Специалисты compliance-контроля обязаны регулярно отслеживать законодательные изменения на этот счет, особенно по вопросам, связанным с экономическими преступлениями и отмыванием средств. Недавно опубликованное Евросоюзом новое соответствующее руководство призвано облегчить процесс идентификации политически значимых лиц для европейских финансовых институтов.

Кто такие лица с PEP-статусом

Политически значимое лицо (PEP) — это персона, которая в силу своего положения или влияния более подвержена риску быть вовлеченной во взяточничество, отмывание денег или коррупцию. Обычно это лицо, которому доверена важная общественная должность в правительстве или международной организации. Близкие деловые партнеры и члены семьи таких персон также считаются политически значимыми лицами. Работая с политически значимыми лицами различные институты подвергают себя дополнительным рискам, так как эта категория клиентов чаще всего бывает вовлечена в отмывание средств и прочие незаконные махинации. 

Впервые термин «PEP» был использован в 2003 году межправительственной комиссией по финансовому мониторингу (ФАТФ). Понятие подразумевало под собой людей, «которым доверены или были доверены внутри страны важные государственные функции». 

Такое понимание «политически значимых лиц» соответствует Конвенции ООН против коррупции (КПК ООН). В ее статье 52 PEP определяются как «лица, которым доверены или были доверены выдающиеся государственные функции, должностные лица, а также члены их семей и близкие сотрудники».

Какие люди, по мнению регулятора ЕС, считаются политически значимыми (выдержки из нового руководства):

• главы государств, главы правительств, министры, заместители министров и государственные секретари;
• Федеральный канцлер и члены федерального и муниципального правительства;
• члены парламента или аналогичных законодательных органов;
• члены руководящих органов политических партий;
• члены верховных и конституционных судов или других судебных органов высокого уровня;
• члены аудиторских судов или советов центральных банков;
• послы, поверенные в делах и высокопоставленные офицеры вооруженных сил;
• члены административных, управляющих или контролирующих органов государственных предприятий;
• офицеры в звании генерал-лейтенанта или вице-адмирала, назначаемые на свою должность королем или министром обороны;
• члены административных, управляющих или контролирующих органов государственных компаний и т. д.

Руководство является важным документом в рамках комплаенс-контроля для идентификации PEP в ЕС. В нем подробно описываются практически все публичные должности, подпадающие под эту классификацию. Это ключевой момент в работе с политически значимыми персонами, так как понимание того, кто является публичным лицом, помогает в мониторинге транзакций и действий, которые могут представлять повышенные риски отмывания денег, обхода санкций и других финансовых преступлений.

Коротко об основных аспектах нового руководства:

• перечень публичных должностей в странах-членах ЕС;
• перечень публичных должностей в институтах ЕС;
• подробные разъяснения понятия «политически значимое лицо» в различных контекстах.

Более подробно обо всех определениях политически значимых лиц можно узнать из соответствующего документа в Official Journal of the European Union.

Категории политически значимых лиц

Можно выделить несколько категорий PEP:

• Отечественные. Это глава государства, офицеры вооруженных сил, старшие руководители, должностные лица в судебных органах, старшие правительственные чиновники, видные деятели политических партий и руководители государственных компаний в стране.
• Иностранные. Как и отечественные PEP, иностранные охватывают категорию людей, занимающих значимые должности в другом государстве. 
• Международные. К этой категории PEP относятся люди, занимающие значимые должности в государственных международных организациях. Значимыми лицами считаются члены правления такой организации и руководители первого звена.
• Члены семьи. В более широком смысле, члены семей политически значимых людей также могут быть также классифицированы как политически значимые лица. Членами семей считаются родители, дети, бабушки, дедушки, братья, сестры, супруги.
• Партнеры и соратники. Близкие соратники политически значимых людей также классифицируются как политически значимые лица. Это касается как профессиональных, так и социальных отношений.

Стоит отметить, что если человек признан политически значимым, то это не означает, что его в обязательном порядке будут считать причастным к преступной деятельности. Просто комплаенс-отделам стоит в этом случае проводить более тщательную проверку при ведении бизнеса с PEP и учитывать возможные риски. 

Как идентифицировать политически значимых лиц

Очень важно при работе с людьми, претендующими на второе гражданство или открытие счета в иностранном банке, учитывать риски, связанные с PEP-статусом.

Обычно банковские учреждения в странах ЕС определяют принадлежность потенциальных клиентов к категории PEP при помощи ручного поиска соответствующей информации в коммерческих базах данных. Существует немало компаний, которые предлагают услуги такого формата. Одной из самых известных считается организация World Check со штаб-квартирой в Англии. С ее помощью можно получить доступ к базе данных PEP. Стоит сразу отметить, что обычно такая информация собирается из открытых источников (публичные реестры, статьи в газетах и т. д.), и гарантировать ее достоверность сложно.

Эксперты отмечают, что даже используя коммерческие базы данных, невозможно в полном объеме получить всю необходимую информацию о необходимых персонах. Ведь очень сложно собрать все нужные данные об определенном человеке, о его деловых партнерах, членах семьи и прочих лицах в одной базе. Кроме этого, очень сложно узнать всю подноготную о человеке, который проживает вне юрисдикции ЕС.

Как корректируется информация о клиентах в международных комплаенс-системах:

• на первом этапе делаются запросы о конкретном человеке и выгружается его профиль;
• полученные данные поддаются тщательному анализу и корректировке при необходимости;
• облик необходимого клиента изучается по социальным сетям, проводится поиск недостоверной или устаревшей информации;
• подготавливаются и подаются запросы в другие комплаенс-системы.

После обработки запроса лицу могут как присвоить inactive (неактивный) PEP и удалить из PEP-листа, так и добавить новую актуальную информацию о должности и т. д.  Однако FATF не приветствует полное исключение из базы, а рекомендует использовать принцип once a PEP — always. То есть, попавший один раз в PEP-лист остается там навсегда. Обычно комплаенс-системы держат такого клиента в базе еще 10 лет, а потом только проводится исключение. Поэтому после ухода с PEP-должностей важно добиться получения статуса Inactive PEP, так как через определенное время это позволит избавиться от привязки к статусу PEP навсегда.

Ожидается, что финансовые учреждения будут регулярно контролировать адекватность организационных мер, принятых для соблюдения обязательств по идентификации и расширенной комплексной проверке в отношении политически значимых лиц. Новое руководство ЕС, представляющее собой список высокопоставленных публичных должностей (prominent public functions) в странах Европейского союза, должно облегчить процесс соблюдения комплаенса.