Всего постов: 276 Фильтр:

Иностранные Банковские Счета

Уважаемые читатели блога Offshorewealth.info,

Хотя у нас уже есть раздел посвященный оффшорным банковским счетам, но мы все больше видим нужду в продуктах оффшор + мидшор/оншор + иностранный банковский счет для активного бизнеса. Поэтому, мы хотим выделить статьи о иностранных банковских счетах в отдельный блок.

Практически все оффшорные и низконалоговые юрисдикции контролируют банковскую деятельность. Не в последнюю очередь из-за борьбы с отмыванием денег.

Любой банк, который лицензирован в стране, где Вы не являетесь налоговым резидентом, можно назвать для Вас оффшорным, но чаще всего оффшорными банковскими счетами называются счета в банках, которые лицензированы в классических налоговых банках. Счета же в Европе или Юго- Восточной мидшорной Азии чаще всего принято называть иностранными банковскими счетами. Именно о них и пойдет речь в этом разделе.

Местные и международные банки в классических оффшорах чаще всего лицензируются отдельно и на разных условиях. Оффшорный банк в классической налоговой гавани с лицензией на международную банковскую деятельность чаще всего не может принимать депозиты от жителей страны, в которой лицензирован. Иностранные банки — это, чаще всего, просто местные банки, которые являются местными для жителей страны выдачи банковской лицензии, но , принимают клиентов-нерезидентов.

Иностранные банки являются обычно налогооблагаемым местным бизнесом. Классический же оффшорный банкинг до сих пор, чаще всего, освобожден от местных налогов, но не следует забывать о внушительной сумме, которую нужно платить каждый год за продление лицензии. Также, все больше практикуется «гармонизация» оффшорного бизнеса и для классических оффшорных банков также понемногу начинают вводить налоги на международную банковскую деятельность, хоть и по очень низким ставкам.

Банковская тайна до сих пор свято чтится во всех оффшорных юрисдикциях, но, классические оффшорные банки с лицензией на международную деятельность чаще всего имеют один, максимум два банка-корреспондента и не могут рисковать потерять эти отношения. К тому же классические оффшоры подписали целый ряд TIEA — договоров по обмену налоговой информацией. Поскольку у классических налоговых гаваней многие налоги просто отсутствуют, это не договора об избежании двойного налогообложения, а их аналог. Если одна из стран соглашения обнаружит факт преступления, в том числе и факт агрессивного ухода от налогов, страна, с которой подписано соглашение, будет обязана предоставить ответ.

Другое дело, что бюрократы во многих классических оффшорах работают очень медленно, теряют документы, возня с которыми не принесет прямой и быстрой прибыли, а также не забывают маньяну, сиесту и танцы на карнавалах, а также максимум фиесты по поводу свободы от колонизаторов и рабства. В современном мире юридически уже пали все бастионы банковской тайны в мире и было бы неверно заявлять, что оффшорный банковский счет станет для Вас более таинственным, чем иностранный. Счет в крупном международном банке будет иметь страховку депозита, которой в классических оффшорных банков нет. С другой стороны, классические оффшорные банки не выдают кредитов и не подвержены риску массового не возврата кредитов, но зато больше подвержены рискам из-за анти- оффшорной политики и потенциальных проблем с банками-корреспондентами. У иностранного банка больше корреспондентских счетов, чем у классического оффшорного, значит больше выбора и меньше рисков, что весь банк будет парализован просто из-за отказа банка-корреспондента в дальнейшем сотрудничестве.

Нет единого правила, что лучше – оффшорный счет или иностранный. Есть только лучший и наиболее подходящий счет за рубежом для части ваших активов или решения бизнес- задач на определенный период времени. Также не стоит забывать о диверсификации и необходимости иметь несколько счетов за рубежом сразу.

Естественно, не стоит забывать, что консультанты Offshore Pro Group готовы БЕСПЛАТНО подобрать для Вас подходящий для ваших задач и целей иностранный счет прямо сейчас!

