Иностранные Банковские Счета

Иностранные Банковские Счета

Уважаемые читатели блога Offshorewealth.info,

Хотя у нас уже есть раздел посвященный оффшорным банковским счетам, но мы все больше видим нужду в продуктах оффшор + мидшор/оншор + иностранный банковский счет для активного бизнеса. Поэтому, мы хотим выделить статьи о иностранных банковских счетах в отдельный блок.

Практически все оффшорные и низконалоговые юрисдикции контролируют банковскую деятельность. Не в последнюю очередь из-за борьбы с отмыванием денег.

Любой банк, который лицензирован в стране, где Вы не являетесь налоговым резидентом, можно назвать для Вас оффшорным, но чаще всего оффшорными банковскими счетами называются счета в банках, которые лицензированы в классических налоговых банках. Счета же в Европе или Юго- Восточной мидшорной Азии чаще всего принято называть иностранными банковскими счетами. Именно о них и пойдет речь в этом разделе.

Местные и международные банки в классических оффшорах чаще всего лицензируются отдельно и на разных условиях. Оффшорный банк в классической налоговой гавани с лицензией на международную банковскую деятельность чаще всего не может принимать депозиты от жителей страны, в которой лицензирован. Иностранные банки — это, чаще всего, просто местные банки, которые являются местными для жителей страны выдачи банковской лицензии, но , принимают клиентов-нерезидентов.

Иностранные банки являются обычно налогооблагаемым местным бизнесом. Классический же оффшорный банкинг до сих пор, чаще всего, освобожден от местных налогов, но не следует забывать о внушительной сумме, которую нужно платить каждый год за продление лицензии. Также, все больше практикуется «гармонизация» оффшорного бизнеса и для классических оффшорных банков также понемногу начинают вводить налоги на международную банковскую деятельность, хоть и по очень низким ставкам.

Банковская тайна до сих пор свято чтится во всех оффшорных юрисдикциях, но, классические оффшорные банки с лицензией на международную деятельность чаще всего имеют один, максимум два банка-корреспондента и не могут рисковать потерять эти отношения. К тому же классические оффшоры подписали целый ряд TIEA — договоров по обмену налоговой информацией. Поскольку у классических налоговых гаваней многие налоги просто отсутствуют, это не договора об избежании двойного налогообложения, а их аналог. Если одна из стран соглашения обнаружит факт преступления, в том числе и факт агрессивного ухода от налогов, страна, с которой подписано соглашение, будет обязана предоставить ответ.

Другое дело, что бюрократы во многих классических оффшорах работают очень медленно, теряют документы, возня с которыми не принесет прямой и быстрой прибыли, а также не забывают маньяну, сиесту и танцы на карнавалах, а также максимум фиесты по поводу свободы от колонизаторов и рабства. В современном мире юридически уже пали все бастионы банковской тайны в мире и было бы неверно заявлять, что оффшорный банковский счет станет для Вас более таинственным, чем иностранный. Счет в крупном международном банке будет иметь страховку депозита, которой в классических оффшорных банков нет. С другой стороны, классические оффшорные банки не выдают кредитов и не подвержены риску массового не возврата кредитов, но зато больше подвержены рискам из-за анти- оффшорной политики и потенциальных проблем с банками-корреспондентами. У иностранного банка больше корреспондентских счетов, чем у классического оффшорного, значит больше выбора и меньше рисков, что весь банк будет парализован просто из-за отказа банка-корреспондента в дальнейшем сотрудничестве.

Нет единого правила, что лучше – оффшорный счет или иностранный. Есть только лучший и наиболее подходящий счет за рубежом для части ваших активов или решения бизнес- задач на определенный период времени. Также не стоит забывать о диверсификации и необходимости иметь несколько счетов за рубежом сразу.

