Компания в Панаме со счётом в Панаме в Banistmo банке – 3878 USD

Компания в Панаме со счётом в Панаме в Banistmo банке

Желание иностранного бизнеса перевести свои активы в другую юрисдикцию или начать свой бизнес за границей становится всё более распространённым явлением. Для тех, кто хочет работать в рамках закона и иметь защиту своих материальных фондов, мы предлагаем бизнес-пакет по совместному открытию компании в Панаме и корпоративного банковского счёта в банке Banistmo. Для открытия банковского счёта необходимо приехать в Панаму, чтобы посетить Банк для собеседования.

Наша компания Offshore Pro Group рекомендует для бизнеса Панаму, как одну из самых перспективных стран Центральной Америки. Эта страна отличается регулярным ростом своей экономики, которая не одно десятилетие подряд удивляет своими достижениями и уровнем развития. Законодательная система государства основана на старых традиционных законах, которые на деле доказывают свою эффективность и надёжность. Такой успех небольшой страны не нравится некоторым развитым государствам, которые сегодня испытывают много финансовых и социальных проблем, в результате чего трудности ощущают не только простые граждане, но и активный бизнес в этих странах.

«Панамские бумаги», информация о которых появилась весной 2016 года, стали поводом для известных крупных стран Европы, в дискредитации Панамы как государства, потакающего уклонению от налогообложения и «отмыванию денег». В результате появления в СМИ корпоративной информации панамской компании Mossack Fonseca, которая была украдена с сервера этой фирмы и начались все так называемые рассекречивания.

Юридическая фирма Mossack Fonseca предоставляла административный сервис по регистрации компаний. Но изначально в СМИ всё звучало так, что сплошь и рядом эта фирма наплодила массу анонимных панамских компаний, которые работают с нарушением законов и отмывают «грязные деньги». Поэтому анонимность, которую предоставляют панамские компании нужно запретить и страну за подобные нарушения необходимо наказать. Так обобщённо звучали статьи на большинстве постов в Интернете и в печатных изданиях.

Действительно определённые публикации обвинили многих известных политиков и государственных деятелей в коррупции и уклонении от налогов, которые в результате подали в отставку и вынуждены были закончить свою карьеру. В действительности опубликованная информация не показывала конкретных доказательств финансового или другого вида преступления. Распространялась общая информация о наличии компании или банковского счёта, часть электронных переписок между некоторыми субъектами деятельности и не более. Те, кто посчитал, что «засвеченная» информация может иметь действительные последствия, они ушли в отставку. В таких случаях видно есть истина и причастность определённых лиц. В большинстве «раздутых» сенсаций, нет никакой конкретики, а просто указываются компании, объёмы активов, называются фамилии анонимных владельцев, которые возможно даже таковыми не являются. Также подменяются названия терминов, существующих в оффшорном бизнесе, которые в жизни применяются на основе международного законодательства, принятого всеми странами. Большинство информации, особенно самая громкая имеет отношение не к самой Панаме, а к компаниям расположенным в Великобритании, и её сателлитным юрисдикциям, таким, как Британские Виргинские острова, Джерси, остров Мэн, а также Кипр, Гонконг, американский штат Невада и банки Швейцарии.

Среди панамских компаний в основном звучит панамская компания Mossack Fonseca, а основная доля фигурирующих панамских компаний мизерно мала и не входит даже в сравнение с другими юрисдикциями. Однако всё равно идут необоснованные претензии в адрес панамского государства и звучат ложь и перекручивание фактов.

Как уже говорилось ранее, Панама успешно развивается. Развитие государства во многом зависит от прихода иностранных инвесторов, которых смогла привлечь страна, а особенно её налоговая политика, которая построена на обложении доходов, полученных внутри Республики Панама.

Иностранные компании Панамы, работающие на Международных рынках, не платят налог с дохода государству, так как он получен за его пределами. Такая постановка национальной политики Панамы совсем не нравится странам, которые испытывают нехватку бюджетных средств для своего развития. Панама для иностранного бизнеса предлагает мощный потенциал возможностей, где есть верховенство права, и действует свобода капитала.

