Компания в Панаме с корпоративным счётом в Панаме в банке Bicsa – 3878 USD

 

Республика Панама часто используется корпорациями в качестве базы для своих зарубежных операций. Сочетание преимуществ налогообложения, защиты активов и широких перспектив для бизнеса заслуживает особого внимания, поэтому мы предлагаем вам возможность приобрести уникальный пакет, состоящий из открытия оффшорной компании в Панаме в тандеме с местным корпоративным счетом в банке Bicsa. Процедура открытия счета предполагает Ваше личное посещение кредитно-финансового учреждения.

В целях поддержания интересов международного бизнеса наша компания Offshore Pro Group продолжает предлагать услуги по открытию компаний и банковских счетов. В дистанционном режиме для вас будет зарегистрирована оффшорная компания в Панаме. При этом от Вас понадобятся в основном личные копии документов и желание учредить панамскую компанию. На весь процесс оформления у нас уйдёт около семи рабочих дней.

После регистрации компании мы сможем приступить к подготовке документов для открытия счёта в банке Bicsa, Панама. Открытие корпоративного счёта в банке Bicsa возможно только с личным присутствием в Панаме. В этом случае Вам нужно заранее будет спланировать поездку в страну, о дате которой мы позднее Вам сообщим после подготовки документов.

В Панаме представители нашей компании будут сопровождать Вас при встрече с банкиром на собеседовании, также будет присутствовать панамский адвокат, с которым мы сотрудничаем. Минимально сроки открытия счёта могут составлять 7 рабочих дней. За это время банковские работники проверяют подлинность и соответствие поданной документации. Однако желательно спланировать поездку таким образом, чтобы были запасные дни, которые могут понадобиться, если банк потребует дополнительные документы. Мы же со своей стороны заранее просчитываем всевозможные моменты и стараемся подготовить документацию максимально подробно.

Открытие компании в Панаме

Открытие компании в Панаме позволяет бизнесмену получить более выгодные возможности, чем у себя на родине, среди которых – это выход на международные рынки. Юрисдикция Панамы одна из лучших представителей Центральной Америки, которая продолжительное время, словно магнитом притягивает иностранный бизнес в страну. Законодательство этого, небольшого на первый взгляд, государства, работает не только в одностороннем порядке в интересах самой страны, но и предоставляет стимулы развития для иностранных предпринимателей, компаний и инвесторов. Сегодня в Панаме зарегистрировано более 350 тыс. международных компаний, страна занимает третье место в мире по величине оффшорного рынка после Гонконга и Британских Виргинских островов.

Самое первое преимущество Панамы – это налоговое законодательство, которое направлено на получение налога с дохода от деятельности внутри государства.

Доходы, полученные за пределами страны физическим или юридическим лицом, в результате, международной деятельности – налогом не облагаются. Существует один фиксированный корпоративный налог (франшиза) для международных компаний в размере 300 дол. США. Оплата франшизы контролируется государством и в случае несвоевременного платежа компания может быть оштрафована на 50 USD, повторные случаи могут наказываться штрафом в 300 USD. Регулярное пренебрежение платежами грозит компании аннулированием лицензии на деятельность, что ставит её вне закона.

Следующее серьёзное преимущество – это защита прав собственника и право на частную жизнь.

Корпоративный закон не обязывает регистрировать бенефициара в Государственном реестре Панамы, так как по правилам в реестр вносятся имена директоров компании. Главными лицами компании могут выступать лица любой национальности и гражданства, которые могут быть назначены бенефициаром. Закон Панамы не запрещает назначать в качестве директоров компаний «номиналов», в результате имя владельца полностью анонимно. Разглашение корпоративной информации приравнивается к уголовному преступлению, за которое предусмотрен даже тюремный срок. Причинами для разрешения допуска к корпоративной тайне должно быть производство уголовного дела против компании со стороны органов прокуратуры Панамы. В дальнейшем доступ к информации подтверждается резолюцией решения Суда Панамы. Причиной предоставления налоговой информации другому государству, должно основываться на наличии подписанного и ратифицированного межгосударственного соглашения «об автоматическом обмене налоговой информацией». Если такого двустороннего соглашения нет, то Панама никаких действий не проводит.

