О проблемах Binance, которые объясняются конфликтом с SEC (The United States Securities and Exchange Commission, Комиссия по ценным бумагам и биржам), эксперты говорили давно. Было ясно, что противостояние регулятора и крупнейшей цифровой торговой площадки создаст для последней проблемы. Но, учитывая «вес» Binance и её репутацию, многим казалось, что трудности так или иначе удастся преодолеть.

Поэтому объявление об уходе основателя и бессменного руководителя Binance Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao), прозвучавшее 21 ноября 2023 года, мгновенно стало сенсацией. Громкие отставки в криптовалютном бизнесе случались и ранее. Но персоны уровня Чанпэн Чжао казались непотопляемыми и вечными.

Формальная причина ухода — конфликт с SEC, но официальных заявлений от высших должностных лиц Binance или самого Чанпэн Чжао на момент подготовки статьи не было. Новым руководителем ведущей криптовалютной биржи назначен Ричард Тенг (Richard Teng). Ранее в Binance он отвечал за рынки, расположенные вне границ США.

О возможности такого сценария специализированные СМИ заговорили после того, как в начале лета 2023 года SEC подала иск против Binance. Тогда аналитики авторитетного издания Bloomberg предположили, что Чанпэн Чжао может уйти с поста шефа криптовалютной биржи, передав бразды правления именно Ричарду Тенгу. Но мало кто мог подумать, насколько точным оказалось предсказание.

О новом шефе Binance известно не так много, но и «серым кардиналом» его не назовешь. У Тенга — 30-летний опыт деятельности в финансовой сфере, безупречная репутация и широкие связи в деловом мире. Он 13 лет работал в Центробанке Сингапура, отметился на сингапурской фондовой бирже и даже поработал в ОАЭ (Абу-Даби) на должности руководителя финансового центра СЭЗ.

После объявления об уходе Чанпэн Чжао некоторые аналитики поспешили сравнить ситуацию в Binance с тем, в каком положении оказалась корпорация Apple, когда умер Стив Джобс. Тогда руководителем стал Тим Кук (Timothy Donald Cook). Но подобные сравнения не совсем корректны, так как проблемы, с которыми столкнулась Binance, всё же другие.

Известно, что отставка Чанпэн Чжао — часть досудебной сделки с SEC, которая выдвинула против криптовалютной биржи три серьёзных обвинения:

• ведение бизнеса без лицензии;
• сговор;
• нарушение закона о чрезвычайных финансовых полномочиях (IEEPA, International Emergency Economic Powers Act).

Дополнительные обвинения против Binance (всего 30 страниц):

• отсутствие должной осмотрительности по противодействию финансовому терроризму и торговле наркотиками;
• нарушение санкционного режима (работа с клиентами их Крыма, ДНР / ЛНР).

Обвинения очень серьёзные, поэтому проблемы у Binance были бы и в лучшие времена, и без санкционных баталий, связанных с РФ, активной фазы конфликта в Израиле и потенциального противостояния с Китаем. Но в нынешних реалиях игнорировать альтернативные каналы финансовых транзакций SEC просто не могла.

Последствия для Binance и самого Чанпэн Чжао:

• криптовалютная биржа заплатит штраф 4,3 млрд USD;
• Чжао признаёт вину и выплачивает штраф 50 млн;
• Чжао сохранит контрольный пакет акций Binance, но не сможет принимать участие в управлении криптобиржей или делать публичные заявления от её имени.

Некоторые эксперты, не оспаривая тяжести обвинений SEC в адрес Binance, считают, что дело против криптобиржи больше политическое, своеобразное показательное наказание. Дело в том, что следователи SEC не нашли никаких подтверждений того, что Binance использовала активы клиентов или пыталась манипулировать рынком. А обвинения могут быть предъявлены к любой цифровой торговой площадке, просто SEC нужно было запустить показательное дело, что и было сделано.