Естественно, не стоит забывать, что консультанты Offshore Pro Group готовы БЕСПЛАТНО подобрать для Вас подходящий для ваших задач и целей иностранный счет прямо сейчас!

person Alexandra Listerman update folder_open Иностранные Банковские Счета

Почему-то считается, что заветное место для нерезидентского банкинга в в 2017 году, в привычном клиентам из стран СНГ стиле «а ля банки Кипра до 2013 и банки Латвии до 2016, которые принимают в свои теплые объятия почти всех без лишних вопросов» теперь перекочевало в Чехию, Венгрию, Польшу, ОАЭ  + у каждого есть еще и свой Читать далее

34 просмотров всего, 1 просмотров сегодня

person Jurij Okunev insert_invitation folder_open Иностранные Банковские Счета

Правительство России одобрило законопроект, который потребует от банков блокировать переводы россиян в пользу онлайн-казино и нелегальных букмекеров. Это связано с существующими законами РФ. Если вы хотите и в дальнейшем продолжать играть на иностранных площадках, то необходимо открыть иностранный счет. Иначе не получится. Плохая новость для любителей азартных игр (или по-научному – для лудоманов): казино и Читать далее

48 просмотров всего, 4 просмотров сегодня

person Alexandra Listerman update folder_open Иностранные Банковские Счета

Интересно, решитесь ли Вы открывать иностранный банковский счет в 2017 году, прочитав эту статью до конца? Мне интересно, а Вам? Если Вы читаете нас много лет, доверяете нам, то большую часть из ниженаписанного Вы уже знаете и понимаете. Поэтому, если Вам действительно нужен иностранный банковский счет, отправляйтесь на тщательно подготовленное «первое свидание» с нерезидентским банкингом Читать далее

170 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Pavel Maslov update folder_open Иностранные Банковские Счета, Оффшорные Банковские Счета

Для иностранца, который планирует вести бизнес в Панаме или решает поменять прежнее место жительства, наличие банковского счёта на новом месте будет иметь огромное значение. Процесс подготовки по реализации своих планов можно начать ещё будучи на своей Родине. Панама известна уже более 30 лет в качестве международного банковского центра Латинской Америки. Иностранный бизнес и инвесторы всё Читать далее

143 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Инна Рябуха insert_invitation folder_open Иностранные Банковские Счета, Оффшорные Банки

Что делает ту или иную юрисдикцию лучше других? Среди многих факторов, влияющих на популярность юрисдикции в международном бизнесе, очень важную роль играет надежность и развитость банковского сектора. Какие преимущества азиатского банкинга – об этот пойдет речь ниже. Нестабильная ситуация в некоторых популярных европейских юрисдикциях, а также постоянно повышающие тарифы на обслуживание счетов в некоторых прибалтийских Читать далее

86 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Jurij Okunev insert_invitation folder_open Иностранные Банковские Счета

Вы планируете открыть иностранный банковский счет? Это правильное решение. Но прежде, чем идти в банк, необходимо понять: готовы ли вы к этому шагу и примет ли вас банк? Необходимо очень аккуратно подготовиться к процедуре compliance, иначе вы потратите время и ничего не получите взамен. Зачем нужен compliance в банке? Это попытка понять клиента и не Читать далее

183 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Jurij Okunev update folder_open Иностранные Банковские Счета

Пришло время открывать иностранные счета и закупаться валютой. В России её может не хватить: в 2016 году приток долларов от экспорта упал на 18% по сравнению с прошлым годом. Профицит достиг минимума с дефолтного 1998 года. 2016 год выдался нелёгким для международной торговли. Россия импортировала слишком много и слишком мало экспортировала. Даже привычный сырьевой сектор Читать далее

178 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Jurij Okunev insert_invitation folder_open Иностранные Банковские Счета

Останутся ли банковские счета за рубежом выгодным и безопасным способом хранить деньги для жителей Российской Федерации? Что делать в 2017 году, чтобы средства на зарубежных счетах сохранились и преумножились, государство не пристало, а налоговики не присудили штраф? Давайте разберёмся. Но прежде, чем перейти к 2017, стоит подвести краткие итоги в этой сфере за 2016 год. Читать далее