Консультации о налоговом резидентстве и пенсиях в Панаме

Другие привилегии открытия компании в Панаме:

  • Панамская компания может быть сформирована и зарегистрирована в короткий срок.
  • Собрания Директоров компании и Общие собрания Акционеров могут проводиться в любой стране и в любое время.
  • Акционеры могут быть из любой страны, в том числе и иностранные компании.
  • Компании при открытии не обязаны вносить и оплачивать уставный капитал. Обычно компании указывают наименьший капитал в размере 10 000 USD, который попадает под низшие годовые государственные взносы. По своим затратам годовое обслуживание панамской компании одно из самых низких в сравнении с другими странами.
  • Компания отчитывается перед государством  и  сдаёт финансовые отчёты.
  • Компания может управляться из-заграницы.
  • Компания может быть полностью с иностранным капиталом, который допускается в любой валюте.
  • Выгодная государственная валюта для бизнеса. Доллар США является самой стабильной мировой валютой.
  • Отсутствуют любые ограничения на объёмы валюты. Свободно можно вводить в страну любые суммы, также не ограничен вывод средств из страны.
  • Большие приоритеты в географическом расположении Панамы – рядом находится граница с Соединёнными Штатами и расположена страна на перекрёстке между Южной и Северной Америкой.
  • Продолжительное время стабильный рост экономики и устойчивая политическая обстановка, а также низкий уровень инфляции.
  • Инфраструктура государства на высоком современном уровне и продолжает расширяться по всей стране. Большое количество аэропортов и автомобильных транспортных развязок позволяет быстро и легко попасть в любую часть страны и любое государство. Также хорошее качество связи, распространён широкополосный высокоскоростной Интернет.
  • Факт регистрации компании и ведения бизнеса в Панаме даёт право получения статуса постоянного жителя. При соблюдении правил ПМЖ, после пяти лет проживания можно начинать процедуру легализации и стать гражданином страны.
  • Большое количество предложений офисной недвижимости, по сравнительно низкой цене, также невысокие цены на аренду.

Таким образом, регистрация компании в Панаме открывает много возможностей для реализации самых разных бизнес-проектов, а климат и тропическая экзотика способна расположить к себе и сделать эту страну своим вторым домом. Предлагаем Вам рассмотреть наши предложения по услугам регистрации компании в Панаме, которые отвечают разным уровням документации.

Основной пакет1178 $
1. Нотариально заверенный устав (статуты компании) на испанском языке.
2. Регистрация компании в Государственном Реестре предприятий, регистрация сертифицированная печатью.
3. Государственный взнос за регистрацию компании в Панаме (Tasa Unica).
4. Подготовка протокола первого собрания директоров.
5. Предоставление номинальных директоров с увольнительным письмом без даты курьерская доставка по всему миру.
Стандартный пакет1628 $
Все вышеперечисленные пункты основного пакета, а также:
· Сертификат Государственного реестра предприятий
· Номинальные директора для панамской компании (3 физических лица) — на год, копии удостоверения личности директоров и коммунальные счета.
· Доверенность
· Сертифицированный перевод на английский язык
· Подготовка реестра акций и сертификатов
Апостилированный пакет1778 $
Все вышеперечисленные пункты основного пакета, а также:
· Апостиль для устава компании + Сертификата + переводов + Доверенности (всего 4 апостиля)
Ежегодные взносы 
1. Государственный взнос (обязательный)450 $
2. Взнос за Регистрационного агента и юридический адрес (обязательный)450 $
3. Взнос за номинальных директоров (за трех номинальных директоров) (необязательный)600 $

Банк Bicsa, Панама

Banco Internacional de Costa Rica, S. A., а сокращённо Bicsa, относится к числу государственных банков Коста-Рики, который работает в Панаме. В отличие от Коста –Рики Панама не имеет Центрального банка. Все банковские учреждения регулируются Управлением Банков Панамы (Superintendency of Banks of Panama), которое выдаёт лицензии и разрешает вести деятельность на территории государства.