США vs Binance, хроника противостояния:

• 2019 год — Binance запретили работать в США, после чего Чанпэн Чжао запустил отделение криптовалютной биржи Binance.US, которая в работе учитывала все требования американского законодательства;
• май 2021 года — появляются сообщения о том, что Binance находится под следствием, обвинения традиционные — отмывание денег и уклонение от уплаты налогов;
• декабрь 2022 года — Binance.US выкупает активы обанкротившегося криптовалютного кредитора Voyager Digital, в апреле сделка была расторгнута из-за «враждебного и неопределённого нормативного климата»;
• аналитики Reuters сообщают о том, что за первые 3 месяца 2021 года Binance.US перевела в калифорнийский банк Silvergate Bank 404 млн USD, что спровоцировало обвинения в отсутствии реальной независимости Binance.US;
• 1 марта 2023 года — группа сенаторов США назвала Binance «рассадником незаконной финансовой деятельности», к обвинениям добавились выплаты на 10 млрд USD преступникам и лицам, нарушающим санкционный режим;
• 23 марта 2023 года — CFTC (Commodity Futures Trading Commission, Комиссия по торговле товарными фьючерсами) подаёт иск против Binance и лично Чанпэн Чжао;
• июнь 2023 года — аналогичный иск подаёт SEC, список обвинений насчитывает 13 позиций;
• 12 сентября 2023 года — Binance.US объявляет об отставке гендиректора Брайана Шредера (Brian Shroder) и сокращении персонала (без работы остались 100 человек);
• октябрь 2023 года — монету Tether в сенате США назвали источником финансирования терроризма, призвав Министерство юстиции принять жёсткие меры в отношении криптовалютных бирж, которые торгуют этим токеном.

Как повлияет ситуация с Binance на криптовалютный рынок сказать сложно — слишком много вопросов остаются без ответов, поэтому выяснить истинные мотивы сторон конфликта практически невозможно. Ясно только одно — Binance просто «не повезло». В иных геополитических реалиях до публичного скандала дело бы не дошло. Поэтому нам остаётся только ждать официальных комментариев и итогов независимых расследований, которые уже ведут журналисты нескольких крупных изданий.

Дополнение от 25 ноября 2023 года

Дальнейшая судьба Чанпэн Чжао пока остаётся неизвестной. Полного примирения с Минюстом США, на которое можно было бы рассчитывать с учётом соглашения с SEC, не произошло. Более того, стало понятно, что о досудебном закрытии дела речь не идёт. Единственный вопрос, который остаётся на повестке дня, — это место пребывания Чанпэн Чжао до вынесения приговора по делу.

То, что избежать разбирательства не удастся, стало известно 25 ноября, когда издание Forbes опубликовало некоторые подробности дела бывшего главы Binance. Ранее суд разрешил ему покинуть США и уехать в ОАЭ, при условии, что будет выплачен штраф. С его размером тоже не всё ясно — в ранних сообщениях фигурировала сумма 50 млн USD, но потом появилась информация, что Чжао согласился заплатить 175 млн USD.

Но такая схема не устроила Министерство юстиции США, оспорившее первоначальное решение суда. Может ли Чанпэн Чжао уехать в ОАЭ, где он живёт, пока неясно. Его адвокаты просили суд о такой возможности, утверждая, что их подзащитный — законопослушный гражданин и скрываться от правосудия не станет.

Но в Минюсте США считают, что Чжао, покинув территорию Америки, обратно уже не вернётся. Он имеет гражданство Канады и ОАЭ. И если со страной кленового листа соглашение об экстрадиции действует, то Объединённые Арабские Эмираты юридически выдавать Чжао американскому правосудию не обязаны. Поэтому есть ненулевая вероятность того, что судебное заседание, назначенное на 23 февраля 2024 года, может и не состояться.

Если у вас есть вопросы по ведению криптовалютного бизнеса, ждём ваш запрос на индивидуальную консультацию!