[toggle title=»Оглавление»]
[/toggle]
Европейский Союз объявил о том, что часть переводов из Российской Федерации может быть разблокирована. Регуляторы ЕС опубликовали информацию о том, что в Регламент № 269/2014, который предусматривал блокировку транзакций в/из РФ, были внесены поправки.
Уточнение применимых правил
Власти ЕС разработали новый механизм разблокирования переводов средств из РФ получателям из Европейского Союза, которые были заморожены в связи с участием российских подсанкционных финучреждений-посредников. Согласно ранее принятым правилам, европейские банки и финансовые учреждения должны блокировать любые транзакции, которые связаны с участием российских банков, включенных в санкционные списки ЕС.
С момента введения санкционных мер 2022 года количество заблокированных переводов из России существенно возросло. Российские граждане могли столкнуться с блокировкой операций в случаях оплаты кредита в зарубежных банках, перевода средств за границу или проведения международных платежей в виде оплаты товаров или услуг.
Под санкции ЕС и США попали многие крупные российские финучреждения (например, Сбербанк, Альфа-банк, ВТБ и т. д), и этот список обновляется с каждым новым пакетом санкций. Действующие санкционные правила подразумевают:
- заморозку активов данных банков на территории всего Евросоюза или отдельной страны-участницы, которая ввела ограничения;
- закрытие банковских счетов;
- запрет проведения операций с участием этих банков для физических и юридических лиц из стран ЕС.
Теперь установлено, что страны-участницы ЕС могут разморозить транзакцию, если она была заблокирована только из-за участия в цепочке операции подсанкционного банка.
Читайте также: «Китайские финучреждения могут подпасть под вторичные санкции из-за сотрудничества с РФ».
Какие условия должны соблюдаться?
Разблокировка может быть произведена при соблюдении следующих условий:
- ни получатель, ни отправитель не входят в санкционные списки Европейского Союза;
- транзакция была проведена с использованием счетов в банках, которые не подлежат санкциям, а российский банк под санкциями является исключительно посредником в операции (клиент мог не знать об участии в транзакции подсанкционного банка);
- операция не нарушает положения Регламента № 269/2014.
То есть, если перевод средств не связан с какими-либо подсанкционными лицами, кроме финучреждения, которое выступает посредником при проведении такой транзакции, он может быть разблокирован и проведен. Если получатель/отправитель прямо или косвенно связан с лицом, входящим в санкционные списки, или действует в его интересах, такая операция не подлежит разблокировке.
Заблокированными также останутся:
- оплата европейских товаров и услуг, которые запрещено экспортировать в РФ действующим Регламентом;
- транзакции, связанные с обходом таких санкций.
Также могут быть разморожены переводы, которые:
- были проведены со счета банка, который включен в санкционные списки, двумя физическими или юрлицами, на которые не распространяются санкционные меры;
- проводились с участием банков-отправителей, которые входят в санкционные списки, гражданами стран ЕС, ЕЭЗ или Швейцарской Конфедерации, или физлицами с ВНЖ или ПМЖ в этих юрисдикциях (они считаются бенефициарами перевода).
Ранее действовали правила, согласно которым разблокировка средств могла быть реализована, даже если платеж был произведен подсанкционным лицом. Операция могла быть проведена, если обязательства в отношении платежа были установлены до момента введения санкционных мер в отношении такого лица. Этот механизм ввели в действие в 2014 году, когда был принят общий Регламент.
Может быть интересно: «Евросоюз вводит новые санкционные меры в отношении Беларуси, чтобы устранить лазейки для обхода ограничений».
Заключение
Важно отметить, что новый механизм разморозки денежных переводов не предназначен для регулярного использования. Обновленным Регламентом установлено, что европейское государство, выдающее разрешение на разблокировку платежа, который соответствует вышеуказанным правилам, должно проинформировать об этом другие страны Евросоюза в течение семи дней.
Эти правила разблокировки не касаются средств, которые находятся в международных депозитариях ЕС. Они применяются только к личным переводам в рамках ранее возникших обязательств граждан РФ, не попавших под санкции. Чтобы разблокировать перевод средств, нужно будет направить соответствующее заявление в компетентные органы той страны, финучреждение которой заблокировало транзакцию.
Если вас интересует тема открытия счета в иностранном банке, свяжитесь с нами прямо сейчас. Команда International Wealth проконсультирует вас, подберет подходящий банк и окажет необходимое правовое сопровождение на всех этапах оформления банковского счета.