Республика Панама не занимается валютным регулированием, что позволяет иностранному бизнесу привлекать в страну инвестиции в любых объёмах и не опасаться за ограничения при выводе средств. В итоге хочется подчеркнуть лучшие стороны и преимущества, которые может получить предприниматель при формировании компании в Панаме.

  1. Налогообложение территориальное, оффшорная компания, занимаясь международной деятельностью, сможет достаточно внушительно сэкономить на налогах, что позволит получить более высокий доход.

По закону панамская компания оплачивает одноразовый годовой платёж по фиксированной цене 300 USD. Это стоимость франшизы, предоставляющей работать компании в юрисдикции Панамы. Каждый год нужно обновлять (оплачивать) франшизу и делать это в допустимые сроки, так как стабильность и регулярность этого платежа влияет на возможность продления действия франшизы. Иначе государственные органы могут оштрафовать компанию вначале на 50 USD, вторично на 300 USD, а также вовсе лишить возможности работать в стране.

  1. Регистрация и учреждение панамской компании в стране не требует много усилий и может быть проведена очень быстро.
  2. Чтобы осуществлять международную деятельность в Панаме не требуется никаких лицензий и разрешений.
  3. Владелец компании, на основе закона может получить высокую степень конфиденциальности, так как разрешено привлечение «номинального сервиса». В результате в лице главных представителей компании выступают «назначенные директора», имена которых будут отражены в общественном реестре Панамы.banistma
  4. Активы и корпоративные секреты панамской компании имеют самую высокую безопасность. Несанкционированный допуск к корпоративной информации компании запрещён и в случае разглашения преследуется законом, вплоть до лишения свободы. Только панамский Суд может дать разрешение на допуск к информации и только в процессе рассмотрения уголовного производства против этой компании местной прокуратурой. В государственных масштабах должно бать действующим двустороннее соглашение между странами по «автоматическому обмену налоговой информацией».
  5. Панамская компания может быть зарегистрирована без обязательного внесения суммы уставного капитала.
  6. Корпоративные Общие собрания акционеров и Совет Директоров может быть проведен в любое время и назначен в любой стране.
  7. Юрисдикция Панамы имеет благоприятное климатическое расположение. Здесь не бывает разрушающих ураганов, смерчей, цунами. Страна благоприятна для проживания, так как круглый год лето, низкая стоимость жизни, большое предложение недвижимого имущества по невысоким ценам. Транспортная инфраструктура страны хорошо налажена, высокое качество магистралей и много аэропортов. Качество высокоскоростного Интернета самое лучшее в Центральной Америке.
  8. Регистрация компании в Республике Панама, покупка недвижимости, открытие банковского счёта – дают право стать постоянным жителем страны, а через пять лет ПМЖ получить гражданство страны.

Предлагаем Вам ознакомиться с нашими предложениями по услуге регистрации панамской компании.

Основной пакет 

 

 

 

 

1178 $

 

 

 

 

 

1. Нотариально заверенный устав (статуты компании) на испанском языке.
2. Регистрация компании в Государственном Реестре предприятий, регистрация сертифицированная печатью.
3. Государственный взнос за регистрацию компании в Панаме (Tasa Unica).
4. Подготовка протокола первого собрания директоров.
5. Предоставление номинальных директоров с увольнительным письмом без даты курьерская доставка по всему миру.
Стандартный пакет 

 

 

 

 

1628 $

 

 

 

 

Все вышеперечисленные пункты основного пакета, а также:
· Сертификат Государственного реестра предприятий
· Номинальные директора для панамской компании (3 физических лица) — на год, копии удостоверения личности директоров и коммунальные счета.
· Доверенность
· Сертифицированный перевод на английский язык
· Подготовка реестра акций и сертификатов
Апостилированный пакет 

 

1778 $

 

 

Все вышеперечисленные пункты основного пакета, а также:
· Апостиль для устава компании + Сертификата + переводов + Доверенности (всего 4 апостиля)
Ежегодные взносы 
1. Государственный взнос (обязательный)450 $
2. Взнос за Регистрационного агента и юридический адрес (обязательный)450 $
3. Взнос за номинальных директоров (за трех номинальных директоров) (необязательный)600 $

 

Банк Banistmo

Banistmo банк является панамским банком с колумбийским происхождением, так как относится к Grupo Bancolombia, которая в свою очередь имеет свои банковские представительства в десяти государствах Латинской Америки.