Непрезидентский банкинг испытывает трудности

Не только в Латвии: проблемы с нерезидентным банкингом по всему миру


Нерезидентный банкинг находится под пристальным вниманием контролирующих органов не только в Латвии, но и по всему миру. За последнее время сразу несколько банков, работающих с нерезидентами, получили предупреждения, штрафы или даже лишились лицензии. Необходимо быть крайне аккуратным и диверсифицировать риски. За март после нападения на ABLV проблемы возникли у всех нерезидентных банков Латвии; лишили лицензии […]

Читать далее
Как открыть счет в банке на Багамах

Открыть счет в банке на Багамах: особенности для нерезидентов и иностранцев с ПМЖ


Сложно представить, что существует в наше время человек, у которого нет открытого счета в банке. В мире банковская сфера настолько развита, что практически все финансовые операции можно провести мгновенно через интернет – начиная от открытия персональной дебетовой карты и заканчивая офшорным счетом в другой стране. Открыть счет в банке на Багамах – также достаточно простая […]

Читать далее
Преимущества открытия счета в гонконгском банке

Почему предприниматели стремятся открыть банковский счет в Гонконге?


Благоприятный политический климат, развитая экономика, выгодное месторасположение, стабильная банковская система – это и многое другое привлекает к Гонконгу предпринимателей со всего мира. Как раньше, так и сегодня открытие банковского счета в Гонконге вызывает особый интерес среди бизнесменов. Банковский счет в Гонконге повышает престиж компании, положительно влияет на построение прочных взаимоотношений с клиентами и поставщиками на […]

Читать далее
открыть счет в 2018 году

Открытие счета в прибалтийском банке в 2018 году


Открытие иностранного банковского счета уже давно считается надежным способом не только сохранения, но и приумножения своих денежных сбережений. В этой статье мы рассмотрим особенности открытия счета в прибалтийских банках в 2018 году. Принятие решения об открытии банковского счета за рубежом физическими лицами зачастую обусловлено необходимостью защитить свои сбережения от возможных экономических колебаний и других факторов […]

Читать далее
банковский счет в Чехии в 2018

Как открыть нерезидентский корпоративный банковский счет в Чехии в 2018?


В прошлом году   на портале Offshorewealth.info  была опубликована статья о возможностях для     клиентов – нерезидентов (корпоративных и физ.лиц)  открывать иностранные банковские счета в Чехии. Еще в прошлом году нашим фаворитом для самого предсказуемого и простого открытия счетов в Чехии был FIO банк. Этот банк открывал счета в том числе и на классические оффшоры. Еще в […]

Читать далее
Удаленное открытие счета в Европе для нерезидентов.

Как нерезиденту открыть счет в Европе без посещения банка?


Банковские счета в европейских банках всегда были и будут востребованным инструментом. Поэтому в этой статье мы рассмотрим, как нерезидентам открыть счет в Европе без посещения банка. Сегодня иностранный банковский счет в стране с надежной и хорошо организованной банковской системой – это необходимый инструмент как для частных, так и для корпоративных лиц. Проблемы в банковской сфере […]

Читать далее
Дистанционное открытие банковского счета в Латвии в 2017 году.

Открыть счет в Латвии удаленно в 2017 году


Вместе с тем, как у наших соотечественников падает доверие к местным банкам, стремительно растет интерес к зарубежным, в особенности – к европейским. Действительно, счет в европейском банке может обеспечить стабильность и надежность, которых так не хватает в России и Украине. Именно по этой причине многие ищут способ, как открыть счет в европейском банке, не выезжая […]

Читать далее
банковские счета можно открыть в Дубае

Открытие банковского счета в Дубае. Какие типы счетов предлагаются в Дубае?


При иммиграции в Дубай, одним из важнейших шагов является открытие банковского счета в Дубае. Рассмотрим некоторые моменты связанные с открытием счета. В Дубае проживает множество предпринимателей, которые используют преимущества ведения безналогового бизнеса, а также большое количество наемных сотрудников. В настоящее время иностранные жители составляют большинство населения Дубая. И бизнесмену, и наемному сотруднику достаточно часто требуется […]

Читать далее

Как открыть счет в банке Латвии нерезиденту в 2017 году?


