Сотрудник одного из крупных швейцарских банков приговорен к трем годам лишения свободы по обвинениям в растрате денег своих клиентов. Об этом недавно сообщило одно из ведущих мировых изданий, специализирующееся на вопросах экономики и финансов — Financial Times.
Предыстория
Сообщается, что бывший сотрудник банка обманул супружескую пару из СССР, которая в 90-е годы эмигрировала в Израиль.
Григорий и Вера Мирлас сменили страну проживания, и обосновались в Израиле, имея при себе всего лишь 495 долларов наличных. Первое время им приходилось много работать и однажды, после отказа от сверхурочной работы, Григорий был уволен. Случайная встреча с семьей Рихтеров стала ключевым событием в судьбе мигрантов.
Вскоре они стали партнерами и основали фирму по производству медицинского оборудования. Компания производила стенты на основании конструкционных разработок Григория. Их разработка оказалась настолько успешной, что оборудование долгие годы оставалось стандартом для остальных производителей. Успешное предприятие позволило основателям увеличить свое благосостояние.
В 1998 году законы Израиля позволили легально хранить деньги в банках других государств. Для выходцев из советской страны ответ на вопрос о том, где именно хранить заработанные миллионы, был очевидным. В СССР считалось, что образцом надежности и стабильности являются швейцарские банки.
Может быть интересно: «Швейцария расширяет обмен банковской информацией с другими странами».
Стоит отметить, что Швейцарская Конфедерация до сих пор является одним из предпочтительных направлений для хранения и защиты активов. Страна является развитым финансовым центром с сильным сектором банкинга и законами о банковской тайне.
Мирласы начали сотрудничество с Бенджамином Г., который в то время работал в швейцарском отделении британской группы Lloyds. Он помог супружеской паре получить разрешение на работу и переехать в Швейцарскую Конфедерацию. В 2001 году Бенджамин перешел работать в один из крупнейших и старейших частных банков Швейцарии — Julius Bär. Туда же был переведен капитал супругов.
Что произошло?
Это было время бурного роста рынков капитала, открывающего большие возможности для инвестирования. В этих условиях в Швейцарии появились независимые посредники между банками и богатыми клиентами.
Клиентам предлагалось отдать управление капиталом специалистам для обеспечения выгодного вложения их денег. Принцип был понятен, поэтому предложение пользовалось спросом. Однако предлагаемая система имела изъян: лишенная прозрачности деятельность консультантов привлекала мошенников, которых интересовали огромные комиссионные выплаты от банков за привлечение денег богатых клиентов.
В 2010 году Бенджамин сообщил Мирласам, что уходит из банка, чтобы работать независимым консультантом. С учетом долгого знакомства и работы с уже бывшим сотрудником банка, супружеская пара дала согласие на управление своими активами в размере 38 миллионов, которые были размещены в банке Julius Bär.
Бенджамин распоряжался ими в течение 10 лет.
8 октября 2019 года чета встретилась со своим консультантом в офисе банка, где им была представлена выписка движения денег по счетам. Была обнаружена существенная нехватка средств. Отмечается также, что финансовое учреждение продолжало хранить их капитал, но при этом не имело возможности влиять на то, как активы перемещались.
Мирласы подали иск и возбудили уголовное дело против своего управляющего активами. Как стало известно из материалов разбирательства, имея полную доверенность на управление капиталом, Бенджамин Г. перечислял себе значительные суммы со счета клиентов.
По мнению истцов, Бенджамин присвоил по меньшей мере 22 миллиона швейцарских франков. При этом он передавал супругам поддельные ведомости о росте их состояния. Было обнаружено, что огромный дом на берегу озера и шикарная яхта доверительного управляющего тоже оплачены со счетов семьи.