На территории Панамы Banistmo банк широко представлен и имеет 54 филиала, а также 324 банкомата. Банк пользуется хорошей репутацией в Панаме, которую заслужил благодаря внимательной и дружественной политике банка к своим клиентам. Широкий ассортимент банковских услуг и продуктов предоставляется частным и корпоративным клиентамэ. Banistmo банк осуществляет свою деятельность в стране на основе Генеральной лицензии Панамы. Корпоративные клиенты могут получить серьёзную поддержку банка в области услуг управления активами, финансирования, кредитования и страхования инвестиций.

Banistmo имеет высокий уровень международного доверия, его представительство в Колумбии, в отличие от других колумбийских банков, пользуется успехом на Нью-Йоркской фондовой бирже. На сегодня более 400 000 клиентов обслуживается в этом панамском банке.

Продукты и услуги банка

· Текущий счёт

Текущий счёт является финансовой основой для работы компании, он позволяет в любое время распоряжаться корпоративными средствами. Благодаря этому счёту, компании могут совершать расчёты по различным сделкам, проводить необходимые платежи и транзакции. Для открытия корпоративного счёта в Banistmo банке необходимо внесение минимального депозита в размере 1 000 USD. Этот счёт предназначен только для проведения ежедневных финансовых операций и не несёт в себе никаких выгод по процентным банковским ставкам, независимо от размеров средств на балансе. Для возможности эффективного использования и контроля средств на корпоративном счету, Banistmo банк предлагает сервис On-line Банка и телефонную линию Help Line. Также клиенты могут рассчитывать на использование чековой книжки, для упрощения расчётов внутри страны.

Тарифы банка:

Разрешённый овердрафт21% в год
Случайные овердрафты25,50% годовых, (минимум 25 USD)
Бездействие по счёту 6 или более месяцев30 USD (ежемесячно)
Возврат выписанного чека30 USD
Приостановка оплаты по чеку20 USD
Выдача чековой книжки5 USD
Выдача чековой книжки с копией15 USD
Задержка по платежам5 USD (ежемесячно)

· Текущие счета в иностранной валюте

Юридические лица, клиенты банка могут открыть также текущие счета в иностранной валюте.

Тип валюты текущего счётаМинимальная сумма для открытияЕжемесячный платёж при балансе ниже необходимого минимумаЕжемесячный платёж за бездействие счёта более 6 месяцев
Канадские доллары (CAD)5 700 CAD30 CAD35 CAD
Евро (EUR)3 500 EUR20 EUR20 EUR
Британские фунты стерлинги (GBP)3 100 GBP15 GBP20 GBP
Гонконгский доллар (HKD)38 000 HKD200 HKD240 HKD
Датская крона (DKK)26 100 DKK125 DKK145 DKK
Шведская крона (SEK)38 000 SEK160 SEK190 SEK
Гватемальский кетсаль (GTQ)40 400 GTQ190 GTQ230 GTQ
Японская йена (JPY)472 000 JPY2 800 JPY3 300 JPY
Швейцарский франк (CHF)5 400 CHF30 CHF35 CHF

Выдача наличных денег может производиться только в таких валютах: CAD; EUR; GBP. При этом банк взимает комиссию 2,5%.

