Почему Вам нужен запасной иностранный банковский счет? Разберем пример урезания долларовых корреспондентских счетов для Euro Pacific Bank.

запасной иностранный банковский счет

C 1 августа 2016 года Euro Pacific Bank возобновил корреспондентские отношения с банками США, и вновь предлагает возможность беспроблемного оперирования и проведения всех необходимых операций в долларах США, которые являются экономически целесообразными. Среди корреспондентских банков Euro Pacific Bank такие респектабельные кредитно-финансовые учреждения как Mizuho, NatWest, Novo Banco, Westpac и др.

Экономически целесообразные транзакции для частных счетов – это транзакции связанные с оплатой труда и дивидендами.

Экономически целесообразные транзакции для корпоративных счетов – это транзакции с первоначальной причиной для входящего или исходящего платежа.

Например:

  • Отправитель купил товар или услугу у вас;
  • Вы приобрели товар или услугу от отправителя;

В качестве лицензированного финансового учреждения, Euro Pacific Bank должен знать, экономические цели переводов и/или иметь любые документы, подтверждающие эти цели для соблюдения международных правил борьбы с отмыванием денег.

С 26 ноября 2015 года Euro Pacific Bank (EPB) приостановил зачисление платежей в USD от третьих лиц.

С 20 ноября 2017 года банк передислоцировался в Пуэрто-Рико.

Подробнее о Пуэрто-Рико.

Наличие корпоративного банковского счета является ключевым моментов в отлаженной работе вашего бизнеса, независимо от страны его учреждения и осуществления. Именно поэтому, сегодня, как никогда важно иметь про запас один или несколько банковских счетов помимо вашего основного бизнес счёта.

Открытие банковского счета в оффшорном банке, безусловно, выгодно и умно. Но нет гарантий, что именно этот оффшорный банк не потеряет корреспондентские счета в ключевой валюте, как это случилось с банком специализирующемся на инвестициях в драгоценные металлы, и другие инвестиционные продукты Euro Pacific Bank на Сент-Винсент и Гренадинах.

Открывать запасной счет стоит в западноевропейских банках, которые уже успели отказаться от сотрудничества с проблемными и рискованными клиентами, и предлагают счета только проверенному бизнес сегменту. Среди таких банков можно подчеркнуть Varengold Investment Bank AG или Novo Banco Luxembourg. Но это лишь небольшой пример банков значительно шире.

Основная проблема с западноевропейскими банками, процесс открытия счета очень затяжной и может занять несколько месяцев, именно поэтому действовать лучше уже сегодня.

Что произошло с Euro Pacific Bank на Сент-Винсент и Гренадинах?

26 ноября 2015 года Euro Pacific Bank (EPB) приостановил зачисление платежей в USD от третьих лиц. Это означает, что если вы имеете банковский счет в EPB, и ожидает поступлений на ваш счет от ваших партнеров, клиентов, заказчиков и так далее, в долларах США, эти деньги не будут зачислены. Зачисления в долларах США с вашего счета на ваш же счет из других учреждений (банков, брокерских контор и так далее) по-прежнему возможно.

Исходящие транзакции: Исходящие транзакции без изменений и вы сможете свободно перечислять средства ваших партнерам, поставщикам и так далее. Следующие услуги не будут затронуты:

  1. Исходящие платежи в USD
  2. Входящие платежи от первого лица в USD
  3. Платежи по дебетовым картам USD
  4. Конвертация валют в USD
  5. Депозитные счета и остатки в USD
  6. USD инвестиции

На сегодня Euro Pacific Bank предлагает следующие опции для входящих платежей в USD

  1. Банк имеет новый маршрут для входящих платежей, который доступен для только для существующих владельцев счетов.
  2. Также возможна пересылка средств не в долларах США, которые будут после сконвертированы без комиссии в Это означает, что если вы пересылаете не долларовый платеж в EPB, банк может автоматически конвертировать пришедшие средства в USD по рыночной ставке на момент поступлений. Как правила данная услуга ранее предполагала комиссию в размере 0,5-1% на конвертацию.

Банк не принимает платежи в USD для корпоративных клиентов, и просит пересылать все транзакции в EUR, JPY, GBP. Также банк предлагает бесплатно открыть дополнительный счет в необходимой для клиента валюте, чтобы уйти от платежей в USD.

Чтобы избежать путаницы, банк будет проводить транзакции в USD только для частных клиентов, которые желают воспользоваться брокерских и инвестиционными услугами банка.

Причина произошедших изменений в работе Euro Pacific Bank

запасной иностранный банковский счетПо заявлению Euro Pacific Bank, банк после попыток выстраивания отлаженного сотрудничества с разными партнерами в USD в течение последних 8 месяцев, банк принял решение перевести основную банковскую деятельность в другую валюту, пока будут продолжаться попытки по выстраиванию партнерской сети в USD.

Проблема наличия корреспондентских счетов у оффшорных банков не является чем-то новым. США уже давно стремятся создать новые стандарты для дальнейшего использования американского доллара, и к сожалению, не все иностранные финансовые учреждения соответствуют данным стандартам. Этот вопрос особенно остро обсуждается многими международными организациями, особенно Ассоциацией карибских банков (Caribbean Association of Banks (CAB).

Такие резкие изменения в политике Euro Pacific Bank сильно повлияют на привлекательность банка, однако он не одинок. В отличие от других банков ему больше повезло, если сравнивать с банками которые получили от США обвинение связаное с отмыванием денежных средств на основании раздела 311 Закона США — PATRIOT Act. Так абсолютно «здоровый банк» Banca Privada d’Andorra (BPA) 10 марта 2015 года был парализован, что в дальнейшем привело к закрытию банка.

Срок существования Banca Privada dAndorra (BPA) — до 31 июля 2015 года

По заявлению Euro Pacific Bank банк продолжает вести диалог с пятью крупнейшими корреспондентскими банками в мире, которые рассматривают заявку на сотрудничество от Euro Pacific Bank. Также банк в процессе получения крупнейшей банковской лицензии за пределами Сент-Винсент и Гренадинов, которая обеспечить путь к получению новых корреспондентских связей в USD.

В чем прелесть Euro Pacific Bank Ltd?

запасной иностранный банковский счет

Из всего вышесказанного следует, что сегодня, очень важно быть подготовленным и защищенным для успешного ведения вашего бизнеса на международном уровне. При этом надо понимать, что проблемы могут возникнуть не только в случае отсутствия плана Б, в вопросе банков, но и от вашей деятельности.

Для того чтобы поддержать длительные отношения с оффшорным или иностранным банком, вам необходимо подумать о содержании вашей компании в «бумажном формате». Бухгалтерия и наличие отлаженного документарного подтверждения легальной деятельности вашего бизнеса позволит поддержать существующие отношения, а также начать новые путем открытия дополнительного корпоративного банковского счёта.

Наша команда специалистов предлагает помощь в учреждении оффшорных компаний, а также бесплатную консультацию в подборе оффшорного счета. Обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info.

Просмотров: 3
Метки:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала Offshorewealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.