Банк Bicsa получил такое разрешение ещё в 1975 году в ноябре месяце и в настоящее время работает по Генеральной лицензии Панамы. Это означает, что Bicsa может обслуживать как граждан страны, так и нерезидентов, то есть любое физическое или юридическое лицо. Эта лицензия позволяет банку предоставлять любые виды банковских услуг. Банк Bicsa имеет филиалы в Панаме, а также свои представительства в Коста-Рике, Боливии, Бразилии, Венесуэле, Эквадоре и Перу. С конца 1983 года открыт филиал банка Bicsa в Майами (США), в том числе открыты новые представительства в Сальвадоре, Гватемале и Никарагуа.

Продукты и услуги банка Bicsa

Банк Bicsa, как и все официальные банковские учреждения, строго выполняют лицензионные панамские правила, где придерживаются политики «Знай своего клиента». Открытие счёта в банке Bicsa возможно только с личным присутствием в Панаме для посещения отделения банка, в целях собеседования с банковским представителем. Такое требование не является новым в общей практике банковского дела. Работники банка, открывая счёт в сети своего учреждения, пытаются изначально выяснить информацию о будущем клиенте, чтобы в дальнейшем избежать различных запретов и отказов на проведение финансовых операций на международном уровне.

По закону, в целях предотвращения преступлений, связанных с «отмыванием денег, банковские работники должны информировать правоохранительные органы страны о подозрительных финансовых операциях. Так как Панама стремится соответствовать международным требования и законам, тем более после скандала нашумевших «панамских бумаг», этому вопросу уделяется большое внимание.

Несмотря на несправедливые и неоправданные обвинения в адрес панамского финансового сектора, хочется отметить, что капитализация банков Панамы намного больше, чем в многих европейских или американских банках. Требования банков Панамы к подаче различного вида документации, при открытии счёта, также более придирчивые. Поэтому при подаче документов в банк Bicsa, нужно постараться представить правдивые и подробные сведенья, особенно касающиеся происхождения доходов и своей бизнес-деятельности. Таким образом, Вы меньше времени потратите на оформление и не дадите повода сомневаться в ваших намерениях. Кстати на собеседовании в банке помимо вопросов со стороны банкира, вы также можете задать свои вопросы по уточнению и наличию интересующих Вас услуг.

Расчётный счёт

Это один из самых основных счетов, который необходим компании для ведения дел в бизнесе. На основе текущего счёта совершаются финансовые операции по коммерческим сделкам, проводятся текущие платежи, различные оплаты, покупки и т.п. Расчётный счёт в отличие от других видов счетов не подлежит поощрениям банковских процентных ставок, можно сказать, что это удобный рабочий финансовый инструмент для ведения бизнеса.

Для открытия расчётного счёта банк выставляет требование о внесении минимальной суммы размером 3 000 USD. Также эта сумма будет служить допустимым минимальным остатком на счету.

В целях удобного пользования счётом и для более эффективного контроля своих расходов в процессе работы, банк может предложить дебетовые карты авизо и банковские чеки. Чековые банковские книжки, при необходимости, банк может доставить в течение суток. На основе текущего счёта могут быть оформлены депозиты Overnight или инвестиции. Также банк предоставляет возможность управления и контроля своего счёта через услугу Интернет-банк, что позволит досконально отслеживать проведённые операции, проводить транзакции и контролировать состояние счёта.