· Сберегательный счёт

Минимальный депозит для юридических лиц, при открытии сберегательного счёта в банке Banistmo составляет 5 000 USD. Этот сберегательный счёт позволяет компаниям накапливать доходы в зависимости от размеров счёта и ежемесячно получать дивиденды от банка. При этом в любое время деньги, находящиеся на счету, можно использовать для решения корпоративных задач или транзакций.

Годовые процентные ставки по сберегательным счетам

Стандартный сберегательный счёт «Regular»
Сумма на счету Процентная ставка
Баланс счёта от 5 000 до 50 000 USD0,75%
Баланс счёта выше 50 000,01 USD0,25%
Сберегательный счёт «50»
От 0, 00 до 5 000 USD0,50%
От 5 000, 01 до 100 000 USD1,50%
Свыше 100 000,010,25%
Сберегательный счёт «Максимальный»
От 5 000 до 50 000 USD0,75%
Более 50 000,01 USD0,40%

· Срочный депозит

Имея свободные финансовые средства, корпоративные клиенты могут открыть срочный депозит. Сроки срочного депозита колеблются от одного дня до пяти лет. Выплаты дивидендов по депозиту могут проводиться на ежемесячной основе, ежеквартально, в конце года или в конце срока договора. Наличие срочного депозита может быть использовано клиентом в качестве залога для обеспечения кредитной необходимости.

Срок договораПроцентная ставка
Депозит на 6 месяцев1%
Депозит на 1 год2,4%
Депозит на пять лет3,7%

Также Banistmo банк предлагает воспользоваться открытием:

  • Депозита «Overnight».
  • Депозитными пакетами, где наличные деньги, чеки или ценные бумаги будут приняты на хранение в любом филиале банка. При этом обеспечивается высокая безопасность и надёжность.
  • Управлением чеками.

Денежные переводы

Своим корпоративным клиентам банк Banistmo гарантирует безопасность операций и высокую скорость передачи данных.

Местные переводы
Переводы между счетами Banistmoбесплатно
Годовой платёж за АСН сервис (местные банки)5 USD
Исходящий перевод в местные банки5 USD (за каждый)
Отправка перевода курьером за границу55 USD
Международные переводы
Входящие переводы35 USD
Исходящий через корпоративную Интернет-линию45 USD
Исходящие через Интернет-банк50 USD
Исходящие через отделения банка70 USD
Возврат исходящего перевода50 USD + комиссии банков корреспондентов
Возврат входящего15 USD
Исправление входящего перевода15 USD
Подтверждение исходящего перевода50 USD + комиссии банков корреспондентов
Сообщение Swift5 USD
Ежемесячный взнос за корпоративный Интернет6 USD
АСН сервис25 USD в месяц (0,25 USD за сделку)
Заявление по системе SWIFT в формате MT940100 USD в месяц
Комиссия за обслуживание счета в иностранном банке180 USD в месяц
   

Кредитная карта VISA Business (Visa Empresarial)

bankКредитные карты для представителей малого, среднего и крупного бизнеса смогут решить многие вопросы наличных расчётов за товары и услуги, необходимые для хозяйственных нужд компании. При наличии текущего или сберегательного счёта, могут быть предоставлены кредитные карты VISA Business. Корпоративная кредитная карта обеспечивает скидки в сети магазинов, сотрудничающих с банком, от 5 до 50% от начальной цены. Стоимость годового членского взноса основной карты VISA Business 100 USD, дополнительной 78 USD.

Владельцы этой корпоративной карты получают страховку от мошенничества или кражи, которая покрывает потери на сумму 10 000 USD. За эту услугу необходимо ежемесячно оплачивать комиссию — 5 USD. По карте VISA Business страховка от несчастных случаев во время путешествий ­– не предусмотрена. Также владельцы кредитной карты оплачивают государственный гербовый сбор 0,10 USD с каждых 100 долларов от общей суммы счёта карты или с каждых 100 долларов от суммы предоставленного кредита. Стандартная годовая ставка по остаткам суммы по счёту составляет 22,50%.