540 просмотров всего, 1 просмотров сегодня

person Jurij Okunev update folder_open Иностранные Банковские Счета

Увеличить государственный долг страны на 100 миллиардов за 1 рабочий день – легко ли это? До конца 2016 года все думали, что сложно. Однако последний рабочий день показал, что за 8 часов «активной» работы очень легко увеличить гос. долг на рекордные 100 миллиардов. И почти коснуться рекордного потолка в 20 триллионов долларов США. 30 декабря, Читать далее

232 просмотров всего, 1 просмотров сегодня

person Jurij Okunev update folder_open Иностранные Банковские Счета

Сегодня поговорим об оффшорном счете в Европе, который подойдёт для подключения к системе Payoneer, если ваша компания расположилась в привычном офшоре. Благодаря Payoneer вы сможете принимать платежи со всего мира и даже выплачивает доходы своим бенефициарам. Обо всём подробнее – в новом материале. Современные стартапы предлагают уникальные решения для международного бизнеса. Одним из них является Читать далее

259 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Jurij Okunev update folder_open Иностранные Банковские Счета

Почему стоит открыть нерезидентский иностранный счет за границей в 2017 году? Перед вами самый полный список причин, в котором собраны самые важные причины для открытия не резидентского банковского счета за рубежом, появившиеся только за 2016 год. Если 49 новых причин открыть банковский счет за рубежом появилось всего за один год, то что ждёт нас в Читать далее

860 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Jurij Okunev update folder_open Иностранные Банковские Счета

Отток валюты в ноябре вырос в 7 раз по сравнению с октябрём и практически свёл к нулю весь 15-кратный прирост притока. Уже предсказывают нехватку валюты на российском рынке. Зато Госдума приняла в первом чтении законопроект, который позволит банкам отказывать в незаконных валютных операциях. Отток валюты из России увеличился в 7 раз В ноябре Россия показала Читать далее

191 просмотров всего, 1 просмотров сегодня

person Jurij Okunev insert_invitation folder_open Иностранные Банковские Счета

Теперь у налоговиков будет возможность требовать заплатить налоги компаний-должников через связанных лиц, в том числе и физических. Если раньше дело ограничивалось связанными компаниями, теперь каждый, находящийся в поле действия компании, окажется под пристальным вниманием налоговиков. 30 ноября президент России подписал блок поправок в Налоговый кодекс. Среди почти 100 страниц текста, Путин одобрил и крошечное изменение, Читать далее

195 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Jurij Okunev insert_invitation folder_open Иностранные Банковские Счета

Привычная стратегия – держать все свои сбережения ТОЛЬКО и ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО в крупных иностранных банках – больше не является надежной для россиян. Для этого есть несколько причин. Это не самая хорошая новость, но необходимо быть готовым к худшему, тем более есть альтернативы. Согласно Boston Consulting Group, только в Швейцарии россияне держат 750 миллиардов долларов на своих счетах. Читать далее

190 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Jurij Okunev insert_invitation folder_open Иностранные Банковские Счета

Банковский сектор России продолжает быть источником новостей, мотивирующих на срочное открытие сразу нескольких иностранных банковских счетов за границей. Во-первых, у банков в РФ кончается валюта, которую выводят клиенты. Причем кончается даже в так называемых теневых резервах. В то же время ЦБ предложил «уставшим» банкирам сдать свои банки регулятору – лишь бы они не преступали закон. Читать далее

107 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Jurij Okunev insert_invitation folder_open Иностранные Банковские Счета

На конференции, посвященной борьбе с отмывание нелегальных средств, представитель Казначейства США рассказал о том, что Казначейство США против де-рискинга. Вместо этого США призывает внедрять существующие правила против отмывания и в дальнейшем усиливать их по всей планете. Сначала, давайте вспомним, что такое де-рискинг и разберемся, почему же США против этой политики. Де-рискинг – это политика, которую Читать далее

100 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Jurij Okunev insert_invitation folder_open Иностранные Банковские Счета

Минфин приготовил очередную порцию поправок в законы, которые обяжут российские банки блокировать транзакции, а в некоторых случаях и замораживать средства, в случае подозрительной сделки. Официально это должно уменьшить кражи со счетов клиентов, но что будет на практике? Нововведения находятся в межведомственном обсуждении и если пойдет по плану, уже с начала 2017 года они вступят в Читать далее