Тарифы Банка Bicsa
Расчётный счёт
Минимальная сумма открытия3 000 USD
Минимальный остаток3 000 USD
Мин. Сумма при открытии текущего счёта в филиале г. Давид1 000 USD
Минимальный остаток (Давид)1 000 USD
Бездействие по счёту в течение 6 месяцев30 USD в месяц
Закрытие счёта в первые 6 месяцев50 USD
Задержки по платежам счёта15 USD
Счёт денежного рынка
Минимальная сумма открытия10 000 USD
Минимальный остаток10 000 USD
Комиссия за поддержание среднемесячного баланса10 USD
Плата за среднемесячный остаток15 USD
Оплата дополнительного снятия10 USD
Счета в иностранной валюте
Минимальная сумма счёта в Евро3 000 EUR
в английских фунтах3 000 GBP
в канадских долларах3 000 CAN
в японских йенах300 000 JPY
в швейцарских франках3 000 CHF
Бездействие по счёту в течение 6 месяцев EUR/ GBP20 в месяц
Бездействие по счёту в CHF/CAD40 в месяц
Бездействие по счёту JPY2 500 JPY
Срочные депозиты
Минимальная сумма открытия5 000 USD
Минимальный депозит с плавающей ставкой50 000 USD
Минимальная сумма открытия депозита «До востребования»100 000 USD
Минимальная сумма депозита в EUR/ GBP100 000
Обеспеченные кредиты
Страховка по срочным депозитамГарантированная ставка + 2% моржа
Комиссия за использование кредита до 500 000 USD250 USD
Свыше 500 000 USD500 USD
Нотариальный сбор5 USD
Гербовый платёж0,10 USD за каждые 100 USD от суммы овердрафта
Чеки
Выдача чековой книжки10 USD (25 чеков)
Гербовый сбор за каждый чек0,10 USD
Приостановка оплаты по чеку20 USD
Копия чека10 USD
Подтверждение платежа по чеку25 USD
Курьерская доставка50 USD

Счёт денежного рынка

При наличии дополнительных финансов или больших остаточных средств корпоративного клиента, может быть открыт счёт денежного рынка. Он может служить в виде дополнительного расчётного счёта, но с небольшими особенностями. В отличие от обычного расчётного счёта, в этом виде счёта бенефициар будет получать ежедневные процентные начисления по остаточным средствам. Ставки вполне соответствуют рыночным, и выплачиваются каждый месяц.

Для открытия счёта требуется внесение минимального депозита в размере 10 000 USD. Также нужно выполнять условие, при котором пополнение счёта и снятие средств не должно быть чаще четырёх раз в месяц. Через счёт денежного рынка также можно осуществлять переводы, выписывать платёжные поручения и рассчитываться чеками.

Депозитный счёт до востребования

Основные выгоды этого счёта выражены в том, что любые средства с этого счёта могут быть сняты владельцем без предварительного согласования или предупреждения банка.

Срочный депозит

Корпоративные клиенты могут открыть срочный депозит в банке Bicsa на срок от одного месяца и до пяти лет. При этом Ваши средства будут в безопасности, и принесут доход за счёт привлекательных процентных ставок. Условия рисков и безопасности средств можно изначально обговорить и закрепить в договоре. Минимальная сумма внесения для открытия счёта нерезидентам составляет 5 000 USD.

Сроки вкладовВклады от 5 000 USD и более 100 млн. USD
30 дней0,50%
60 дней0,75%
90 дней1,50%
120 дней1,50%
180 дней2,00%
1 год3.25%
2 года3.50%
3 года3.75%
4 года4.25%
5 лет4.50%

Ночной срочный депозит (Overnight)

Может быть оформлен в течение 24 часов, обязательное требование внесение минимального первоначального депозита в размере 100 000 USD.

Срочный депозит с переменной ставкой

Депозит с переменной ставкой основан на процентных ставках Международной фондовой биржи LIBOR, которые зависят от срока и суммы вклада и к которым прибавляется ставка фиксированного минимального предела. Требование для открытия срочного депозита с плавающей ставкой – минимальное внесение суммы 50 000 USD.

Срок вкладаБазовый коэффициентГарантированная ставка
2 годаСтавка Либор + 3 мес. 0,125% 

3.25%

3годаСтавка Либор + 3 мес. 0,25%
4 годаСтавка Либор + 3 мес. 0,50%
5 летСтавка Либор + 3 мес. 0,50%

Депозит At Call

Минимальная сумма для открытия – 100 000 USD, при этом устанавливается окончательный срок действия депозита. Главными условиями вклада являются активность текущего счёта и инвестиционные инструкции.