Авансовый платёж наличных средств5% от суммы счёта; минимум 5 USD
Ежемесячный платёж за обслуживание счёта35 USD + налог ITBMS
Замена/восстановление карты25 USD
Почтовая доставка карты3 USD
Курьерская доставка55 USD
Платёж за изготовление дополнительной карты75 USD
Платёж за возврат чека при нехватке средств35 USD
Доплаты
Штраф по просроченным платежам50% от суммы долга; Макс. — 100 USD
Оплата овердрафта55 USD
Оплата претензии проведённой сделки30 USD
Оплата участия в программе Priority Pass27 USD

On-line Банк

Высокий уровень электронных услуг своим корпоративным клиентам представляет банк Banistmo, предлагая современные технологии для шифрования личных данных клиента. Управление счётом через сеть Интернет позволяет отслеживать проведённые операции, знать остаток денег на счетах, в том числе и кредитных картах. Через On-line банкинг можно проводить международные и местные переводы, а также оформлять необходимые кредиты для своей компании из любого места в мире.

Финансирование

Банк Banistmo строит свои отношения с корпоративными клиентами на основе прочных человеческих отношений и доверии. Банк способствует клиентам в нормальном развитии их бизнеса и при необходимости готов оказать помощь.

1. Кредитные линии

В случае затруднений клиентов с поддержанием своего оборотного капитала, банк может выделить финансирование кредитных линий на срок до одного года. Этот вид финансирования требует залога, который может быть на основе депозитного счёта. Кредитные лимиты со временем (ежегодно) могут быть пересмотрены и требуют утверждения банком.

2. Коммерческие кредиты

Основные проекты корпоративных клиентов банка в области связанной с реконструкцией предприятия или для выполнения среднесрочных очередных потребностей компании могут получить кредитование. При получении кредитования от банка клиенту предлагаются выгодные процентные ставки и условия договора, по которому клиент каждый месяц осуществляет фиксированный платёж.

3. Овердрафт

Один из самых распространённых видов краткосрочного кредита, которым могут воспользоваться клиенты. Обеспечение данного кредита не требует подачи дополнительной документации, достаточно иметь текущий или сберегательный счёт, а также:

  • предоставить финансовую отчётность, страховку, оценочную стоимость имущества, если оно находится в залоге. После погашения кредита по овердрафту, можно получить новый краткосрочный кредит, а также получить возможность рассмотрения по увеличению его размеров.

4. Лизинг

В случае необходимости для компании приобрести различного вида оборудование, автомобили или любую технику, клиенты могут воспользоваться услугой лизинга, которая обеспечит кредитованием на долгий срок и на выгодных условиях. Корпоративные клиенты в результате использования лизинга получают выгоды в освобождении от процентных надбавок при финансовых отчётах, связанных с законом FECI. Также получают приемлемые договорные процентные ставки и 100% налоговую страховку по расходам на весь период пользования услугой лизинга.

Международная торговля

Бизнес, который основан на международной торговле и связан с экспортно-импортными операциями, может получить от банка специализированную поддержку для успешного проведения бизнес-сделок. Банк предоставляет свои финансовые гарантии и привлекает в этой связи ряд своих филиалов и банков-корреспондентов. В зависимости от поставленных задач бизнеса, предлагаются такие виды финансирования как:

1. Импортные аккредитивы

  • Аккредитив «Авизо»
  • Подтверждённый аккредитив
  • Переводной аккредитив

2. Аккредитивы при экспорте

  • Документарный аккредитив
  • Документальные коллекции
  • Аккредитив «Stand-by»

Процедура учреждения компании и открытия корпоративного счета в банке Banistmo, Панама с личным посещением банка

Для того чтобы стать клиентом банка Banistmo вам понадобится посетить Панаму. Мы предлагаем вам возможность объединить бизнес поездку с вашим отпуском, ведь Панама – это не только привлекательный финансовый центр, но и отличное место для отдыха.

Изначально Вам понадобится предоставить нам сканированные копии требуемых документов для регистрации компании в Панаме и дальнейшего представления документов в Banistmo на э-почту: info@offshore-pro.info.