Латвия – это одна из стран, где достаточно лояльно относятся к бизнесменам-нерезидентам. В этой статье мы расскажем, как открыть счет в Латвии удаленно в 2017 году. Латвия – небольшое государство, расположенное на северо-востоке Европы на побережье Балтийского моря. Эта страна привлекает бизнесменов из стран СНГ не только своим удобным географическим положением, но и тем, что […]

Читать далее

Веская причина открыть иностранный банковский счет: ФНС требует списания налогов с личных счетов клиентов


Судебный спор, который разворачивается в настоящее время между Федеральной налоговой службой и Сбербанком, может стать значительным прецедентом, который окажет влияние на весь банковский сектор в России. ФНС обвиняет Сбербанк в недобросовестном поведении, которое выражается в том, что банк отказался выполнять функции налоговых органов и списывать средства в уплату налогов со счета клиента. За решением суда […]

Читать далее

Не только финансовый кризис: почему иностранный счет послужит страховкой от шторма


Иностранный банковский счет служит разным целям. Но одной из главных на сегодня является диверсификация рисков и защита активов. При этом иностранный счет может послужит надёжным стражем вашего благополучия в случае различных кризисов, как экономических, так и климатических. Как вы наверняка знаете, за последние месяцы в Карибском регионе прошли два шторма, которые нанесли колоссальный урон инфраструктуре […]

Читать далее

Знай своего клиента: вот почему банки БУДУТ задавать вам неудобные вопросы


За недостаточную проверку клиентов банки штрафуют на сотни миллионов долларов. Именно это произошло с крупнейшим банком Пакистана, который получил штраф на 225 миллионов долларов и теперь вынужден закрыть филиал в Нью-Йорке. В начале сентября банку Habib Bank, который является крупнейшим в Пакистане, вынесли приговор в Нью-Йорке. По мнению Департамента Финансовых услуг (Department of Financial Services) […]

Читать далее

Как открыть иностранный банковский счет, который не закроют из-за отсутствия подтверждения регистрации этого счета в налоговой по месту ПМЖ?


Многие иностранные банки, которые все еще открывают счета нерезидентам, начинают требовать документы о том, что налоги с сумм, находящихся на счету в качестве личных доходов, уплачены. От клиентов из РФ некоторые зарубежные банки даже начинают требовать справку о факте информирования налоговых органов РФ о существовании счета за рубежом. Естественно, если Вы еще не подобрали для […]

Читать далее

Россия хранит деньги в США, чтобы не разориться: стоит ли вам поступить также?


Россия продолжает вкладывать деньги в ценные бумаги США. Неужели это попытка проспонсировать стратегического «партнёра» и саботаж собственной экономики или это разумный взвешенный подход к защите государственных интересов? Можно ли применить опыт государства для личных целей? Почему США – первый претендент для инвестиций? Четверть иностранных вложений России находится в ценных бумагах США. Периодически размер вклада снижается, […]

Читать далее

ФНС рассказала, какие валютные операции на иностранных счетах вызовут вопросы у налоговиков


Валютные резиденты России обязаны декларировать иностранные счета и ежегодно отчитываться о движении средств на них. Перечень допустимых операций относительно узкий, в него не входят многие популярные действия. Однако появилась информация о том, что любая валютная операция может стать незаконный, если не выполнить одно условие. Разрешённые и запрещённые валютные операции Требование декларировать иностранные счета существует уже […]

Читать далее

Какую информацию о клиентах банки Кипра должны получать в рамках автоматического обмена информацией?