Коммерческие кредиты

· Финансирование оборотных средств

Кредитная линия по этому виду финансирования может быть выделена корпоративным клиентам в случае необходимости подержания оборотных средств. Этот вид кредита используют для приобретения сырья, импорта товаров или услуг, а также оборудования. Банк готов помогать своим клиентам для решения вопросов по бизнесу в зависимости от потребностей корпорации. Финансирование выделяется в американских долларах сроком от 3-х месяцев до одного года.

· Факторинг

Данная услуга будет интересна экспортёрам, которые смогут получить финансирование счетов-фактур банком. Финансирование выделяется в долларах США на срок от 30 до 120 дней, который закрепляется в договоре между покупателем и продавцом. Однако банк Bicsa оставляет за собой право потребовать оплату с экспортёра, в случае невыполнения договорных обязательств покупателем.

· Форфейтинг

Услуга банка, аналогичная факторингу, отличие состоит в предоставление финансирования на более продолжительные сроки – от 1 года до 7 лет. Одними из главных требований этого вида финансирования является наличие юридического адреса компании-импортёра в Центральной Америке. При этом если компания импортёр не входит в состав клиентов банка Bicsa, то одним из решающих факторов для форфейтинга – это известность компании в Центральной Америке.

· Лизинг

Клиенты могут получить выделение кредитной линии на приобретение транспорта или любого оборудования, необходимого для бизнеса корпоративного клиента. Лизинговое финансирование может быть выделено, как в краткосрочной, так и в средней перспективе (от 36 до 48 месяцев). Использование лизинга позволяет использовать дополнительные финансы и получить выгодные льготные преференции.

Переводы и платёжные поручения

Корпоративные клиенты могут свободно оформить платёжные поручения и посылать переводы как внутри страны, так и за границу, а также в пользу третьих лиц. В этих целях банк Bicsa осуществляет электронные платежи, переводы и транзакции, которые могут быть отправлены в любое место в мире. Методы денежных переводов банка основаны на межбанковской системе АСН, также применяется международная система срочных переводов SWIFT. Транзакции могут проводиться, как в долларах США, так и в других валютах.

Переводы
Внутренние переводыбесплатно
Местные исходящие переводы (АСН)2 USD
Оплата одной транзакции15 USD
Swift перевод15 USD
Перевод суммы до 20.000 USD1,4% от суммы (мин. 15$)+ комиссия Swift
Свыше $20 001 USD1,8% Мин. 50$ Макс. 300$ + комиссия Swift
Перевод для оплаты срочного депозитабесплатно
Возврат перевода25USD
Исправление назначения перевода30 USD
Сообщение по факсу о международном переводе15USD
Входящие безналичные переводы10 USD
Возврат входящего перевода15 USD
Входящие переводы в иностранной валюте
В евро (EUR)25 EUR
В фунтах стерлингах (GBP)20 GBP
В канадских долларах (CAD)40 CAD
В швейцарских франках(CHF)40 CHF
В японских йенах (JPY)2 500 JPY
Интернет-банк (ограниченный)15 USD
Интернет-банк в полном объёме35 USD

Другие услуги банка

  • Структурированное финансирование
  • Выпуск корпоративных и биржевых облигаций
  • Финансирование внешней торговли
  • Документарные аккредитивы
  • Коллекции

Процедура учреждения компании и открытия корпоративного счета в Bicsa, Панама с личным посещением банка

Для того чтобы стать клиентом Bicsa вам понадобится посетить Панаму. Мы предлагаем вам возможность объединить бизнес поездку с вашим отпуском, ведь Панама – это не только привлекательный финансовый центр, но и отличное место для отдыха.