После будет проведена проверка необходимого пакета документов банком и назначена дата приезда в Панаму. Для того чтобы оформить открытие банковского счёта в Banistmo желательно спланировать отпуск и посетить Панаму. Приехав в страну по делу, Вы также сможете отдохнуть на великолепных пляжах страны и насладиться прелестями местной природы.

Далее Вам необходимо произвести оплату услуг за помощь в открытии корпоративного счета в банке Banistmo, которую вы оплачиваете карточкой, через систему Pay Pal, Western Union, WebMoney или банковской транзакцией. Стоимость предоставления услуг составляет 3878 USD.

Для бенефициаров, акционеров и директоров компаний в Banistmo банк необходимо предоставить:

  • Заполненные, распечатанные и подписанные копии банка на открытие счета;
  • Нотариально заверенная копия загранпаспорта или другой идентификационный документ, где обязательно должны отражаться страницы с подписью и фотографией.

Примечание: Вам может попасться нотариус, который скажет, что не заверяет копию загранпаспорта. В этом случае сделайте перевод, сшейте с копией оригинала у присяжного переводчика и заверьте у нотариуса.

  • Доказательство адреса проживания, сюда должны входить копии счетов оплат за коммунальные услуги, или выписки банковских счетов (кредитных карт), где отражается действительный адрес проживания, который необходим для подтверждения адреса.

Примечание: данный документ должен быть не старше 3 месяцев к моменту подачи пакета документов для регистрации, также он должен быть переведен на испанский и английский язык, а также нотариально заверен. Либо это может быть заверенный нотариусом перевод гражданского паспорта на испанский и английский язык (главная страница с фото и вашей подписью, а также страница с адресом).

По компании понадобиться представить полный пакет документов, после ее регистрации в Панаме:

  • Доказательство и объяснение легитимности происхождения денежных средств компании.
  • Нотариально заверенная копия акционерного сертификата (если компания зарегистрировала акции) декларация траста, если компания имеет корпоративного акционера (ов).
  • Нотариально заверенная копия Доверенности, если компания имеет Корпоративного Директора (ов).
  • Нотариально заверенная копия протокола общего собрания и устава юридического лица/структуры/договора на эксплуатацию и меморандум. (Articles and Memorandum of Association or By-Laws)
  • Образцы подписей владельцев компании.
  • Нотариально заверенная копия Сертификата об инкорпорации (Certificate of Incorporation) компании/ Сертификата об Устойчивом Финансовом Положении Компании (Certificate of Good Standing) (если компания существует более 1 года).
  • Письмо о перенятии (применяется в случае акций на предъявителя). (Letter of undertaking).
  • Свидетельство об учредителях компании (Certificate of Shareholders/subscribers).
  • Назначение директоров учредителями компании (Subscribers appointment of the company’s director/s).
  • Резолюция об открытии счета (Resolution of the Board of Directors/ General Banking Resolution/ Minutes of the Meeting/ Power of Attorney), где будет указано, кто будет подписантом по счету.
  • Ксерокопии деклараций о доходах компании за последние два года.

Подача документов в банк, рассмотрение заявления и встреча с банкиром, потребует от Вас пробыть в Панаме минимально 5-7 рабочих дней. Если банк Banistmo посчитает, что поданная информация не полная, то, понадобится ещё какое-то время. В том числе диджипасс и платёжные карты выдаются банком лишь только после открытия счёта.

Наша компания Offshore Pro Group сотрудничает с панамским адвокатом, который непосредственно занимается открытием банковских счетов и другими вопросами администрирования. Представитель от нашей фирмы будет сопровождать Вас во время всего процесса открытия счёта, поэтому Вы не останетесь наедине со своими проблемами в чужой стране. Мы с удовольствием вам поможем, пишите нам по адресу: info@offshore-pro.info.

Финансовые отчёты для оффшорных компаний в Панаме становятся обязательными

Просмотров: 626
Метки:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала Offshorewealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.