С началом автоматического обмена информацией между странами, банки будут регулярно собирать информацию о счетах своих клиентов с целью дальнейшей передачи налоговым органам. Актуальным для владельцев счетов остается вопрос — какая именно информация будет передаваться налоговым органам? Министерство финансов Кипра в мае 2017 года выпустило руководство для финансовых учреждений, в котором перечисляются новые правила, которые будут […]

Читать далее

Открытие банковского счета в ОАЭ. Стандарты Базель III


Наши специалисты предлагают Вам помощь в открытии банковских счетов в ОАЭ. Это могут быть как личные счета, так и счета для компаний. С введением стандартов Базель III надежность банков ОАЭ будет еще выше. Открытие счета в ОАЭ – еще более обосновано. Центральный Банк вводит стандарты Базель III Не так давно Центральным Банком ОАЭ были введены […]

Читать далее

Заморозка европейских счетов против паники вкладчиков: новая инициатива ЕС делает европейские счета непредсказуемыми


В ЕС с начала 2017 года рассматривают новую инициативу: ограничить снятие средств со счетов в банке, в случае, если банк испытывает проблемы. Чиновники считают, что это повысит эффективность спасения банков, а банкиры уверены, что это лишь усилит и ускорит панику. Борьба с массовым оттоком денег из проблемных банков – серьёзный вызов для всех заинтересованных сторон. […]

Читать далее

Иностранные счета стали опасными? Почему зарубежные счета россиян закрывают


Появилась информация о том, что иностранные банки активно вычищают список клиентов от российских вкладчиков. С чем это связано, кого выгоняют и как этого избежать в будущем? Россияне, которые активно используют иностранные счета обратили внимание: в последнее время стали чаще происходить задержки переводов, менеджеры требуют дополнительных документальных обоснований. Даже доходит до закрытия счетов по причине «изменения […]

Читать далее

Счет резидента РФ в иностранном банке: кому и когда подавать отчетность?


Открытие иностранного счета позволяет значительно повысить уровень безопасности хранения средств, а также получить доступ к дополнительным продуктам и услугам, в том числе — инвестиционным. В то же время, счет в иностранном банке налагает на физические и юридические лица обязанность подавать отчетность налоговым органам в стране своего резидентства. Резиденты РФ с 2015 года должны отчитываться перед […]

Читать далее

Открыть иностранный счет для защиты активов: запасы валюты у российских банков упали вдвое


Готовы ли вы и ваши активы к очередному стремительному обесцениваю рубля? Переживёт ли ваша семья или бизнес падение рубля вдвое и больше, как это бывало в прошлом? Хотите ли вы потерять часть своего состояния, особенно, если точно знаете, что существует способ уже сегодня защитить активы от такого сценария? Проблема российской экономики – её непредсказуемость и […]

Читать далее

Нерезидентский банкинг без иллюзий: счета в банках Латвии не для оффшоров в 2017


Сегодня мы раскроем ситуацию с нерезидентным банкингом в Латвии на момент лета и второй половины 2017 года. Мы оценим состояние рынка латвийского нерезидентского банкинга в целом и узнаем, каковы возможности у нерезидентов из СНГ открыть счета на классические офшоры в банках Латвии сегодня. Для большинства тот факт, что Латвия на протяжении всей своей новой независимости […]

Читать далее

Счет в иностранном банке для резидента РФ: кому и когда подавать отчетность?


Открытие иностранного счета позволяет значительно повысить уровень безопасности хранения средств, а также получить доступ к дополнительным продуктам и услугам, в том числе — инвестиционным. В то же время, счет в иностранном банке налагает на физические и юридические лица обязанность подавать отчетность налоговым органам в стране своего резидентства. Резиденты РФ с 2015 года должны отчитываться перед […]

Читать далее

Как открыть счет за границей гражданам России?


Главная причина, по которой открыть счет за границей гражданам России хочется особенно сильно, — это память об опыте прошлых лет, о банкротствах банков, о девальвации и деноминации, о гиперинфляции и других проявлениях экономической и политической нестабильности в России. Иностранные банки в этом плане кажутся гарантом стабильности и надежности, особенно — швейцарские банки. Конечно, банковский кризис […]

Читать далее