С тех пор супруги пытаются вернуть украденные у них деньги и продолжают разбирательство, чтобы привлечь бывшего сотрудника швейцарского банка к ответственности. Примечательно, что Julius Bär отказывается от какой-либо ответственности за произошедшее, ведь Бенджамин Г. предоставлял документы, подтверждающие статус управляющего капиталом.
Банк не давал никаких комментариев по этому делу. Представители Julius Bär заявили, что банк никогда не комментирует дела частных клиентов (согласно швейцарскому законодательству, это является уголовным преступлением).
Читайте также: «В Сингапуре за отмывание денег и мошенничество арестованы 10 иностранцев».
Итоги разбирательства
Управляющий признался в том, что использовал активы клиентов для личных целей, но утверждал, что собирался вернуть средства владельцам. Суд признал ответчика виновным и приговорил к трем годам лишения свободы (18 месяцам отбывания наказания и 18 месяцам условно). Суд также обязал его выплатить 13 миллионов швейцарских франков семье и 4 миллиона государству. Его адвокаты заявили, что это решение будет оспариваться.
Кроме уголовного дела против Бенджамина Г., супруги возбудили дело о возмещении ущерба против банка Julius Bär. Они также подали жалобу в Швейцарскую службу по надзору за финансовыми рынками (FINMA) с просьбой проверить банк на предмет нарушений требований и содействия отмыванию денег.
Важно отметить, что все имена по этому делу, указанные в статье Financial Times, были изменены в целях обеспечения конфиденциальности и безопасности. Финансовые учреждения, соблюдая положения законодательства о банковской тайне, не комментируют состояние дел своих клиентов. Вследствие этого проверить информацию по делу чрезвычайно сложно. Однако эксперты склоняются к мнению, что изложенная ситуация или схожие события вполне могут иметь место.
Например, Дэниэл Уэбб, основатель консультационного центра по управлению активами Blue House, говорит о множестве похожих случаев в его практике. Вместе с тем специалисты указывают, что в статье также есть ряд неточностей. Многие отмечают, что Financial Times, как первоисточник данных по разбирательству, является рупором британского бизнеса, а банковская система Соединенного Королевства конкурирует с банками Швейцарии, один из которых представлен в статье.
Может быть интересно: «Швейцария оказалась под международным давлением из-за требования конфискации замороженных активов россиян».
Заключение
Стоит отметить, что мошеннические действия, которые раньше могли осуществляться финансовыми консультантами, сейчас встречаются довольно редко. События, описанные в статье, начали происходить много лет назад, до того как законодательные органы большинства стран начали реализовывать более строгие меры надзора, борьбы с мошенничеством, отмыванием денег и уклонением от налогов. Если вы планируете передать свои активы в доверительное управление, стоит выбрать лицензированного специалиста, который находится под надзором регуляторов.
Сейчас в Швейцарии действует специальное законодательство, которое обеспечивает должный уровень контроля и регулирования деятельности в финансовом секторе. Правительство теперь требует полного раскрытия платежей, связанных с деятельностью финансовых консультантов и доверительных управляющих в соответствии с Законом Швейцарии о финансовых услугах 2020 года (FinSA), который вступил в силу в январе 2022 года (сведения при этом недоступны третьим сторонам и общественности). Финансовые консультанты также должны получить лицензию от регулятора рынка FINMA.
На данный момент FINMA одобрила около 950 из 1750 консультационных фирм, подавших заявки на получение лицензий. Независимые консультанты по вопросам благосостояния в Швейцарии теперь сталкиваются с теми же ограничениями в отношении KYC (знай своего клиента), проверки транзакций, внутреннего аудита и т. д., что и банки. Именно поэтому Швейцария остается надежным и популярным направлением для инвестиций и защиты активов.
Если вы рассматриваете варианты оформления банковского счета в Швейцарии, мы готовы помочь вам в подборе надежного банка, подготовке документации и т. д. Наши специалисты могут проконсультировать вас и оказать необходимое сопровождение в процессе открытия личного и корпоративного счета за границей.