясняет, не использовалась ли компания Binance Holdings Ltd для незаконного обхода россиянами американских санкций и перемещения денег через крупнейшую в мире площадку для торговли криптовалютами.

Задача отдела национальной безопасности Минюста выяснить не нарушали ли должностные лица или представители компании санкции. Отмечается, что новое расследование идет параллельно с проверкой уголовного отдела, которая началась ранее.

Специалисты отмечают довольно пристальное внимание к оператору крупнейшей в мире криптобиржи со стороны регуляторных органов. И что характерно, расследования проводятся на фоне серии банкротств и скандальных историй в секторе.

Известно, что на текущий момент Binance ведет переговоры с Минюстом США по поводу предыдущих жалоб, которые касаются использования криптовалютной биржи для обхода санкций против Ирана. 

Криптокомпания в своем комментарии опровергла все обвинения и заявила, что полностью соблюдает все американские и международные финансовые санкции. В Binance также подчеркнули, что ее политика KYC не уступает аналогичным процедурам в традиционных банках и каждый клиент обязательно проходит эти контрольные меры, которые включают проверку страны проживания и личных данных.

«Наша политика предусматривает нулевую терпимость к двойным регистрациям, анонимным личностям и неясным источникам денег», — добавляют в Binance.

Какие последствия может иметь расследование для Binance и криптосектора?

Расследование Минюста США может стать серьезным вызовом для Binance и ее основателя Чангпенга Жао (Changpeng Zhao), который стремится расширить свое присутствие на глобальном рынке криптовалют. Binance является самой крупной и популярной платформой для торговли криптовалютой. По состоянию на начало мая 2023 года она с показателем $8,56 млрд занимает 1 место по объему торгов в сутки. На этой бирже клиентам доступен широкий спектр услуг и инструментов, таких как спот-торги, фьючерсы, опционы, стейкинг, децентрализованные биржи и NFT-рынки.

Однако Binance столкнулась с рядом проблем с регуляторами по всему миру. Они требуют от биржи большей прозрачности и ответственности. В частности, Binance подвергается давлению со стороны Финансового действия по борьбе с отмыванием денег (FATF). Последний требует от криптобиржи соответствовать стандартам по обмену информацией о клиентах при переводах цифровых активов.

Кроме этого, момент ее проверяют Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC). Эти ведомства выясняют, поддерживала ли биржа торговлю незарегистрированными ценными бумагами.

Нужно отметить, что Binance периодически сталкивается с запретами или ограничениями на свою деятельность со стороны регуляторных органов в разных странах.  В 2021 году власти Сингапура внесли ее в предупредительный список для инвесторов, в Китае ею запрещено пользоваться с сентября 2021 года. Также проблемы с регистрацией у криптобиржи были в Италии и ряде других стран. А в апреле 2023 года в ОАЭ заявили об усилении контроля над компанией.

Аналитики отмечают, что расследование Минюста может повлиять не только на репутацию и бизнес Binance, но и на всю индустрию криптовалют. В частности, ожидается, что будут усилены требования к лицензированию и регулированию криптобирж и других участников рынка. Как результат, растает уровень юридических рисков и издержек для компаний и инвесторов в этом секторе.

Как отреагировали представители Binance на сообщения о расследовании?

Представители Binance отказались комментировать детали расследования Минюста США. Они заявили, что всегда стремятся сотрудничать с правоохранительными органами по всему миру и следуют высоким стандартам комплаенса. Тигран Гамбарян (Tigran Gambaryan), глава Binance по борьбе с финансовыми преступлениями даже заявил в одном из своих интервью, что компания создала крупнейшую в мире команду из 700 человек, в обязанности которой входит контроль за соблюдением правил KYC и AML. 

Также в криптокомпании выразили надежду, что правительства и регуляторы будут поддерживать конструктивный диалог и сотрудничество с криптосообществом. Представители Binance сообщили о своей готовности работать вместе с властями для создания справедливых и прозрачных правил игры для всех участников рынка.

Отмечается, что не все расследования приводят к формальным обвинениям в правонарушениях. Однако дело Минюста против Binance, скорее всего, займет длительное время. На данный момент нет никаких признаков, что правительство США готово согласиться на урегулирование дела с криптокомпанией, используя такие инструменты как соглашение об отказе или отсрочке судебного преследования.

Проблемы с блокировками счетов и ограничениями доступов к ним, которые возникают как в банках, так и криптовалютных биржах, обусловливают необходимость иметь несколько инструментов для расчетов. Таким образом удастся обеспечить не только диверсификацию денежных потоков, а и возможность дальше осуществлять платежи и операции, если с одним из счетов случится неприятность. Также избежать подобных проблем удастся, если обратиться к специалистам за услугой открытия счета. Это не только сэкономить время. Правильно оформленные документы во время обращения позволят оградить пользователя от комплаенса и снизят риски ограничения доступа к счету в будущем. 

Представляем вашему вниманию несколько примеров услуг, которые доступны нашим клиентам:

• личный счет в ведущем банке Багам для состоятельных лиц;
• личный счет на Кипре для резидентов ЕС и Великобритании;
• удаленное открытие счета в ведущем банке Панамы.