OneCoin — это имя, которое вызывает у многих людей чувство обмана и разочарования. Криптовалюта, которая обещала стать «убийцей биткоина», оказалась гигантской пирамидой, похитившей миллиарды долларов у своих жертв по всему миру. Одним из ключевых фигурантов этого скандала был Марк Скотт (Mark Scott), бывший партнер американской юридической фирмы Locke Lord, который помогал основательнице OneCoin Руже Игнатовой отмывать незаконные доходы от ее деятельности. За свои услуги он получил более $50 млн, которые он тратил на роскошные дома, яхты и автомобили. Но его преступная карьера закончилась в январе 2024 года, когда суд Нью-Йорка приговорил Марка Скотта к 10 годам тюрьмы.

OneCoin: криптопирамида, похитившая миллиарды

OneCoin — это компания, которая была создана в Софии в 2014 году Ружей Игнатовой и Карлом Гринвудом. Через эмиссию одноименной криптовалюты они обещали своим клиентам высокую доходность и легкий доступ к мировому рынку. Однако OneCoin не имела реальной блокчейн-технологии, а ее курс искусственно устанавливался создателями, без учета спроса и предложения на рынке. Так, с 2014 по январь 2019 года команда OneCoin самостоятельно подняла курс криптомонеты с €0,5 до €29,95. Кроме того, правила компании запрещали участникам продавать или обменивать свои монеты до тех пор, пока они не достигнут определенного уровня в системе. Реализация фейковой криптомонеты и ее продвижение осуществлялось через глобальную сеть многоуровневого маркетинга.

По оценкам, OneCoin привлекла около 3,5 млн инвесторов по всему миру и похитила около $4,037 млрд. Многие люди потеряли все свои сбережения, надеясь на быстрое обогащение. Некоторые из них даже стали жертвами угроз и насилия от сотрудников болгарской криптокомпании, которые пытались заставить их продолжать вкладывать деньги в проект.

Узнайте последние новости из мира криптовалюты.

Марк Скотт и OneCoin

Марк Скотт, бывший партнер известной международной юридической компании Locke Lord LLP, проходит по делу об отмывании более $400 миллионов доходов OneCoin для Ружи Игнатовой. Для решения незаконных задач он использовал свою юридическую лицензию, которой лишился только в 2020 году по решению суда.

В начале 2016 года юрист создал ряд поддельных частных инвестиционных фондов на Британских Виргинских островах, известных как «Фонды Fenero». С целью отмывания денег Скотт замаскировал поступающие туда транзакции под инвестиции от богатых европейских семей. Таким образом ему удалось перевести около $400 млн мошеннических доходов OneCoin. Подобные фонды Скотт создал также на Каймановых островах и в Ирландии.

Далее средства, как исходящие инвестиции из фондов Fenero, переводились на счета Игнатовой и связанным с OneCoin компаниям. Так Скотту удавалось долгое время обманывать многие банки по всему миру, в том числе и в США.

В ноябре 2019 года он был признан виновным за двумя пунктами обвинения:

• сговор с целью отмывания денег;
• сговор с целью совершения банковского мошенничества. 

В судебном заявлении прокуратура США рекомендовала лишить его свободы на 17 лет. Однако суд приговорил его к 10 годам лишения свободы и конфискации имущества на сумму $393 млн, в том числе яхт, автомобилей Porshe и четырех объектов недвижимости в США. 

Кроме Скотта, были арестованы или осуждены еще несколько высокопоставленных членов OneCoin, в том числе Карл Гринвуд (приговор — тюремное заключение на 20 лет). Ружа Игнатова, которая называла себя «криптокоролевой», скрылась в 2017 году и до сих пор не найдена. В 2022 году она была включена ФБР в топ-10 самых разыскиваемых преступников. За любую информацию, которая поспособствует ее аресту, власти США предлагают $100 000.

Узнайте, где лучше всего регистрировать криптокомпании.

Уроки для криптоиндустрии

Судебный процесс против Марка Скотта и OneCoin показал, как легко можно обмануть людей, используя сложные термины и обещания о богатстве. Поэтому важно быть внимательным и критичным к тому, что предлагают в Интернете, особенно в сфере криптовалют, которая до сих пор не имеет четких правил и регуляций во многих странах.

Эксперты по криптовалютам советуют потенциальным инвесторам проверять репутацию и историю проектов, в которые планируется вложить деньги, а также изучать их технические аспекты и прозрачность. Также важно избегать проектов, где требуются большие вступительные платежи, обещают гарантированную доходность или ограничивают доступ к своим средствам.

OneCoin — это один из самых ярких примеров того, как криптовалюта может быть использована для мошенничества и отмывания денег. Но это не значит, что все криптовалюты — пирамиды. Существуют многие легитимные и инновационные проекты, которые используют блокчейн-технологию для создания новых возможностей и решения проблем в разных сферах жизни. Главное — быть осведомленным и осторожным, узнать максимум информации о проекте, перед тем как вложить в него свои деньги.