194 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Jurij Okunev insert_invitation folder_open Иностранные Банковские Счета

Всего за пару дней самые ликвидные российские бумаги правительства подешевели на 3-4% и достигли минимумов за последние 5 месяцев. Это связывают с дешевой нефтью, выборами президента в США и распродажей ценных бумаг иностранными инвесторами. Российские правительственные бумаги подешевели и обнажили дыру в бюджете 10 летние облигации упали до минимума с 6 июня. 5-летние облигации на Читать далее

99 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Jurij Okunev update folder_open Иностранные Банковские Счета

Игорь Шувалов предложил передать регулирование аудиторов от Министерства финансов к Центральному Банку. Это позволит повысить качество аудита, но поднимет цены на услуги и затруднит работу самих аудиторов. Банковский сектор в России сжимают в тиски со всех сторон.  Теперь наступила очередь аудиторских компаний: в данный момент прорабатываются предложения, которые позволят перенять полномочия по контролю у Минфина Читать далее

65 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Jurij Okunev insert_invitation folder_open Иностранные Банковские Счета

Немецкая пара проиграла суд, в котором пыталась доказать, что власти нарушили 8 статью европейской конвенции о правах человека. Но Европейский Суд по правам человека решил, что уклонение от налогов более серьезное нарушение, которое позволяет использовать незаконно полученные доказательства и поэтому нарушения прав не было. Секретная служба, налоговики и Лихтенштейн Это дело похоже на вполне себе Читать далее

157 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Jurij Okunev insert_invitation folder_open Иностранные Банковские Счета

До 1 июня россиянам необходимо было отчитаться об иностранных счетах, в том числе о движении средств на них и остатках. Отчитались не все и ФНС прислала письма с требованием лично явиться в соответствующую налоговую инспекцию. Чем это грозит и как поступить? В случае неявки россиянам грозит административная ответственность и штраф 500-4000 рублей, в зависимости от Читать далее

477 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Jurij Okunev update folder_open Иностранные Банковские Счета

Уменьшение среднего класса, социальное неравенство и замедляющаяся розница способны привести к тому, что Центральный Банк (ЦБ) потеряет контроль над инфляцией. Об этом сообщил Bloomberg, основываясь на данных банка. Последняя статистика не внушает оптимизма и это отмечают разные исследования. Падение оборотов розничной торговли наблюдается уже 21 месяц подряд. Реальные доходы россиян также снижаются – по оценке Читать далее

170 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Jurij Okunev insert_invitation folder_open Иностранные Банковские Счета

В начале октября ФНС потребовала от россиян, что постоянно живут за границей, отчитаться о своих иностранных счетах за 2015 год. Однако не стоит торопиться – реальных инструментов давления у ФНС нет и добровольная декларация является единственным источником информации. Согласно письму московской инспекции ФНС, россиянам, которые постоянно проживают за пределами России необходимо отчитаться о своих иностранных Читать далее

292 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Наталия Леоненко update folder_open Иностранные Банковские Счета

Одним из главных приоритетов предпринимателей и частных лиц- налоговых резидентов РФ с высоким и средним доходом, является возможность наличия иностранного банковского счета без всякого обмена информацией с РФ. Однако все сложнее становится разобраться в реальных возможностях открытия такого счета без потенциального ущерба для своих отношений с налоговой службой РФ. Давайте рассмотрим данный вопрос более детально Читать далее

686 просмотров всего, сегодня нет просмотров

person Jurij Okunev update folder_open Иностранные Банковские Счета

Открытие счета с профессионалом в иностранном банке сегодня становится не прихотью или признаком лени самому разбираться в вопросе. Работа с профессионалом над счетом обеспечит безопасность активам не только в смысле выбора выгодного процента, но и просто от закрытия банка. Ведь согласно свежим данным от МВФ трети банков в ЕС и четверти в США грозит коллапс. Читать далее

122 просмотров всего, сегодня нет просмотров