Изначально Вам понадобится предоставить нам сканированные копии требуемых документов для регистрации компании в Панаме и дальнейшего представления документов в Bicsa на э-почту: info@offshore-pro.info. После будет проведена проверка необходимого пакета документов банком и назначена дата приезда в Панаму. Для того чтобы оформить открытие банковского счёта в Bicsa желательно спланировать отпуск и посетить Панаму. Приехав в страну по делу, Вы также сможете отдохнуть на великолепных пляжах страны и насладиться прелестями местной природы.

Далее Вам необходимо произвести оплату услуг за помощь в открытии корпоративного счета в Bicsa, которую вы оплачиваете карточкой, через систему Pay Pal, Western Union, WebMoney или банковской транзакцией. Стоимость предоставления услуг составляет 3878 USD.

Для бенефициаров, акционеров и директоров компаний в Bicsa необходимо предоставить:

  • Заполненные, распечатанные и подписанные копии банка на открытие счета;
  • Нотариально заверенная копия загранпаспорта или другой идентификационный документ, где обязательно должны отражаться страницы с подписью и фотографией.

Примечание: Вам может попасться нотариус, который скажет, что не заверяет копию загранпаспорта. В этом случае сделайте перевод, сшейте с копией оригинала у присяжного переводчика и заверьте у нотариуса.

  • Доказательство адреса проживания, сюда должны входить копии счетов оплат за коммунальные услуги, или выписки банковских счетов (кредитных карт), где отражается действительный адрес проживания, который необходим для подтверждения адреса.

Примечание: данный документ должен быть не старше 3 месяцев к моменту подачи пакета документов для регистрации, также он должен быть переведен на испанский и английский язык, а также нотариально заверен. Либо это может быть заверенный нотариусом перевод гражданского паспорта на испанский и английский язык (главная страница с фото и вашей подписью, а также страница с адресом).

По компании понадобиться представить полный пакет документов, после ее регистрации в Панаме:

  • Доказательство и объяснение легитимности происхождения денежных средств компании.
  • Нотариально заверенная копия акционерного сертификата (если компания зарегистрировала акции) декларация траста, если компания имеет корпоративного акционера(ов).
  • Нотариально заверенная копия Доверенности, если компания имеет Корпоративного Директора (ов).
  • Нотариально заверенная копия протокола общего собрания и устава юридического лица/структуры/договора на эксплуатацию и меморандум. (Articles and Memorandum of Association or By-Laws)
  • Образцы подписей владельцев компании.
  • Нотариально заверенная копия Сертификата об инкорпорации (Certificate of Incorporation) компании/ Сертификата об Устойчивом Финансовом Положении Компании (Certificate of Good Standing) (если компания существует более 1 года).
  • Письмо о перенятии (применяется в случае акций на предъявителя). (Letter of undertaking).
  • Свидетельство об учредителях компании (Certificate of Shareholders/subscribers).
  • Назначение директоров учредителями компании (Subscribers appointment of the company’s director/s).
  • Резолюция об открытии счета (Resolution of the Board of Directors/ General Banking Resolution/ Minutes of the Meeting/ Power of Attorney), где будет указано, кто будет подписантом по счету.
  • Ксерокопии деклараций о доходах компании за последние два года.

Подача документов в банк, рассмотрение заявления и встреча с банкиром, потребует от Вас пробыть в Панаме минимально 5-7 рабочих дней. Если Bicsa посчитает, что поданная информация не полная, то, понадобится ещё какое-то время. В том числе диджипасс и платёжные карты выдаются банком лишь только после открытия счёта.

Наша компания Offshore Pro Group сотрудничает с панамским адвокатом, который непосредственно занимается открытием банковских счетов и другими вопросами администрирования. Представитель от нашей фирмы будет сопровождать Вас во время всего процесса открытия счёта, поэтому Вы не останетесь наедине со своими проблемами в чужой стране. Мы с удовольствием вам поможем, пишите нам по адресу: info@offshore-pro.info.

Финансовые отчёты для оффшорных компаний в Панаме становятся обязательными

Просмотров: 498
Метки:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала Offshorewealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.